案例警示｜警惕！垫付“返佣金”，是方便？是诈骗？擦亮眼，守住你的钱袋子

警惕！垫付“返佣金”

是方便？是诈骗？

擦亮眼，守住你的钱袋子

近期，福鼎市检察院办理了一起诈骗案，被告人陈某假借垫付“返佣金”理由实施骗取钱款行为，此案再次警示大众提防诈骗行为，树立防范意识。

案情回顾

经依法审查查明，被告人陈某和被害人梁某某均挂靠A汽车服务公司（简称“A公司”）任车贷业务员。按公司规定，车行购车客户通过业务员办购车款贷款业务，A公司按比例给车行付“返佣金”，返佣金由车行向公司开具发票，公司次月统一支付。若车行要求现结，业务员则会在向车行抽取佣金的情况下先行垫付，之后再以其他车行的名义向公司开具发票获取垫付款。陈某多次让被害人梁某以其他车行的名义帮忙垫付并获取报酬。

2024年7月至12月，陈某资不抵债，先以车行开票缴税、自己可直接支付“返佣金”阻止车行向A公司开票，让梁某代开以获返还款并用于个人消费；面对车行催款，以未到账拖延，还以车行要求现结“返佣金”让梁某垫付，提供本人或朋友银行账户冒充车行账户骗钱，用于KTV高消费、还债等，致梁某及合作车行损失252497元。

2025年9月23日，福鼎市人民法院依法以诈骗罪判处陈某有期徒刑四年零五个月并处罚金40000元。

普法贴示

合作转账要核实

私人账户多留心

无论为代垫佣金业务，亦或其他业务往来情形，均需确认对方所提供账户是否为官方账户。切勿轻信“现结便利”“避税优惠”等说辞。在开展经济往来活动时，务必要仔细核查账户信息，可通过电话、邮件等多种正规途径向对方公司进行核实，以防不法分子借助私人账户实施诈骗活动，避免自身财产受损。若发现对方要求将资金转至私人账户，应保持警觉，拒绝此类不合理要求，并及时向相关部门反映情况。

钱款用途要盯紧

非法占有是陷阱

若对方获取款项后，未按照双方事先明确约定的业务用途进行合理、合规使用，擅自将资金直接用于个人消费支出，涵盖但不限于购置奢侈品、偿还个人债务或其他与约定用途无关的私人开支，且事后既未及时说明情况，又以各种虚构、不实理由持续拖延还款时间，甚至刻意回避沟通联络、拒接电话或不回复信息，则此种情形极有可能不再属于单纯的民事欠款纠纷，而是涉嫌构成诈骗行为，触及相关法律法规界限。

权益受损别犹豫

法律途径来维权

当遭遇类似情形时，首要任务是及时且完整地保存所有相关证据，诸如双方签署的合同、银行转账或电子支付记录、与对方的聊天记录（涵盖文字、语音等形式）、电子邮件往来以及其他可能涉及的书面资料。若依据现有证据判定属于民事经济纠纷，像合同争议或债务问题，当事人既可以选择向人民法院提起诉讼，以维护自身合法权益，也可以先尝试通过协商或调解等方式加以解决。倘若有迹象显示可能涉及诈骗行为，例如对方以非法占有为目的，虚构事实或隐瞒真相，那么应毫不迟疑地向公安机关报案，由司法机关介入展开调查，及时运用法律手段防止损失进一步扩大，并尽力追回被骗取的财物。

广大市场主体及从业人员在日常经营活动中，应增强风险防范意识和法治意识，在合作往来中注重核实交易背景、规范资金流向、留存相关证据，提高辨别诈骗行为的能力，谨防因轻信他人而遭受财产损失。同时，福鼎市检察院将持续发挥检察职能，严厉打击各类诈骗犯罪，切实维护人民群众财产安全和市场经济秩序，为优化法治化营商环境提供有力司法保障。

供稿：第一检察部

撰稿：王松涛

编辑：罗颖

部分图片源于AI生成

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