天才股神坦言：新一轮牛市来临，如果本金30W内，建议死磕520战法

我炒股16年，从稳定亏损到小赚小亏，再到稳定盈利炒股养家，基本上所有的技术和方法我都用过了，要说真正帮助我走出亏损泥潭的，还是身经百战的一条条的市场实战经验，每一条都是真金白银堆出来的经验，无论是新手还是老股民，读懂少走几年弯路！

在股市想实现炒股养家，其实是破茧成蝶的一个过程，我发现在股市亏损的大部分散户原因就是习惯不好，心态不好，没有一套规则约束自己，靠运气和感觉炒股，虽然运气好的时候能选出好股，但是大多时候选出的个股都让自己陷入困境，牢牢套住。人非圣贤，孰能无过，但是很多散户朋友一旦操作失误后，心态就会崩，之后开始恶性循环，难以翻身。

投资不易，第一个不易是因为学识和专业素养的门槛，第二不易是因为知行合一的障碍，第三个不易是品性的缺陷。长期的超额收益却要求这3者的结合，投资之不易正在于此。

股市投资是长期的事业，在这个生存环境恶劣的市场，形成自己的稳定盈利模式是决定我们能否在这个市场成功的保证，因此，这里分享一些这些年的炒股经验，希望对于大家有所帮助：

1、顺势而为：永远不抄底，永远不摸顶。

市场要开始上涨的最好证据是，它已经在上涨了；市场要开始下跌的最好证据是，它已经在下跌了。只顺着中期趋势的方向开仓，均线多头排列时只做多或者空仓观望， 均线空头排列时只做空或者空仓观望。市场绝不会涨到不能买进的地步，也不会跌到不能卖出的地步。

2、品种：只参与成交量大、流动性好的品种，做多就做最强的（不要觉得它的价格已经涨得很高而选补涨的）同时持仓品种不超过3个。不要有品种偏好，任何品种只是一个符号。获利潜力是品种选择的唯一标准。

3、时机：只在已经启动的市场上交易，等到趋势出现后再进场。如果市场暂时不动，为什么要进场呢？现在要做的事情是什么也不做。何不等到它明显启动之后再进入。

4、时间：确定时间框架，时间决定空间，时间产生盈亏。任何一单交易，时间框架必须是唯一的，在整个交易过程中不可以改变。不可看长做短，也不可短线长做。（目前主要做30分钟K线和日线）

5、资金管理：（1）首次开仓所占资金不超过总资金的10%。看对行情而没有赚到钱是常有的事，其中一个原因就是仓位过重，心里压力大，经不起行情的轻微震荡而被清洗出局，另一个原因是介入的时机点位不佳。（2）在市场连战皆捷后（赢利超过50%），将利润的40%提取出来，以备急时之需。亏损超过5%，首次开仓资金降低一半。

6、止损：每笔交易入市前设定止损点位和止损资金额，每笔交易亏损不得高于资金总额的1%。时间止损不犹豫；空间止损防意外；单单止损不侥幸。

7、加仓：永远只在赢利的头寸上加码。加码时要找到关键点位，严格执行金字塔式增仓，增仓头寸一定要设立止损。

8、平仓：（1）只持有正确的仓位。每日收盘前凡是感觉可疑的，不自信的，有浮亏的单子，一律清除。只持有有浮动赢利的仓位。任何头寸如果在规定的时间内没有产生预期变化（没被证明正确的），都应该出局。（一般的投机者持仓不是因为价格变化确认了他的交易，而是因为价格没有“确认”他的止损信号。在他建仓后，如果价格横盘或略微下滑，但没有触及到他的止损点，他会仍然持仓，然后开始期望市场朝他们持仓的方向走。墨菲法则告诉我们，市场大多数时候会向相反的方向走。）（2）振荡不停留，意外快离场。（3）永不让所持仓转盈为亏，有了可观的赢利之后要及时将止损点移到盈亏平衡点之上。

