伪造金融票证罪案例：主观无犯罪故意检察机关依法作出不起诉决定

深耕伪造金融票证罪辩护领域，我经手过大量相关案件，见过太多当事人因不懂法律、被人利用，无意间触碰刑事红线，一夜之间陷入人生绝境。今天分享的这起案例，尤为特殊且有代表性——当事人客观上确实参与了伪造银行存单的行为，但我们团队精准抓住“主观无犯罪故意”这一核心突破口，层层拆解证据、据理力争，最终推动检察机关依法作出不起诉决定，帮当事人守住人生底线，也希望能给正处于这类案件困扰中的当事人及家属，提供一份切实可落地的法律指引。

案件介绍

本案的当事人姓潘（为保护当事人隐私，全文使用化名），是一家小型民营企业的普通财务人员，在公司任职五年有余，平时工作勤恳细致，无任何违法犯罪记录，家里上有年迈老人、下有未成年子女，这份工作是全家的主要经济来源，也是支撑家庭运转的唯一依靠。案发前，潘女士的老板李某主动找到她，称公司近期要与一家重要合作方洽谈合作，对方明确要求查看公司资金实力，需要一份银行存单作为展示使用，还特意强调“只是摆摆样子，不用于借贷、兑付，更不做任何违法的事”，甚至拍着胸脯向她保证“所有责任我来承担，你只管帮忙对接办理，不耽误你正常工作，也不会让你担任何风险”。

作为基层财务人员，潘女士平时主要负责记账、报税、日常账务核对等基础工作，从未系统学习过金融法律相关知识，对“伪造银行存单”的刑事违法性、法律后果，完全没有任何概念。再加上平时老板待人谦和，对下属也较为照顾，出于对老板的信任，也考虑到自身的工作职责，潘女士没有过多追问细节，便按照老板的要求，通过老板提供的联系方式，联系到了一名自称能“办理展示用存单”的人员，按对方要求提供了公司的基础信息，支付了少量服务费后，顺利拿到了一份伪造的银行存单，并第一时间如数交给了老板。整个过程中，潘女士自始至终都坚信，这份存单只是用于合作展示，不涉及任何实际金融交易，更不会想到，自己的这份“举手之劳”，竟然已经涉嫌刑事犯罪。

意外终究还是发生了。合作方在后续对接过程中，无意间发现这份存单的格式、印章存在明显异常，疑心之下立即到相关银行核实，最终确认该存单系伪造，银行当即报警处理。公安机关快速介入调查后，很快就找到了潘女士，以其涉嫌伪造金融票证罪立案侦查，并对其采取了取保候审措施。当得知自己涉嫌刑事犯罪时，潘女士彻底崩溃了，整夜整夜失眠，一边担心自己的前途彻底被毁，一边害怕此事影响孩子的升学、就业，甚至不敢将真相告诉家里的老人，生怕老人承受不住打击。她的家属四处咨询律师，辗转通过业内同行推荐，终于找到了我，见面时，家属握着我的手反复恳求，语气里满是无助，希望我能帮潘女士摆脱困境，还她一个清白。

接受当事人委托

接手案件后，我始终坚守一个核心原则：刑事案件的辩护，绝不能只看客观行为，更要深挖行为人主观心态，这是区分罪与非罪的关键所在。尤其是伪造金融票证罪这类故意犯罪，主观故意的认定，直接决定了案件的最终走向——这也是我办理此类案件以来，总结的最核心、最实用的辩护经验，毕竟法律的底线是“不惩罚不知情的人”，更不会冤枉一个无心之失的普通人。

接手案件后，我没有急于提交辩护意见，而是沉下心来，逐字逐句梳理全部案件材料，逐一核实每一个细节、每一份证据：反复查阅公安机关的讯问笔录，重点捕捉潘女士每次陈述中关于主观认知的细节表述，确认其对自身行为性质的认知程度；调取银行出具的存单鉴定意见，明确伪造的具体情形、伪造程度，判断其社会危害性；仔细梳理潘女士与老板李某的聊天记录、转账凭证，还原整个事件的完整脉络，确认潘女士在其中的参与程度；同时，我多次会见潘女士，耐心倾听她的陈述，安抚她焦躁不安的情绪，细致询问她在对接、办理存单过程中的每一个想法、每一个细节，重点核实她对“伪造存单”的认知程度，以及是否有谋取个人利益的主观想法。

经过细致的梳理、核实与研判，我们团队最终明确了本案的核心辩护突破口：潘女士主观上完全不具有伪造金融票证罪的犯罪故意。根据我国《刑法》第一百七十七条规定，伪造金融票证罪的构成要件，明确要求行为人主观上具有故意，且通常具有非法牟利、破坏金融管理秩序等目的，客观上实施了伪造银行存单等金融票证的行为。结合本案全部证据来看，潘女士的行为虽然在客观上参与了伪造银行存单的过程，但主观上既无犯罪故意，也无任何违法目的，不符合该罪的构成要件。

首先，潘女士作为普通基层财务人员，缺乏专业的金融法律素养，对“伪造银行存单”属于刑事违法行为、会承担刑事责任这一点，完全没有认知。其参与相关行为，完全是基于对老板的信任，且老板明确告知其存单仅用于合作展示，不用于任何实际金融活动，不会涉及违法，这让她从根本上没有意识到自己的行为会触犯刑法，主观上不存在“明知违法仍主动参与”的故意。

