家人被留置，帮忙代收工程款，是否构成洗钱罪

＂我家人是交通局副局长，主要管工程项目这一块。一个多月前他被留置了，听说是和工程承包的事情有关。我这两年确实有几笔转账是从做工程的老板那里打到我个人账户里的，金额不算小，几十万一笔。他当时跟我说：“你先帮我收一下，这个钱不方便走我名下”，我也没多问，就按他说的收了，放在卡里也没动。

我没有花，也没转出去。但现在他出事了，我担心这些钱会不会被查？我这个行为是不是也构成违法？我可能也会被调查吗？＂

张智勇律师解答：以我曾经办理过这种类型的受贿案的经验，尤其是在近年来查办工程系统职务犯罪案件中，办案单位越来越倾向于从“资金通道”查起，家属账户往往是最容易突破的环节之一。

根据你的描述，你的法律风险主要集中在《刑法》第191条——洗钱罪的适用范围之内。

为什么可能构成洗钱风险？

根据规定，“明知他人是国家工作人员，明知是犯罪所得及其产生的收益，而代为转移、转账、协助隐匿、保管的”，可以构成洗钱罪。

虽然你没有花这笔钱，但你的行为具备以下几个司法系统重点审查的要素：

1、资金来源可疑：从与你家人分管工程领域有关的老板账户直接汇入；

2、你家人通过你收钱，主观上是为了回避调查机关视线；

3、你本人是其家属，身份特殊，被认为有“合理怀疑你应知这笔钱的性质”；

4、钱虽然“未动用”，但已经完成了“转移”行为，达成了“初步洗钱路径”的构成条件。

司法实践中，哪怕你没有参与工程，也没有实际谋利，只要你帮忙“接钱”“保管”，并且资金确实属于涉嫌违纪违法的，你就可能被纳入“协助洗钱”的范畴。

该如何处理？

第一步：立即准备相关的银行流水、转账截图、通信记录，证明你只是“被动执行”，并未主动请求或设计资金流转；

第二步：你若确实不知道资金性质，也没有从中获利，需在适当时机、以恰当方式，主动作出说明，但务必避免随意“配合性解释”；

第三步：建议尽快咨询专业人士，评估是否需要主动报告相关情况，或者在办案单位找你谈话前准备合适的说明材料，划清你与资金之间的关系边界。

特别提醒：很多家人在案件初期都说“我只是帮他过账”，但司法机关更看重的是：

“你知不知道他是干部？”

“你知不知道这笔钱不该走你名下？”

“你为啥不拒绝？”

这些问题一旦被查实你无法解释清楚，就可能面临被刑事立案的风险。

作者简介：

张智勇，重庆智豪律师事务所主任、创始人及首席合伙人，深耕刑事辩护领域29年，领衔创办了西南地区首家专注刑事辩护的专业律师事务所，并率先在全国范围内组建了“50+人职务犯罪辩护团队”。作为刑辩领域具有影响力的实务专家，他身兼中华全国律师协会刑委会副主任、重庆市律师协会副会长（分管刑事辩护）、重庆市法学会常务理事等多项重要职务，并屡获殊荣，先后被授予“全国优秀律师”、“重庆市十佳律师”、“重庆市优秀律师”及“重庆最佳刑事辩护律师”称号，连续两届斩获“重庆经典刑事案例”奖项。 张智勇律师坚持“实务与理论并重”，担任西南大学量刑中心研究员及西南大学、重庆工商大学等多所高校兼职硕士生导师，结合二十余年办案经验著有《职务犯罪组合拳辩护的实践与运用》与《75项留置核心法律问题全解读》，系统梳理了职务犯罪辩护策略与监察留置法律痛点。他专注于职务犯罪、经济犯罪、诈骗犯罪等重大疑难案件辩护，亲自处理各类职务、经济类刑案500余件（大部分系受贿、贪污、行贿等职务犯罪），获得十余件无罪结果，累计带领、指导团队办理各类刑案辩护5000件以上。多年来，张智勇律师持续深耕全网平台，聚焦“案件实务”与“风险解读”，全网粉丝突破603万。他凭借精湛的专业功底与敢于直言的风格，赢得了广泛的社会关注与支持，是目前国内备受当事人和家属信赖的实战派刑辩专家。执业以来，他始终信奉艾伦·德肖维茨的格言：“只要我们决定受理这个案子，摆在事实面前的只有一个日程——打赢这场官司。我将全力以赴，用一切合理合法的手段把委托人解救出来，不管这样做会产生什么后果。”