天才股神坦言：新一轮牛市来临，如果本金30W内，建议死磕520战法

在短线交易中，找到一套简单、明确的进出场规则是每位投资者追求的目标。“520”均线战法——以5日和20日两条均线为核心——正是一种将趋势判断与买卖信号结合起来的实用技术。它并非简单追逐金叉，而是一个包含了选股、进场、持仓与离场的完整体系。下面，我们将通过八个要点，逐一拆解这套战法的精髓。

战法核心：顺势而为的生命线法则

“520”战法的本质是顺势而为。一波短线行情往往以价格站稳5日均线为启动信号，而以有效跌破5日均线为终结；一波中线行情则以站稳20日均线为起点，以跌破20日均线为终点。该战法正是利用这两条均线的互动关系，在趋势形成初期介入，在趋势转弱时离场，从而把握波段行情的主要部分。

选股前提：聚焦于强势股的生命线

应用此战法的第一步是筛选标的。关键在于选择那些股价近期在20日均线上方震荡，且5日均线正逐渐向20日均线靠拢的个股。20日均线必须呈现上扬趋势，它被视为“股价生命线”，其向上拐头往往意味着中期趋势的转强。务必避免那些长期运行在20日线下方的弱势股，以确保我们操作的是处于上升通道中的品种。

技术形态：确认趋势与强度的细节

在确认20日均线向上的基础上，需观察两个技术细节。其一，在股价回调至20日线附近时，成交量应较前期上涨时明显萎缩，这通常意味着抛压减轻、主力未离场，属于健康洗盘。其二，5日均线可以向下靠近20日线，但两线最好不相交，这既说明股价未有效跌破生命线，也表明20日线支撑强劲、趋势未坏。

关键信号：金叉的含金量与介入时机

最经典的进场信号，是5日均线由下向上穿越20日均线形成“金叉”，且当日收盘价站稳5日线之上。若此时成交量能放大至超过5日均量线的30%，则信号更为可靠。需特别注意的是，出现在股价回调至20日线附近时的“金叉”，相比在高位形成的“金叉”更具安全性和爆发力，因为它往往是回调结束、新一波拉升的开始。

买点选择：激进与稳健的两种策略

针对不同的风险偏好，战法提供了两种买点。激进型投资者可在股价回调触及或略破20日均线时果断介入，博取短线反弹，但这要求20日均线上升角度较陡、支撑明显。稳健型投资者则可等待股价在20日线明确止跌后，再次反弹并站稳5日均线之时介入，虽然可能牺牲一部分利润，但安全性更高。

核心要诀：把握“首次靠拢”的高胜率机会

这是“520”战法的精髓之一。当5日线与20日线金叉后向上发散，随后股价回调导致5日线再次向20日线靠拢并拐头向上，这被称为“第一次靠拢”。这通常对应波浪理论中的第2浪或第4浪回调结束，后续的第3浪或第5浪上涨潜力最大，成功率最高。第二次、第三次靠拢后的涨幅和成功率会依次递减。

持仓纪律：线上持股，严格执行

一旦进场，持仓规则非常清晰：只要股价收盘不跌破20日均线，且5日均线始终保持在20日均线上方，就应耐心持有，让利润奔跑。这条“线上持股”的纪律，能帮助投资者过滤掉上涨过程中的正常波动，避免被轻易洗出局，从而牢牢抓住主升段。

离场机制：果断止损，保护利润

明确的离场信号是风控的保障。当股价收盘有效跌破20日均线，或者5日均线从上向下穿越20日均线形成“死叉”时，无论此时是盈利还是亏损，都应立即执行离场操作。这能帮助我们及时截断亏损，或在趋势反转时锁定利润，避免陷入深度套牢的被动局面。

