江苏
近日，民生银行沭阳支行凭借敏锐的风险意识和严谨的合规操作，成功阻断一起电信网络诈骗资金转移行为，涉案资金被全额拦截，切实履行金融机构反诈职责，守护群众财产安全。
2026年3月15日，一名客户名下账户入账5万元后被郑州市公安局发起紧急止付，期间客户多次至民生银行沭阳支行要求解锁账户，该行严格落实反诈管控要求，依规未予办理。紧急止付超过48小时解除后，该客户于3月18日前往柜台申请解锁取现。该行服务经理张宇严格按照反诈风控规范开展尽职核查，账户流水存在明显异常，与报案人存在大额资金往来，客户无法提供相关佐证材料，无法合理解释资金来源与用途。该行第一时间与郑州市公安局对接，对方要求等待回复；针对客户情绪激动、持续要求解锁的情况，该行据理力争，说明需得到郑州市公安局回复同意后方可解锁销户。2026年3月19日，该账户被正式认定为涉案账户，完成司法直连的5万元金额冻结。得益于前期风控介入及时、管控措施果断，涉案资金被成功拦截，未造成任何资金损失。
此次成功拦截，是民生银行宿迁分行常态化反诈工作的缩影。下一步，该行将持续绷紧反诈安全弦，紧盯电信诈骗新型风险、新型手段，进一步优化风控模型，提升风险精准防控能力；持续深化警银协作，健全协同处置机制，全力压降涉诈风险；不断创新宣传形式，深化反诈宣传实效，推动反诈工作常态化、长效化。以更扎实的举措、更严谨的作风，全力守护客户资金安全，切实履行金融机构社会责任，营造安全稳定的金融环境。
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