实探水贝：时隔两年深圳再提黄金交易满2万元须实名

21世纪经济报道记者 黄子潇 深圳报道

近日，深圳市黄金珠宝首饰行业协会发布《关于规范深圳黄金行业经营行为的倡议书》，其中提及，落实大额交易实名登记，对当日交易总额2万元以上的贵金属买卖人员，应实名登记，确保银行卡户名与本人身份证一致。

21世纪经济报道记者注意到，这是深圳时隔近两年再次强调“黄金买卖2万元实名”。2024年4月，深圳公安部门就曾提出过类似要求。

3月19日上午，21世纪经济报道记者实地走访水贝壹号、水贝特力、水贝万山、水贝交易中心等多个卖场，随机采访了多名商户了解到，在实际执行上落实“2万元实名制”仍有不少挑战。

近日，金价在地缘风险和降息预期共同作用下剧烈波动。3月19日午盘收盘，上海黄金期货主力合约下跌4.64%，报价1062元每克；伦敦金现最低跌破4700美元/盎司关口；截至发稿，水贝首饰金报价1217元每克，金条报价1088元每克。

2024年4月，一则落款为深圳公安局罗湖分局下辖翠竹派出所的告知书指出，鉴于近期发生多起使用涉诈资金在黄金店铺交易的行为，要求严格落实交易实名登记制度，当日总额在2万元人民币以上的黄金等贵金属交易人员应实名登记。

当时，翠竹派出所向媒体回应称，网传通知截图的内容属实，该规定为倡导但并非具有强制性。

翠竹派出所管辖的翠竹街道，正是国内最大黄金珠宝交易集散地“深圳水贝”的所在地。

据水贝金座的阿周向记者回忆，两年前当地派出所确实发过类似的告知书。“大概是年底的时候发的，当时我们跟着执行了，因为那时情况比较特殊。不过这次倡议的内容，商场目前还没有正式通知，可能后续会有。”

然而，在水贝这样的场外交易市场推行实名登记，或许需要更长的适应期。记者在走访中了解到，许多水贝商户仍未将实名登记当做一种习惯。

3月19日上午，21世纪经济报道记者以顾客身份随机走访水贝各大卖场，5家金饰商户均表示，目前暂无2万元交易须实名的明确规定。

一位商户表示，没有这一规定，目前水贝主流交易方式是微信、支付宝线上支付，也没有强制要求刷银行卡；另一个卖场的商户也表示，没有这一规定，只要银行卡不限额即可，除非使用微信进行大额转账可能需要上传身份证。但这一要求来自微信支付而不是卖场。

3月18日，水贝贵金属报价平台“水贝会”负责人向21世纪经济报道记者表示，前一日在一次行业内部会议上，协会提出这份倡议。目前只是倡议，并没有强制要求执行，水贝会方面目前在研究中。资料显示，水贝会和水贝金座、水贝国际等卖场同属吉盟集团旗下业务板块。

当日，21世纪经济报道记者致电了深圳市黄金珠宝首饰行业协会秘书长张文扬。张文扬表示，该倡议书是希望从合规经营的角度，推动行业健康有序发展，也提醒消费者要保护好自身权益。两年前推出的实名登记效果较好，使得误收电诈资金、“冻卡”等现象有所减少。协会再次提醒大家提高警惕，2万以上一定要实名，做到有台账。此外，协会已与公安部门做了沟通。

长远来看，若深圳有关部门希望“大额实名登记”能得到有效执行，仍需推出更具体的工作思路和监管举措。

21世纪经济报道记者摄于水贝

对于为何时隔两年再提“大额购金实名”，3月18日，罗湖有关部门人士向21世纪经济报道记者表示，本倡议书亦为公安部门要求，由于近期风险事件频出，管理趋严。

该倡议书中明确提及，出现可疑情况时，应立即中止交易，并向公安机关（拨打110或辖区派出所电话）报告。

今年2月，深圳市地方金融管理局等10部门联合发布了《关于进一步规范黄金市场经营行为的公开提示》，对黄金市场划定“十条红线”，重点打击预定价交易活动。

据深圳市黄金珠宝首饰行业协会介绍，该倡议书旨在相应监管部门要求，维护深圳市黄金珠宝行业的声誉和经营秩序，特向全行业机构和从业人员发出。

该倡议书除了再次强调大额交易实名登记外，共计给出了9条具体倡议。

其中，针对黄金珠宝企业的经营，要坚决做好3项工作，一是前述的落实大额交易实名登记；二是完善监控与记录留存，经营场所须按规定安装覆盖收银台等关键区域的高清监控，清晰记录交易过程及人员面部特征，视频资料保存不少于30日；三是及时报告可疑交易，对交易中出现“行迹异常、遮挡面貌、盲目扫货、不议价、支付账户与身份明显不符、物品来源说法矛盾、价格明显异常”等可疑情况时，应立即中止交易，核查了解情况，并向公安机关报告。

同时，各黄金珠宝企业须组织从业人员深入学习，坚决不从事6项活动，第一项是严禁无实物交割的非法黄金交易，包括黄金预定价、杠杆、延期等交易，以互联网平台开展保证金锁价、价差结算、平仓离场等。同时还包括严禁以黄金业务为名非法集资、严禁诱导黄金委托投资、严禁违规互联网宣传与交易、严禁虚假宣传与误导消费5项。

此前，深圳某黄金预定价平台兑付困难事件引发市场关注。对此，罗湖区工作专班多次发布情况通报，初步结果显示，网传金额明显夸大。在该专班监督下，该平台已开通线上签约兑付渠道，并设立线下接洽办理点。

这一事件也促使水贝市场迎来更为严格的监管，多家贵金属报价平台相继被暂停运营。例如，目前水贝报价平台“融通金”的小程序仍在处于暂停服务状态中，该公司启用了并用方案，并于3月6日上线融通金官方商城，并提供了网页链接、扫码进入、微信公众号进入三种方式。

近年来，金融风险正在冲击着水贝的实体制造业，部分实体商家的经营亦受到波及。作为全国最大的黄金珠宝集散地，“前店后厂”的水贝模式，其核心竞争力在于金饰加工和批发的实体产业，绝非一个非法金融交易的灰色地带。因此，如何剥离金融风险，推动行业“脱虚向实”，对水贝的未来前景至关重要。