不过，在实际交易过程中，投资者最容易犯的错误就是没有耐心等待回调的出现，担心错过机会，一时冲动执行了买入计划（通常说的追市）。正确的做法是一定要放平心态，耐心等待，不必担心市场价格不会回来，没有永远不涨的市，也没有永远不跌的市。一定要等待回调的出现再采取行动，避免被市场套在高高的房顶上，出现“等也不是；止损也不是”的尴尬局面。

到这里，找到可行的技术并把它变成一套可行的交易系统，只是向交易成功迈出的第一步。在趋势交易中，我们发现了一个符合自己交易系统的行情，所有的进场条件都具备，但是刚刚进场，一则突发的消息导致行情背道而驰，甚至直接触发我们的止损，让我们原本计划好的交易就此终结。当行情比较反复的时候，这种情况可能会反复地出现，交易系统出现的连续亏损，让我们对此交易系统产生了怀疑。我们在短时间内进行了多次止损，会严重影响到已经通过验证的交易系统的正确执行，此时交易执行力不够的问题就凸显出来了。

很多时候，交易的难点不在于学习，而在于如何运用，是否能够严格贯彻交易系统的执行力，才是交易成功与否的关键。投资者是否盈利以及盈利多少，与其所掌握的技术的多少关系不大，完全是由交易内功，也就是执行力来决定的。

知易行难，90%的投资者只关心交易技术，而忽略了成功交易中最重要的交易执行力。没有交易执行力，我们在交易中就会出现各种问题。很多人通过自己的努力，一项一项地进行改正，却收效甚微，效果极不理想。要改掉交易中的各种错误，需要极大的毅力和较长的时间。即使你终于可以完全改正，也会有新的问题在等着你，无穷无尽的问题在不停地循环，以至于很多人永远都走不出这种改错的旋涡。

因此，在完善自己交易系统的同时，我们还需要加强和修炼自己的交易内功，只有完全理解和掌握这些内容，才不会在实战中迷失自己甚至胡乱操作。一个人的行为往往由他的思维所支配，理念正确，行动才会正确。投资者对市场的理解越透彻，在交易时受到的干扰就会越少，操作也就越顺利。

总之，你对交易内功理解得越深刻，在操作中出错的机会就越少，你的执行力也就越好。我们要明白一个道理，交易中铁的执行力要比完美的交易系统更加重要。

最后，我们要清楚的知道，市场是改变不了混沌的，这是客观事实，交易者只能不断的改变自己的主观臆测，这经常与情绪相悖，行情在震荡，交易者的情绪同时也在波动，或反向，或正向，所谓一个世界顶级的模拟盘高手比不上一个最蹩脚的实盘交易员，说的最有道理，预测不会产生盈利或者亏损，只有实盘进场才会。

在所有最害人的情绪中，贪婪与恐惧最甚，这两个极端的情绪，就像是心态天平上两端的砝码，伴随着牛熊转换，不为外人所知的影响着每一个交易者的决策，极端的情绪最容易产生超越心理承受力的压力，熊市的恐惧杀跌，牛市的贪婪抢筹，足以让心智健全的成年人变得像刚开始懵懂的认识这个世界的小学生。

恐惧的最直接结果是，交易者不敢站在市场大众的对立面上，在别的行业已成规矩的大多数人的意见或许的确可以决定产生正确的结果，但是投机交易不是这样，因为这个市场压根就没有规矩可言，所有的走势都是市场惊慌失措的结果，看似科学的分析往往得不到准确地结果，认为人性难测，所以，很多别的行业的精英进入投机市场也压根玩不转，甚至比别人败的更彻底，典型的经验主义害死人。

在人的一生前行道路上，将会遇到无数诱惑，迷惘及责难。面对诱惑时，静而不动；面对迷惘时，思而不弃；面对责难时，笑而不怒。相比起交易的磨练，思想的修为，被人诋毁是多么的微不足道，因为人生的价值在于做有益的事情，而不是把时间耗费在是非之中，一笑而过是面对一切谬论责难时最好的良方。浅显的道理一定要落实到交易及为人处世中，否则即使明白一生，也只不过是徒劳的一生。