已有8位首席合规官获监管核准！信托公司内部提拔合规专家成主流

来源：21世纪经济报道

　　两项新规之下，信托公司首席合规官的设置仍在加速。

　　2024年12月发布的《金融机构合规管理办法》为金融行业确立了首席合规官的“通用框架”：定位为高级管理人员，接受董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责，在机构内部合规考核中有权“一票否决”。若机构未按要求汇报合规风险等，还可以直接向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告。

　　而此后发布的《信托公司管理办法》则在此基础上，结合信托行业特点作出专项约束，要求信托公司按照监管规定设立首席合规官，同时提出首席合规官不得负责管理与内部控制和合规管理存在职责冲突的部门。

　　据21世纪经济报道记者不完全统计，截至目前已有8位首席合规官获监管核准，其中8位在新规发布后获批。另据记者了解，还有多家信托公司首席合规官“在路上”，任职资格尚待监管核准。

　　有专家在采访中对记者表示，首席合规官的设立，标志着信托公司的合规管理从后台支持更多的转向前台决策环节，底层逻辑的转变，对行业转型发展产生深层影响。

　　8位首席合规官已就任

　　今年以来，仍有多家信托公司加急设置首席合规官。

　　2月11日，平安信托首席合规官刘芳斌任职资格获监管核准。平安信托官网介绍，刘芳斌现任平安信托风险总监兼首席合规官。刘芳斌是平安体系内部成长起来的合规人才，1995年12月加入平安，先后担任平安银行南区信贷审批部副总经理、公司风险管理部对公业务审批中心同业授信审批团队负责人、南区事业部公司风险管理部副总经理、东莞分行行长助理兼风险总监、深圳分行公司授信审批部总经理、重庆分行行长助理、平安信托风控部总经理等职务。

　　2月13日，建元信托公告内部聘任高俊担任首席合规官，但其任职资格尚需报国家金融监督管理总局上海监管局核准。高俊来自建元信托股东方上海电气，同样在合规风控领域深耕多年，历任上海银行信贷部工作人员，上海电气集团财务有限责任公司公金部部门经理、风险部部门经理、风险总监、公司副总经理等。

　　据21世纪经济报道记者不完全统计，截至目前已有9位首席合规官获监管核准，除华润信托首席合规官王央的任职资格在2023年获批外，2025年新规施行后首席合规官落地加速，爱建信托林恩焕是新规后信托行业首位获批的首席合规官。

　　在首席合规官之前，信托公司的合规负责人大多以合规总监、风险总监为主。如2022年12月，华宝信托合规总监卢晓亮合规总监任职资格获批；2024至2025年，中海信托、华能贵诚信托、五矿信托、陕国投信托等也陆续风险总监及合规总监的任职资格也陆续获批。

　　记者注意到，2025年10月以来进入首席合规官的密集获批期，云南信托、华鑫信托、山西信托、陆家嘴信托、天府信托等多家信托公司首席合规官的任职资格获监管核准。

　　内部晋升是主流，复合背景更受青睐

　　根据目前公开披露的信息，已获批或获聘的信托公司首席合规官主要呈现出内部晋升为主、强调风控复合背景、与股东资源协同三大特征。

　　内部晋升或兼任是信托公司较为主流的选择。这类高管对公司业务更为熟悉，从已经担任合规或风险相关部门负责人的管理层中直接提拔或调整岗位，也能够以最快速度满足监管要求并保持管理团队的稳定性。如云南信托首席合规官李峥，1996年起即在云信工作，曾历任财务部总经理、投资运营中心总经理、总裁助理等，现任云南信托副总裁并兼任首席合规官。

　　同时，风控复合背景更受信托公司青睐，尤其是具备“法律+金融”双重背景的复合型人才。如爱建信托首席合规官林恩焕，曾在工商银行、上海银行、爱建集团等单位工作，2023年12月加入爱建信托担任公司风控总监，具有25年经济相关工作经验及20年金融工作经验，其中从事法律合规工作7年。

　　陕国投信托此前发布的一则市场化选聘首席合规官的招聘信息中，同样将金融与法律的复合背景作为“硬性要求”。任职资格中提及，除符合监管规定的任职要求外，还需从事金融工作8年以上且从事法律合规工作3年以上，或者从事法律合规工作8年以上且从事金融工作3年以上，或者从事金融工作8年以上且取得法律职业资格证书。

　　此外，提拔从股东方体系内成长起来的合规或风控专家，同样是一些信托公司的选择。有行业人士对记者分析，此前曾在股东方有长期风控经验的高管，往往既能深刻理解集团的战略意图，又能带来成熟的风控理念，能够确保公司经营“稳”字当头。

　　如平安信托刘芳斌，1995年加入平安后，在平安银行多个部门及事业部风控等相关部门任职，入职平安信托后曾担任风控部总经理。任职资格尚待核准的建元信托高俊同样典型，入职建元信托前，曾在其股东方上海电气旗下上海电气集团财务有限责任公司担任风险部部门经理、风险总监、公司副总经理等职位。

　　同时值得关注的是，当前的首席合规官中，大多公司高管兼任。如陆家嘴信托黄令斌、山西信托宁宇，总经理助理兼首席合规官的任职均为同时获批，四川天府信托关炜首席风险官及首席合规官任职资格同时获批。另据记者了解，平安信托刘芳斌还担任风险总监一职，云南信托李峥同时任副总裁，爱建信托林恩焕同时为运营托管部总经理等。

　　金乐函数分析师廖鹤凯认为，首席合规官设置正加速向专职化转变，内部兼任仅为过渡性安排，未来专职化是必然。机构更青睐具备金融机构业务经验、金融监管经验与法律风控复合背景的专业人才，基于这个职位的实际情况，内部提拔依然会是主流。

　　合规监管渗透到日常经营决策

　　对于金融机构设立首席合规官的目的，国家金融监督管理总局相关负责人曾表示，合规的核心要义是遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”，这就要求合规管理具备相应的严肃性和独立性。此前金融机构虽设置了合规总监、合规负责人等岗位，但具体职责不够明确，难以满足合规管理的独立性要求。

　　有行业人士指出，信托公司的首席合规官更强调专职与独立性。与其他类别金融机构相比，如银行，大多由行长或副行长等高管兼任，能够压实一把手责任。而《信托公司管理办法》中明确指出首席合规官不得负责管理与内部控制、合规管理存在职责冲突的部门，信托公司首席合规官即使兼任也更为“专职”。

　　此次要求信托公司设立首席合规官，远不止增加一个高管职位那么简单。上述行业人士分析，这一定程度上也意味着信托行业的监管逻辑、公司治理结构和业务发展模式正在发生根本性的转变。比如首席合规官拥有对重大风险的一票否决权和直接向监管报告的路径，使得合规监管能够渗透到日常经营决策中，合规与业务平等对话能够在内部建立权力权衡机制。

　　廖鹤凯认为，这也标志着风险排查进入深水区，秉承实质重于形式的原则，注重实质风险化解。首席合规官作为核心枢纽，主导存量风险的识别、处置方案设计及机制建设，直接提升化解效率，确保风险出清过程规范，避免二次风险，推动行业健康转型。

　　他指出，以合规为前提的资产运作能力和专业化服务竞争逐步替代传统展业模式，在行业规模瓶颈期，促使行业从规模导向转向质量导向。合规官或深度参与创新业务流程，拓展合规新赛道，强化信托公司市场竞争力。