财务顾问协议（融资类）模板、释义、签订注意事项、履约风险防控等！

融资财务顾问协议

甲方（委托方）：
统一社会信用代码/身份证号：
法定代表人：
通讯地址：
联系人：联系电话：

乙方（受托方）：
统一社会信用代码：
法定代表人：
通讯地址：
联系人：联系电话：

鉴于：
1.甲方在日常经营及资本运作方面有专业的财务顾问需求；
2.乙方是依法成立并合法存续的专业机构，具备提供财务顾问服务的专业能力和经验；
3.甲方同意委托乙方提供融资财务顾问服务，乙方同意接受委托。

依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经充分协商，达成如下合同条款，以资共同遵守。

第一条定义与释义

1.1 融资财务顾问服务：指乙方根据甲方的委托，为甲方在融资活动过程中提供的财务咨询、融资方案设计、融资文件编制、融资沟通协调等服务。
1.2 融资项目：指甲方拟进行融资的项目，具体项目名称、金额、期限等详见附件。
1.3 融资文件：包括融资计划书、融资申请书、融资协议、融资凭证等与融资活动相关的书面文件。
1.4 保密信息：指在合同履行过程中，甲乙双方未公开的、具有商业价值的信息，包括但不限于财务数据、商业计划、市场情况等。
1.5 合格投资人：指经乙方书面推荐（包括但不限于正式邮件、微信、线下见面等形式引荐），并经甲方书面确认接触的投资人。
1.6 融资成功：指甲方与合格投资人签署具有法律约束力的正式投资/融资协议，且约定的首笔或全部融资款项到达甲方指定账户。

释义：本条款对协议中的关键术语进行界定，避免后续履行中产生歧义。特别是“合格投资人”和“融资成功”的定义，直接关系到乙方服务成果的认定和顾问费的支付条件，需明确约定。

第二条服务内容与范围

2.1 乙方应根据甲方的委托，为甲方提供融资财务顾问服务，服务内容包括但不限于：
（1）分析甲方的财务状况，提供融资建议和方案；
（2）协助甲方编制融资文件，并对其进行修改和完善；
（3）根据甲方项目情况、资金需求、市场环境等因素，设计合理的项目融资方案，包括股权融资、债权融资、资产证券化等融资方式的可行性分析及具体建议；
（4）利用自身资源和专业网络，为甲方寻找潜在的融资渠道，包括但不限于银行、金融机构、投资公司、风险投资机构等；
（5）协助甲方与潜在融资方进行初步沟通和洽谈，安排会议、提供项目介绍资料等；
（6）在甲方与融资方进行融资谈判过程中，提供专业的财务意见和谈判策略建议；
（7）协助甲方对融资条款进行分析和评估，保障甲方在融资过程中的合法权益；
（8）融资成功后，根据需要为甲方提供融资后续服务。

2.2 详细服务内容、交付成果清单、格式及时间要求，以本合同附件一《服务内容与交付计划》为准。该附件为本合同不可分割的一部分。

释义：服务内容是合同的核心。为避免争议，建议将服务内容尽可能具体化、可量化（如“协助对接不少于5家潜在投资方”），并以附件形式明确。这既是乙方履行义务的依据，也是甲方验收和付款的基础。

第三条服务期限

3.1 本合同服务期限自【 】年【 】月【 】日起至【 】年【 】月【 】日止。
3.2 服务期限届满前【三十】日，经双方协商一致，可以书面形式续签合同。
3.3 若服务期限届满时，乙方已推荐合格投资人且甲方与该投资人的融资谈判仍在进行中，则本协议自动顺延至该笔融资交易完成或明确终止之日止。

释义：明确的服务期限有助于管理双方预期。第3.3款的自动顺延条款（又称“尾巴条款”）是保护顾问方权益的常见安排，防止委托方在服务期结束后利用顾问方前期工作成果“跳单”。委托方应注意该期限的长度（通常为6-12个月）。

第四条服务费用及支付

4.1 费用结构：本次财务顾问费采用“基础服务费+成功佣金”模式。
（1）基础服务费：人民币【 】元（大写：【 】元整），用于覆盖乙方在服务期内提供咨询、方案设计等基础工作的成本。
（2）成功佣金：按甲方最终从合格投资人处获得的实际到位融资总额的【 】%计算。

4.2 支付方式：
（1）基础服务费支付：本合同生效且乙方收到甲方首付款发票后【五】个工作日内，甲方向乙方支付基础服务费的【50%】。剩余【50%】在服务期过半或乙方完成附件一约定的某个中期里程碑（以先到者为准）后支付。
（2）成功佣金支付：在甲方与合格投资人签署正式投资/融资协议后【五】个工作日内，甲方向乙方支付成功佣金的【50%】；在融资款项全部到达甲方指定账户后【五】个工作日内，支付剩余【50%】成功佣金。
（3）乙方应在每次收款前向甲方提供合法有效的发票。

