如何让涉诈资金“转不出、追得回”？上海启动建设全社会反诈大治理系统

以前，一张涉诈银行卡被封控后，往往只能在金融系统内部形成拦截。而如今，这张银行卡关联的手机号、手机号关联的互联网账号，都将被穿透式研判，诈骗分子的活动空间将被进一步压缩。

3月18日，上海市反电信网络诈骗中心以“全域反诈大治理·同心守护钱袋子”为主题举办现场活动，正式启动建设全社会反诈大治理系统。

上海反诈全链条治理大会暨全市反诈大治理系统建设推进会 上海市公安局 供图

2025年以来，上海市反诈中心统筹推进“技术反制、研判打击、综合治理、流量瓦解”四大战场，创新推出面向群众的“803反诈”智能体，推动全市电诈案件既遂数、立案数连续第7年实现“双下降”，累计为群众避免经济损失51.4亿余元。

面对电信网络诈骗犯罪手法更趋隐蔽迷惑、黑灰产业层出不穷的现状，如何打破部门壁垒，实现“一点感知、全域响应”，成为一道“必答题”。2025年7月上海市反诈中心牵头长宁公安分局、上海银行率先试点，创新人员驻点、数据共享、资源联动机制，打造涉诈资金防控“样板间”。127万余条数据实时互通、风险动态感知，精准管控用于实施电诈的银行账户2600余个，成功拦截涉诈资金3.2亿余元。

据此，上海市反诈中心以深度治理与精准预警为核心，深度联动银行、通信、互联网、寄递、商业机构、社会组织等多方力量，依托人工智能+大数据，对涉诈银行卡、账号、人员、通讯等关键要素开展穿透式研判，归集潜在受害人碎片化信息，在风险防控、资金拦截、治理模式实现三大升级：一是风险防控由事后处置向事前预警转变，做到早识别、早干预；二是资金拦截由人工研判向智能阻断升级，确保涉诈资金“转不出、追得回”；三是治理模式由单点突破向闭环治理跃升，构建全行业联防联控格局。

“通过全域协同治理，一条涉诈网址线索可溯源拓查、封停上千个风险网址，从源头预防案件发生。”上海市公安局刑事侦查总队二支队支队长何恩斌介绍。在资金流转环节，涉诈银行卡一经封控，信息不仅会推送至金融领域，还会同步推送至运营商、互联网企业开展交叉核验、联动管控；在网络引流环节，通过与平台数据互通，从源头封堵诈骗信息，实现从“一个网址最多骗一次”到“一个网址一次都骗不了”的根本性进步。下一步，上海市反诈中心将持续深化全社会反诈理念，联合金融、通信、互联网等重点行业，精进AI算法、优化“803反诈”智能体应用、完善大治理系统。