2月银行监管处罚透视：杭州联合银行等3家银行领超千万元罚单，山东辖区有4家农商行领罚

据企业预警通，2026年2月，央行、金融监管局、外管局及派出机构针对银行机构及从业人员共开出395张罚单，其中机构159张，个人236张；共罚没2.45亿元，其中机构2.39亿元，个人0.05亿元。其中3张超千万元罚单中，有1张被农商行“拿下”。

大额罚单

杭州联合农商行被罚超千万元

记者注意到，2月份金融监管部门共计对银行业开出50张百万元大额罚单，累计罚没金额环比增加85%，其中有一家国有大行和一家全国性股份制银行因支付结算业务违规、反洗钱业务违规、内控制度不健全、人民币管理违规被央行罚没超4000万元，成为2月两大罚单。

具体来看，2026年2月12日，中国人民银行公布的行政处罚信息显示（银罚决字〔2026〕5号）显示，中国建设银行，经查实存在10项违法违规事实。具体来看，包括违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金，以及违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等；在反洗钱相关履职方面，还存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。基于上述违法违规事实，中国人民银行对建设银行作出重磅处罚：给予警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没金额达4350.607567万元。

2026年2月14日，央行官网披露的行政处罚公示显示，上海浦东发展银行因存在10项违规被警告并没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元。具体来看，浦发银行的违法违规行为包括：违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反银行卡收单业务管理规定，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或资金，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，身份不明的客户进行交易等十项违法行为。

另有一张超千万元的罚单被农商行“拿下”。2月6日，浙江金融监管局披露的罚单显示，杭州联合农村商业银行股份有限公司及相关责任人因贷款管理不到位、数据报送不准确等被罚。罚单显示，浙江金融监管局对杭州联合农村商业银行罚款1110万元；对朱亮、李磊、周希警告并各罚款10万元，对任菲菲、李杰、郭武龙、国力、霍琦、徐建平、曹俊、洪潇、郑锋、蔡李杰、王崇联、蔡敏、徐汝祥警告。

此外，厦门农商行也因违法违规收到超600万元的大额罚单。2月14日，国家金融监督管理总局厦门监管局披露的行政处罚信息显示，厦门农商行因相关公司治理、信贷、信用卡、理财、同业等业务管理不审慎、不到位等违法违规行为，被罚款605万元。同时，相关责任人员马光东、谢滨侨、卢燕燕被分别罚款5万元，陈文勋、柯鹏海被警告并分别罚款20万元，黄少毅被警告并罚款10万元，杨平宇、李回返被警告。

被罚机构类型

农商行居多，山东辖区有4家农商行领罚

据企业预警通，从被罚银行类型分布来看，2月份罚单主要集中在农商行、国有银行和股份制银行。其中，农商行罚单数量最多，罚单数量占该月总罚单数量的36.20%，罚没金额占本月总罚没金额的29.52%。

记者注意到，2月份，山东辖区内有多家农商行因违法违规被监管处罚通报。2月26日，山东滕州农村商业银行股份有限公司因四项违规被警告并被罚款59.75万元；2月25日，山东莒县农村商业银行股份有限公司因“违反金融统计相关规定，违反账户管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定（金融机构及其他机构、个人），未按照规定开展客户尽职调查”，被警告并罚款70.7万元；2月13日，山东济宁兖州农村商业银行股份有限公司因“违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反信用信息提供相关管理规定、未按照规定保存客户身份资料和交易记录”，被警告并罚款61.98万元。

违规领域

结算与现金管理领域的处罚案由数环比增加超3成

据极客合规，2026年2月，结算与现金管理领域的案由数较多、处罚金额较大，是受罚最重的领域；其次是信贷管理、反洗钱、配合监管防领域，处罚金额超过2000万。2月，结算与现金管理领域的处罚案由数环比增加31%，案由金额环比增加285%，处于近6月较高水平。2月，信贷管理领域的处罚案由数环比降低77%，案由金额环比降低60%，处于近6月较低水平。

记者注意到，2月两家因违法违规收到超4000万元的银行，其违法违规事项中均包含支付结算业务违规、反洗钱业务违规等。

具体来看，中国建设银行的违法违规事由中，包括违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等。在反洗钱相关履职方面，存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。上海浦东发展银行的违法违规行为包括：违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录、身份不明的客户进行交易等。

来源：大众新闻·半岛新闻