徽商银行南京分行、江苏银行盐城分行等11家金融机构被罚超700万元 1人被禁业8年

2026年3月，江苏金融监管持续高压，国家金融监督管理总局江苏监管局及中国人民银行省内分支机构密集开出多张罚单：

对徽商银行南京分行及下辖3家支行、江苏银行盐城分行、交通银行镇江分行、泗阳农商行、兴化农商行、国任财险江苏分公司、永诚财险江苏分公司等11家金融机构，同时对多名责任人作出警告、罚款乃至禁业处罚，累计罚没金额超720万元。

今年2月份，江苏金融监管机构共对8家金融机构实施处罚，合计处罚金额超过700万元。（）

银行机构成处罚重灾区，多项违规问题集中暴露

本次3月罚单中，银行机构是监管处罚的核心对象，多家银行因金融统计、账户管理、反洗钱、信贷管理等多类违规被重罚，暴露出内控管理的多重漏洞。

徽商银行南京分行及下辖3家支行：总罚没298万元

股份制银行与国有大行的违规处罚引人关注，部分机构因全链条违规被重罚，且追责力度显著升级。

3 月13日，国家金融监督管理总局江苏监管局对徽商银行南京分行及下辖 3 家支行开出总额达298万元的罚单，同时对7名相关责任人作出处罚，是本月处罚中金额最大的罚单。

此次处罚涉及的违规行为贯穿信贷、票据、收费、会计核算全流程。

徽商银行南京分行因信用卡汽车分期业务管理不审慎、服务收费质价不符、贷后管理问题整改不到位被罚款120万元，其下属河西支行因同业存款核算违规、票据资信调查不尽职被罚70万元，浦口支行与长江路支行则分别因银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现业务贸易背景审核不到位被罚款40万元和30万元。

值得注意的是，监管部门不仅对机构从严处罚，更对相关责任人精准追责，时任零售银行部、投行与托管业务部等多名高管及客户经理分别被警告并处以5万至8万元不等的罚款；其中浦口支行客户经理李杰被禁止从事银行业工作8年。

3月26日，徽商银行发布了2025年度财报，数据显示，徽商银行集团资产总额超人民币2.3万亿元，较上年末增长15.5%；贷款余额超人民币1.1万亿元，存款余额近人民币1.3万亿元，分别较上年末增长12.8%、11.2%；营业收入人民币376.7亿元；净利润近人民币170亿元，较上年同期增长6.3%。

交通银行镇江分行：罚没90.6万元

3 月11日，中国人民银行镇江市分行对交通银行股份有限公司镇江分行作出镇银罚决字〔2026〕1 号处罚。

该行因违反金融统计管理规定、账户管理规定、网络安全管理规定及未按规定开展客户尽职调查，被警告并处罚款90.6万元。

作为国有大型银行的基层分支机构，交行镇江分行的违规问题同样集中在基础业务合规领域，反映出部分国有大行基层机构在制度执行、流程管控上仍存在漏洞，合规管理并未完全下沉至一线业务环节。

江苏银行盐城分行：总罚没90万元

3月30日，国家金融监督管理总局盐城监管分局对江苏银行盐城分行发出盐金罚决字〔2025〕3号、4号、5号处罚信息。

该行因票据贴现资金被挪用于银票保证金、贷款 “三查” 不到位，被罚款 80 万元。王林（时任江苏银行股份有限公司盐城大丰支行行长），戴启明（江苏银行股份有限公司射阳支行行长）分别被警告并罚款5万元。合计罚没 90 万元。

作为江苏本土城商行，江苏银行盐城分行的违规暴露了分支机构在信贷全流程管理中的短板，票据资金挪用直接违反支付结算监管要求，贷款 “三查” 不到位则可能导致信贷资金风险失控，凸显了本土城商行在基层风控体系完善上的迫切需求。

根据2025年三季度报告，前三季度江苏银行实现营业总收入671.83亿元，同比增长7.83%；归母净利润305.83亿元，同比增长8.32%；扣非净利润305亿元，同比增长9.08%。

江苏兴化农村商业银行：罚没99万元

作为县域法人银行的代表，江苏兴化农村商业银行与江苏泗阳农村商业银行接连收到央行分支机构的大额罚单，暴露出县域农商行在合规管理中的系统性漏洞。

3 月17日，中国人民银行泰州市分行对江苏兴化农村商业银行股份有限公司作出泰银罚决字〔2026〕1 号处罚决定。

该行因违反金融统计管理规定、账户管理规定、银行卡收单业务管理规定、人民币流通管理规定，且未按规定报告可疑交易、开展客户尽职调查，被处以警告、通报批评，并处罚款99万元。

从违规类型来看，此次处罚覆盖了金融统计、账户管理、反洗钱、支付结算等多个核心业务领域，并非单点违规问题，而是业务全流程的管控失效。可疑交易报告缺位、客户尽职调查不到位，更是直接触碰反洗钱监管红线，反映出该行内控机制虚化、合规意识淡化的深层问题。

江苏泗阳农村商业银行：罚没43.5万元

3 月24日，中国人民银行宿迁市分行对江苏泗阳农村商业银行出具宿银罚决字〔2026〕1 号处罚。

该行因违反金融统计相关规定、账户管理规定、网络安全及数据安全管理规定，且未按规定报告可疑交易，被警告并处罚款43.5万元。

网络与数据安全违规处罚体现出当前监管对金融机构科技合规、数据安全的监管力度持续升级，也凸显出中小银行在科技风控体系建设上的短板。

财险机构：虚列费用、费率违规成高频问题

在银行机构之外，财险机构的违规处罚同样密集，虚列费用、费率违规等行业顽疾成为监管整治的重点。

国任财险江苏分公司及南京中心支公司：总罚没74万元

3 月24日，国家金融监督管理总局江苏监管局对国任财产保险股份有限公司江苏分公司及南京中心支公司出具处罚决定。

根据苏金罚决字〔2026〕34号-37号文件，国任财险江苏分公司因未按规定使用经批准或备案的保险费率、跨区域经营保险业务被警告并罚款39万元；南京中心支公司因虚列业务及管理费被罚款 24 万元；相关责任人乐罡、马骏分别被警告并处以 7 万元、4万元罚款；合计罚没 74 万元。

虚列费用套取资金、违规使用保险费率是财险行业长期存在的合规痛点，此次处罚不仅对机构从严问责，还对信保业务部、中心支公司等相关责任人追责，彰显了监管部门规范财险市场经营秩序的决心。

永诚财险江苏分公司：总罚没25万元

根据苏金罚决字〔2026〕21号、22号文件，3月3日，永诚财产保险股份有限公司江苏分公司因虚构业务及管理费套取费用，被罚款21万元；时任总经理助理滕宏伟被警告并罚款4万元，合计罚没25万元。

严监管常态化背景下，合规经营已成为金融机构生存发展的生命线。

对于江苏县域农商行而言，需全面补齐内控管理短板，强化反洗钱、账户管理、数据安全等基础合规能力；对于股份制银行、国有大行基层机构，应聚焦信贷、票据等核心业务风险点，完善全流程风控体系；财险机构则需严守费用管控、费率合规红线，规范市场经营行为。

星星苏讯综合自江苏金融监管局、中国人民银行江苏省分行网站等