4.3 其他费用：乙方为履行本合同在【甲方所在城市】市内发生的费用已包含在顾问费中。如需出差至外埠，经甲方事先书面批准产生的差旅费（交通、住宿，标准参照甲方中层管理人员出差标准）由甲方实报实销。

释义：费用条款是双方关注的焦点。“基础+佣金”模式较为常见。将付款与明确的“融资成功”里程碑（签署协议、资金到账）挂钩，能有效平衡双方风险。应避免约定“融资意向达成”即支付大部分费用。明确差旅费报销标准和审批流程，可避免后续纠纷。

第五条双方权利与义务

5.1 甲方权利义务：
（1）按约定及时、足额支付费用。
（2）向乙方提供与服务相关的、真实的、完整的文件资料与信息，并对其合法性、真实性、准确性负责。因甲方提供资料瑕疵导致乙方分析建议失误的，乙方不承担责任。
（3）对乙方提出的专业建议，享有独立的判断权和最终决策权，并自行承担商业决策的全部风险与后果。
（4）为乙方工作人员提供必要的工作便利。

5.2 乙方权利义务：
（1）应恪守独立、客观、公正、勤勉尽责的原则，以符合行业标准的专业水准提供服务。
（2）对其交付的工作成果的合法合规性及专业判断的审慎性负责。但乙方的所有建议均不构成对甲方投资、经营结果的任何保证或承诺。
（3）应严格遵守保密义务（详见第七条）。
（4）未经甲方书面许可，不得以任何形式将本合同项下主要义务转委托给第三方。

释义：此条款是风险分配的核心。第5.1条明确了甲方对其提供资料的真实性负责，这是乙方的关键免责条款。第5.2条明确了乙方的“建议者”而非“决策者”或“保证人”角色，符合财务顾问服务的行业惯例。

第六条排他性条款

6.1 在本协议约定的服务期限内，甲方不得就本协议项下的融资事项另行委托其他第三方提供相同或类似的服务。
6.2 在本协议终止后【六】个月内，若甲方与乙方在本协议服务期内已书面推荐并确认的合格投资人达成融资交易，甲方仍应按本协议第四条的约定向乙方支付成功佣金。

释义：排他性条款（第6.1条）能保障乙方投入的专有资源获得回报。第6.2条是“尾巴条款”在费用上的体现，防止甲方在协议终止后短期内利用乙方的工作成果却逃避付费。委托方应审慎评估该期限的合理性。

第七条保密条款

7.1 保密信息定义：指任何一方（“披露方”）向另一方（“接收方”）披露的、与本次服务相关的、非公开的所有信息，无论以书面、口头或电子形式存在。
7.2 保密义务：接收方应对保密信息严格保密，除为履行本合同目的需向其负有保密义务的雇员、顾问披露外，不得向任何第三方泄露。此义务在本合同终止后【三】年内持续有效。
7.3 除外责任：以下信息不受本条款约束：
（1）已为公众所知或非因接收方违约而成为公众所知的信息；
（2）接收方能证明在披露前已合法持有的信息；
（3）依法需向司法或监管机构披露的信息（但应及时通知披露方）。

释义：融资过程涉及大量商业机密，保密条款至关重要。应明确保密信息的范围、保密期限（通常为合同终止后2-3年）及除外情形。双方均应严格遵守，否则可能承担巨额赔偿责任。

第八条知识产权

8.1 乙方为履行本合同所创作的、并最终交付给甲方的工作成果（如报告、方案、模型等），其知识产权在甲方付清本合同全部款项后，自交付之日起转移给甲方。
8.2 乙方享有为履约而使用的自有工具、模板、方法论及通用知识的所有权。甲方仅为本合同目的享有对工作成果的使用权。
8.3 未经甲方事先书面同意，乙方不得以任何形式公开发表或使用本合同项下的工作成果。

释义：明确了“背景知识产权”（乙方自有方法）与“前景知识产权”（为甲方定制的成果）的区分。付款是知识产权转移的前提，保护了乙方在甲方未付款时的权益。

第九条违约责任

9.1 甲方未按约定时间支付费用的，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过【三十】日的，乙方有权暂停服务并追究甲方违约责任。
9.2 乙方因自身原因（非因甲方资料问题或不可抗力）未能按附件一约定交付关键成果，或交付成果存在重大专业错误，经甲方书面指出后【十五】日内仍未纠正的，甲方有权要求乙方按该部分成果对应费用的【百分之三十】支付违约金，并有权要求其继续履行或解除部分合同。
9.3 任何一方违反本合同第七条约定的保密义务，应向守约方支付违约金人民币【 】元，若该违约金不足以弥补守约方实际损失的，违约方还应赔偿全部损失。
9.4 若甲方违反第六条约定的排他性义务，私自与乙方推荐的合格投资人达成交易，视为乙方服务成功，甲方应支付全额成功佣金，并额外支付相当于成功佣金【30%】的违约金。