其次，潘女士在整个过程中，没有谋取任何个人利益，既没有收取老板的额外报酬，也没有通过伪造存单获得任何好处，所有行为都是基于工作职责的被动履行，主观上没有破坏金融管理秩序、非法牟利的任何目的——这一点，潘女士与老板的聊天记录、相关转账凭证，都能清晰佐证，形成完整的证据链条。

最后，从案件细节来看，潘女士拿到伪造的存单后，仅按老板要求及时交给对方，没有参与后续的展示、使用过程，也没有主动过问存单的后续去向，其主观上始终处于“不知情”的状态，完全不符合伪造金融票证罪要求的主观故意要件。

除此之外，我们还发现了多个对潘女士有利的关键情节，进一步夯实了辩护基础：本案中，真正的主导者、组织者是老板李某，潘女士只是被利用的对象，在整个案件中处于从属、辅助地位，系间接参与，主观恶性极小；且涉案伪造的存单仅用于合作方展示，未实际用于兑付、借贷等任何金融活动，未造成银行或其他第三方的财产损失，也未对金融管理秩序造成实质性破坏，社会危害性显著轻微。同时，潘女士系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的全部行为，积极配合公安机关调查取证，认罪态度良好，没有任何逃避、隐瞒行为；其家属也主动向银行和相关部门作出说明、表达歉意，主动配合相关工作，具备法定和酌定的从宽处罚情节。

与检察机关积极沟通

基于以上核心要点，我们团队精准制定了“以主观无犯罪故意为核心，结合从宽情节，全力争取不起诉”的辩护策略。在审查起诉阶段，我们主动与检察机关对接，先后三次提交书面辩护意见，详细阐述我们的辩护观点，逐一举证相关证据，反复强调：伪造金融票证罪的认定，必须坚持主客观相统一的刑法基本原则，不能仅看客观行为，更要注重主观故意的认定，若行为人主观上无犯罪故意，即使客观上实施了相关行为，也不应以犯罪论处，这既是刑法的核心原则，也是宽严相济刑事政策的具体体现，更是司法为民理念的必然要求。

沟通期间，我们还结合本案实际情况，检索并提交了多起类似不起诉案例，向检察机关详细说明：潘女士是普通劳动者，无任何犯罪前科，其行为系被他人利用，并非主动实施犯罪，若对其追究刑事责任，不仅会毁掉她的个人前途，还会导致其家庭失去主要经济来源，影响老人赡养、子女抚养，不符合司法为民、宽严相济的刑事政策。同时，我们积极推动潘女士与老板李某的沟通，促使李某出具书面说明，证实潘女士系受其委托、对伪造存单一事完全不知情的事实，进一步佐证我们的辩护观点，增强辩护意见的说服力——毕竟，法律的本质是惩恶扬善，既要严厉打击真正的犯罪行为，也要依法保护无辜者的合法权益，避免冤假错案的发生。

案件结果（不起诉决定）

功夫不负有心人，经过我们的反复沟通、补充举证、据理力争，检察机关最终全面采纳了我们的全部辩护意见，依法对潘女士作出不起诉决定。

案件总结

结合这起案例，我想再次郑重提醒各位当事人及家属：一旦涉及伪造金融票证罪相关案件，千万不要惊慌失措，更不要逃避、隐瞒，一定要第一时间委托专业的辩护律师介入，抓住案件关键辩护期。这类案件的辩护，核心往往在于主观故意的认定、证据的拆解与梳理，很多看似“证据确凿”的案件，只要找到关键突破口、精准制定辩护策略，就能为当事人争取到最优辩护结果。我始终坚信，每一个无心之失都值得被善待，每一份清白都值得被守护，每一起案件都应得到公平公正的处理。

我始终专注于伪造金融票证罪的精细化辩护，结合大量实战案件淬炼，形成了“主观故意证明体系对抗+证据解构”的双轨辩护方法论，精准破解此类案件的核心辩护难点，先后为多名当事人争取到不起诉、缓刑、免予刑事处罚等突破性辩护结果。如果你或你的家人正面临伪造金融票证罪的困扰，不妨及时与我沟通，我会用专业的法律知识、丰富的实战经验，为你提供全方位、精细化的辩护指引，帮你摆脱法律困境、守住人生底线。

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本文作者

林智敏律师，系国内顶尖刑事辩护机构——广东广信君达律师事务所合伙人，深耕金融犯罪辩护领域，以伪造金融票证罪精细化、技术化辩护为核心专长，是业内公认的该领域权威辩护专家。

林智敏律师深耕金融犯罪辩护前沿，聚焦伪造金融票证罪辩护多年，精研《刑法》第一百七十七条构成要件，结合上百起实战案例淬炼，在国内率先系统构建并成功践行“技术鉴定证据解构+主观故意证明体系对抗”双轨辩护方法论，精准破解此类案件核心辩护难点。

其辩护实践始终秉持主客观相统一原则，兼顾刑事证据技术洞察与金融商业逻辑解读，擅长通过精准拆解鉴定意见、严谨论证被告人主观无犯罪故意，为当事人争取最优辩护结果。正如本案中，其团队精准抓住“主观无犯罪故意”核心突破口，层层论证、据理力争，成功推动检察机关作出不起诉决定，彰显了其深厚的专业功底与实战能力。

林智敏律师的辩护成果与实务理念，以专业性、精准度与突破性著称，屡次在重大、复杂伪造金融票证罪案件中，为当事人争取到不起诉、免予刑事处罚、缓刑等关键成果，被誉为破解伪造金融票证罪“故意与鉴定”对抗难题的领航者，在业内享有极高声誉与专业影响力。