科技赋能大家谈 | 锻造大数据监督“利剑”助力信贷领域监督提质增效

来源：市场资讯

（来源：清风工行）

编者按：科技赋能的画卷已然铺展，数字纪检监察的浪潮奔涌向前。依托“揭榜挂帅”工作机制，驻工商银行纪检监察组（以下简称“驻行组”）引领各级纪检机构，在深化科技赋能的实践中锤炼本领、锻造精兵。为系统梳理、全面展示“揭榜挂帅”工作推进中的实践与思考，进一步激发全员的参与热情和创新活力，驻行组特推出“科技赋能大家谈”系列专刊。各揭榜团队将结合项目重点、实践心得，以文字、图片、视频等形式分享工作成果与感悟。本期特刊发福建分行纪委揭榜团队的专题文章，供学习交流。

大家好！欢迎来到“科技赋能大家谈”第九期。

今天，咱们继续聊聊信贷领域纪检监察大数据监督。大家在日常交流中时常感慨，异常信用风险背后的违纪行为隐蔽性较强，在传统监督模式下，想要精准识别关键人物、快速揪出问题线索，往往难度大、效率低。为提升监督工作精准性和穿透力，在驻行组的指导下，福建分行纪委深入挖掘数据“富矿”，探索大数据建模新路径，研发法人信贷领域监督模型，为信贷领域监督提质增效。

引才汇智 着力提升数字战力

福建分行纪委将建强专业化纪检队伍作为落实数字纪检监察体系建设要求的关键抓手与重要支撑。2024年以来，分行纪委陆续引入了精通系统研发、擅长数据建模的科技专业骨干，通过“互学共进、双向赋能”模式推动复合型纪检人才培养。一方面，指定经验丰富的纪检干部，一对一指导科技人才快速熟悉线索核查、专项监督检查等纪检监察业务；另一方面，引导科技人才将技术思维与纪检实务深入融合，通过技术解读、实操讲解等形式，提升纪检干部数据分析、模型运用能力，树牢“用数据说话、用数据决策”的数字化思维。依托“揭榜挂帅”工作机制，分行纪委在2025年主动揭榜了信贷、财务两个领域大数据监督建模任务，组建涵盖业务骨干和科技人才的专项攻坚小组，对接相关业务及数据管理部门开展深入交流研讨，立足纪检监察监督视角梳理廉洁风险点、明确建模需求，推进模型设计、优化模型研发，将队伍的复合人才优势切实转化为监督数字战力。

案件档案数字化审核，守牢质量入口

想象一下，以前人工核对厚厚的卷宗多费神？现在，系统运用OCR技术，对用户上传的案件数据包进行自动识别和扫描，根据配置的形式审核规则，生成案件档案目录，智能提示材料缺失内容，并自动生成补证意见及形式审核表，严把“审理”入口关，防止“带病移送”，筑牢案件质量屏障。

靶向攻坚 构建精准监督场景

分行纪委坚持问题导向，通过回溯典型历史案例、开展一线调研，梳理贷前调查、贷款审批等关键环节中高风险场景，将异常特征提炼为可落地的模型逻辑，构建起立体监督场景体系。同时，深化数据穿透、模型预警和动态分析，深挖人员关系、业务办理流程、资金交易等关键联结点，发现并查实问题线索，实现主动排查异常点、精准识别关键人。

案件档案数字化审核，守牢质量入口

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成效初显 谋新笃行续力奋进

经过实践探索，分行纪委已在多个信贷领域监督场景，初步构建起“模型研发-数据筛查-验证核查”的全链条闭环，通过数据驱动有效发现问题线索。在线索核查中，探索运用大数据手段比对分析关联人、业务趋势等情况，核查用时大幅缩短。阶段性成效表明，科技赋能不仅带来了工作质效的切实提升，也强化了推进数字化转型的共识。当前，分行纪委对数字化监督执纪的研讨氛围日益浓厚。后续，将依托驻行组“揭榜挂帅”机制，丰富拓展监督场景，深化模型应用，优化监督模型，进一步提升模型的精准性和穿透力；通过分层分类的内部培训，着力培养纪检干部的数字化思维与应用能力，以科技赋能纪检监察工作高质量发展。

案件档案数字化审核，守牢质量入口

想象一下，以前人工核对厚厚的卷宗多费神？现在，系统运用OCR技术，对用户上传的案件数据包进行自动识别和扫描，根据配置的形式审核规则，生成案件档案目录，智能提示材料缺失内容，并自动生成补证意见及形式审核表，严把“审理”入口关，防止“带病移送”，筑牢案件质量屏障。