黑龙江
移动支付网消息：今年1月，人民银行发布国内反洗钱领域首个数据采集与监测专项术语标准——《反洗钱数据采集及监测 术语》（标准号：JR/T 0353—2026）。该标准为推荐性金融行业标准，归口全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180），由中国反洗钱监测分析中心牵头提出。起草单位则包括中国反洗钱监测分析中心、人民银行反洗钱局、人民银行深圳市分行、中国支付清算协会，各类型商业银行、证券公司、保险公司等金融机构，以及支付宝、财付通、网银在线等支付机构。
反洗钱数据来源多样，蕴含跨行业、跨市场、跨机构的复杂属性，在维护金融安全稳定和微观风险监测方面均发挥着不可替代的基础性作用。但在实践中，因业务范畴、数据口径等方面的不同，各部门、机构对反洗钱相关概念、指标的理解存在差异，一定程度上影响数据共享效率与风险识别准确性。
而《反洗钱数据采集及监测 术语》最核心的目标就是统一全行业关于反洗钱的数据采集及监测术语口径，通过全面梳理反洗钱数据采集及监测领域术语及其含义，统一全行业对相关字段的认识与理解，为深化反洗钱数据治理、推动反洗钱数据管理、提升反洗钱监测能力提供基础支撑。
具体来看，《反洗钱数据采集及监测 术语》覆盖洗钱、恐怖融资等基础术语，以及数据采集术语、监测分析术语、技术实现术语等，构建了包含3大类、15小类、100+术语的标准化框架。移动支付网还注意到，该标准还特别强调“基于风险的方法”在监测中的应用，提出穿透式监测、智能模型等技术手段，推动反洗钱工作从规则驱动向数据驱动转型。
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