北京
运营商财经网 张运迪/文
近期，招行合肥分行收到央行百万罚单，吸引了市场关注。
具体来看，招行合肥分行因“违反金融统计相关规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；占压财政存款或者资金；未按规定开展客户尽职调查”等五项违法事实被中国人民银行安徽省分行警告并罚款147.69万元。
从违法事由来看，违法行为横跨金融统计、现金管理、财政纪律、反洗钱等多个领域，反映出该行在内控合规方面存在较为突出的问题。
此外，与招行合肥分行同一时间被开出罚单的还有光大银行合肥分行。两家银行此次受罚，涉及的违规事项存在多处重合的地方，包括违反金融统计相关规定，违反反假货币业务管理规定，违反人民币流通管理规定等，反映出安徽区域金融机构在基础合规管理上存在普遍性薄弱环节。
值得一提的是，这张罚单也是招行合肥分行近五年来收到的第一张百万罚单。该分行上一次被罚还是在2021年，因向资本金不足房企放贷、个贷贷后管理不严等问题被安徽银保监局罚款55万。
目前，招行合肥分行行长由朱静担任，她于2024年11月从招行总行机构客户部总经理、养老金融部总经理岗位调任合肥分行，至今近一年半时间。而朱静之前，该分行原行长是李军，后于2024年10月拟任上海招赢电子商务有限责任公司总经理。
鉴于银行监管处罚通常存在一定的滞后性，违规行为的发生时间与处罚公布时间之间往往存在时间差，因此目前尚难准确判断上述问题究竟发生在哪一位行长任上。
不过无论责任归属如何，这张罚单都提醒现任管理者应加强风险合规管理，运营商财经网将持续关注该行后续动态。
（责任编辑：张运迪）
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