释义：违约金条款应具有对等性和可执行性。甲方的付款违约责任是明确的。乙方的违约责任需与“关键成果”挂钩。保密违约和“跳单”违约可设定较高的固定金额或比例，以起到震慑作用。

第十条免责声明

10.1 乙方提供的所有分析、建议、方案、报告等，均基于甲方提供的资料及公开信息，并以专业审慎态度做出，但不对融资的成功与否、融资的具体条件及甲方据此决策的商业结果做出任何保证或承诺。
10.2 甲方应基于其独立判断做出融资决策，并自行承担融资活动的一切风险与后果。

释义：此条款是财务顾问协议的核心风险隔离条款，明确了财务顾问服务的咨询性质，将最终的商业决策风险归于委托方。这是行业的普遍做法，委托方必须充分理解并接受。

第十一条争议解决

凡因本协议所发生的或与之相关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向【甲方住所地】人民法院提起诉讼。

释义：约定诉讼管辖法院是必要的。通常，委托方（甲方）会争取约定由己方所在地法院管辖，以降低未来潜在的诉讼成本。

第十二条其他

12.1 本协议自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章之日起生效。
12.2 本协议一式【肆】份，甲乙双方各执【贰】份，具有同等法律效力。
12.3 本协议未尽事宜，由双方另行协商并签订书面补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。
12.4 本协议附件《服务内容与交付计划》为本协议不可分割的组成部分。

（以下无正文）

甲方（盖章）：
法定代表人（或授权代表）签字：
日期：________年________月________日

乙方（盖章）：
法定代表人（或授权代表）签字：
日期：________年________月________日

签订融资财务顾问协议的注意事项

基于对相关法律实务和风险点的分析，签订此类合同时应重点关注以下事项：

一、签约前：审慎选择与背景调查

1.核实顾问资质：核查乙方（财务顾问）的营业执照、相关金融业务资质（如适用）、团队核心人员的专业背景（如CPA、CFA）及过往成功案例。
2.明确自身需求：甲方应清晰界定自身的融资需求、目标、可承受成本及时间表，以便在合同中准确体现。

二、核心条款谈判要点

1.服务范围与成功标准（第二条）：必须具体、可量化、可考核。避免使用“协助”、“推动”等模糊词汇。应详细列出乙方需完成的具体工作清单、交付成果及标准，并作为合同附件。“融资成功”的定义必须明确，通常以“签署有法律约束力的协议且资金到位”为准，而非仅达成意向。

2.费用与支付（第四条）：
费用结构：明确是固定费用、按融资比例提成，还是“基础费+提成”。提成比例是否设置阶梯（如融资金额越大，比例越低）。
支付节点：强烈建议将大额费用支付与明确的、客观的里程碑挂钩，如“投资协议签署”支付一部分，“资金全额到账”支付尾款。避免在融资早期或仅达成意向时支付过高比例。
“合格投资人”界定：必须明确约定何种投资人算作乙方引荐的成果。建议约定需经甲方书面确认（如邮件）的投资人名单，方可计入提成范围，防止争议。

3.排他性与“尾巴条款”（第三条、第六条）：
排他期：评估授予乙方多长的独家委托期是合理的。过长可能限制甲方接触其他渠道。
“尾巴条款”：即协议终止后一段时间内，甲方与乙方曾推荐的投资人达成交易仍需付费。应明确该期限（常见6-12个月），并清晰界定适用该条款的投资人范围（必须是乙方在服务期内正式推荐并经甲方确认的）。

4.免责条款（第十条）：理解并接受财务顾问不保证融资成功的行业惯例。但可要求乙方承诺其提供的信息、分析是勤勉尽责、符合专业标准的。

5.甲方义务（第五条）：明确甲方需及时、真实、完整地提供资料。因甲方提供资料不实导致的后果，应由甲方自行承担。

三、履约过程中的风险防范

1.保留证据：所有沟通、文件传递、投资人推荐确认、成果交付等，尽量通过书面形式（邮件、盖章文件）进行，并妥善保存。
2.定期沟通：建立固定的例会或报告制度，及时跟踪项目进展，发现问题及时协商解决。
3.警惕“包成功”承诺：对承诺“百分百融资成功”的顾问需保持高度警惕，融资成功受多种因素影响，此类承诺往往不切实际。

四、敏感问题处理

关联关系披露：如果乙方推荐的投资人与乙方存在关联关系，乙方应事先向甲方披露，避免利益冲突。
融资成本拆分：警惕投资人要求将部分融资成本以“财务顾问费”名义支付给关联第三方的安排，这可能涉及违规并影响融资合同效力。

最后建议：融资财务顾问协议涉及重大利益，建议在签署前由专业律师结合具体交易情况进行审阅和修改，以最大程度保护自身权益。