月薪三千的债务者被塑造成1800万豪宅买家

签订真实网签合同、支付真实首付款，看似正常的房屋买卖，背后却是团伙精心设计的“截胡”骗局。近日，上海嘉定警方从一起购房纠纷入手，深挖细查，成功捣毁一个以虚假房屋交易为幌子、专门诱骗民间借贷人员的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人13名。

为赚2000元，135万巨款一去不返

2月10日下午，嘉定公安分局嘉城派出所接到报警，塔城路某银行门口发生一起购房纠纷。民警到场后发现，房屋买卖双方及中介等多人争执不下，牵涉135万元巨款。

当事人李女士称，自己经人介绍与房屋买卖双方签订借款合同，约定由她出资277万元帮助双方完成房屋首付款“流水”，资金一天内流转回笼，可赚取2000元“酬劳”。然而，首笔135万元转出后，卖家徐某拒绝将钱款转回。

徐某坚称，这笔钱是买家支付的首付款，李女士借钱给买家与自己无关，并对所谓的借款合同表示“一无所知”。中介周某则向警方反映，李女士只转了135万元，属于“套路贷”。

表面民事纠纷，实则刑事诈骗

这起案件侦办的难点在于：买卖双方网签合同真实有效，买家向卖家支付的135万元在形式上确属首付款，从法律上看与李女士并无直接关系。即便李女士持有借款合同，也只能向买家追讨，表面上是一起典型的民事借贷纠纷。如果警方仅作纠纷调解处理，李女士只能通过法院起诉维权。

但嘉城派出所民警孙毅在调解中发现蹊跷。买家何某对所购房产位置等信息含混不清，思维混乱。进一步调查显示，何某月收入仅3000余元，父母均为普通退休人员，根本无法承担总价1800万元的房产首付和贷款。更可疑的是，该房市场均价约1300万元，双方合同价却虚高至1800万元。一系列的疑问摆上刑侦支队案情分析室的案头，由于涉案金额巨大，嘉定警方迅速成立专案组开展缜密侦查。

“背债人”假扮买家，“庆功宴”后悉数落网

警方通过调阅公共视频、仔细分析人员关系，逐步抽丝剥茧，拨开重重迷雾。李女士出资借钱做资金流水的事实很快被证实，排除所谓“套路贷”嫌疑。

随着调查深入，嘉定菊园地区又接报一起类似警情，被害人损失钱款高达200万元。该起警情中的房屋持有人、参与人员与嘉城案件中的人员互有交叉关联。得手后，嫌疑人将钱款迅速转移，并设宴“庆功”。警方随即并案侦查，一个以邓某、曹某为首的犯罪团伙随之浮出水面。

经查，该团伙利用范某夫妇、徐某等人名下多套房产为标的，寻找何某等无支付能力的“背债人”假扮买家，通过网签真实合同骗取民间借款人信任，以资金走流水为由“截胡”巨额款项。

3月26日，警方展开集中抓捕，邓某、曹某等13名犯罪嫌疑人悉数落网，目前均被依法刑事拘留。

警方提醒，所谓“流水造假”“包装走账”暗藏巨大风险，钱款一旦转入他人账户，可能面临无法追回的严重后果。对于涉房产交易领域的违法犯罪行为，警方将毫不手软、从严打击，坚决维护清朗的市场环境。（全媒体记者 张海燕）

来源：法治日报