湖北
2019年，一家养老服务公司——湖北某产业投资有限公司在鄂州悄然成立，该公司在繁华地段租下写字楼，业务员穿梭于各个公园、菜市场、社区活动中心，专门锁定那些有一定积蓄、注重晚年生活品质的老年人。
“阿姨，我们公司有自建养老基地，冬暖夏凉，设施齐全！”“叔叔，加入我们的会员，不仅每年享受免费旅居，还有12%的年化收益，比银行理财划算多了！”在一声声亲切的“叔叔阿姨”中，在一次次免费旅游、一份份精美礼品的攻势下，许多老人放下戒心，投入所有养老积蓄，满心期待着既能赚取利息，又能住进“面朝大海”的养老公寓安度晚年。然而，过了不久，承诺的利息戛然而止，公司电话成了空号，办公地点人去楼空。那个曾经比亲儿子还贴心的业务员，也消失得无影无踪。
原来，该公司根本不具备从事金融业务的资质，所谓的投资款并未用于其声称的“养老基地建设”，而是用于支付前期投资者的利息、维持公司高额运营成本，由此形成了巨大的资金缺口。这种典型的“庞氏骗局”运作模式，注定无法持久。
案件移送审查起诉后，承办检察官围绕“非法性、公开性、利诱性、社会性”四个特征，引导公安机关重点查证公司金融资质、项目真实性及资金流向，从三个维度深挖证据链：一是核实公司及其关联方是否具备金融资质，从“合法性”上撕开其伪装；二是调查所谓“自建养老基地”的土地、规划、建设等手续真伪，从“项目真实性”上揭露其虚构；三是全面梳理公司财务流水、业务员提成记录，从“资金流向”上查明其非法吸收公众存款的本质。
经检察机关查明：湖北某产业投资有限公司在未经金融主管部门批准、不具备金融资质的情况下，以“旅游养老会员卡”“养老床位预售”等名义，通过发放传单、举办推介会、组织免费旅游等方式，向社会公开宣传，承诺高额回报，向不特定老年对象非法吸收资金共计人民币5000万余元。
来源 ：综合鄂城检察整理
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