又一省！重拳打击金融领域“黑灰产”

3月13-14日 汽车金融 合肥峰会

报名热线：18956044566

2022年至2024年，中介人员茆某某等人明知“职业背债人”不符合贷款条件、不具备贷款偿还能力，通过包装“职业背债人”等方式，向多家银行、消费金融公司、汽车金融公司实施贷款诈骗行为，骗取贷款共计1100余万元，造成银行巨额损失。2025年7月，法院判定茆某某等人犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月至五年三个月不等，并处罚金。有关“职业背债人”也受到刑事制裁。这是江苏金融监管局与公安、司法等部门紧密携手、通力合作，重拳出“四招”惩处“黑灰产”违法犯罪典型案例之一，有力遏制了犯罪蔓延态势。

《中国银行保险报》记者获悉，江苏金融监管局在联络协作机制上出“实招”，形成打击“黑灰产”强大合力。江苏率先推动省级公检机关联络协作机制并于2025年正式落地。江苏金融监管局分别与省公安厅、省检察院签署合作意见，成立实体化运作的联络协作机制办公室，围绕打击金融“黑灰产”开展常态化会商，共同研究解决金融“黑灰产”打击立案难、定性难等问题。2025年金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击期间，江苏金融监管局共发现并向公安机关移交“黑灰产”线索超千条，公安机关查处一批重大贷款诈骗、保险诈骗、非法经营等案件。

在强化监管上出“硬招”，压茬推进专项打击行动。该局分类召开专项打击部署动员和推进会，鼓励机构主动挖掘、上报线索。组织开展房产抵押贷款业务、“包装贷”、经营贷骗贷乱象等多个专项排查，推动查处一批重点案件。与公安机关联合督办，推动立案查处多起涉房贷类骗贷案件，抓获数十名不法分子，涉案金额超1亿元，并在全省开展类案风险排查。联动公安机关发起1起汽车消费贷款诈骗集群战役，抓获不法分子30余名，涉案金额5000余万元。协助公安部门追踪分析交易数据、固定证据，联合公安机关破获全国首例非法存款中介敲诈勒索案，抓获20余名犯罪团伙成员。该犯罪团伙以某商务咨询公司名义，非法购买全国各地银行系统工作人员信息，设置购买存款陷阱后，进行敲诈勒索。2025年10月，法院以敲诈勒索罪判处主犯等人有期徒刑三年六个月至九个月不等，并处罚金。

在技术运用上出“新招”，数智赋能精准筛查线索。建立数十个模型，筛查疑点数据数万条，大幅提升发现问题、全链条打击精准性。探索运用DeepSeek等工具精准分析疑点数据，发现并向公安机关移交“零首付”骗贷、“职业背债人”、利用空壳企业骗贷线索，公安机关立案查处一批案件，有效打击不法中介犯罪团伙。

在外宣内教上出“亮招”，推动风险防控和源头治理。联合省公安厅，通过央地主流媒体和官网、微信公众号等渠道共同对外发布典型案例，提升警示震慑作用。邀请检察院办案专家授课，提示机构以案为鉴，规范经营管理行为，从根源上压缩“黑灰产”生存空间。联合司法机关发送司法建议书，督促机构全面整改“黑灰产”案件背后的突出问题。

江苏金融监管局发挥监管专业优势，联手公安机关依法侦办了一批相关案件，抓获了一批违法犯罪分子，斩断了一批涉金融领域“黑灰产”利益链条，切实维护了群众、企业合法权益和金融管理秩序。

来源：《中国银行保险报 》记者 祖兆林

3月13-14日，【鹞石周说汽金】举办的汽车金融合肥峰会【003期】，第1发！第2发！第3发！嘉宾海报--朋友圈集锦！

【聚势&共创 汽车金融2026】-【鹞石周说汽金】出品年度峰会：汽金相对论&汽金商务通【003期】，将于2026年3月13日-14日在安徽合肥滨湖富茂大酒店举行，期待您的加入与支持！本次会议将邀请银行、主机厂、AFC、金租、头部科技平台、商租、消金公司，流量平台、投行等约【300位】行业大咖共聚合肥，共襄盛举！

本次活动聚焦汽车金融零售业务各板块！不仅有深入探讨行业机会的闭门沙龙【聚势&共创 汽车金融2026】，还有精选的各类产品资方招商互动【产品&定位 合作共创2026】，一起探讨行业新机会，内卷下抱团合作、共创共赢！

另外：本次活动招商协办方案特惠招募中，门口可设置专属展台。如果贵司有兴趣加入，请私信给我索取《参会指南》，了解具体介绍活动详情和合作方案，期待您的加入！

常言道：选择大于努力！

2026一开年！如何选择汽车金融产品，

如何定位自身优势找到竞争优势？

是值得细想和分析！

2026年【鹞石周说汽金】年度活动

汽金相对论&汽金商务通【003期】

聚势&共创 汽车金融2026

3月13日-14日 安徽合肥一起遇见

产品招商 | 参会报名 加V：yaoshizhou666

活动主办：鹞石周说汽金

协办单位：汇通信诚租赁、鼎诚控股、法大大、物研信息、高盛集团、重庆石松律所、象屿盈科、鹏邦、中瑞集团、唯车租赁、豆秒集团、吴门汽车、合墨数据、恒昌众鼎、无限进化科技... ...(陆续增加中）

特别鸣谢：淘车车、平安租赁、集鑫、长安新生

历史线下闭门沙龙活动

关注下方：鹞石周说汽金 视频号

2、扫码：添加鹞石周微信

3、递交：个人名片或工作信息

4、现有其他群的朋友，请勿重复加群

二、《车贷周刊 知识星球》高质量私圈

加入《车贷周刊 知识星球》

添加鹞石周微信：18956044566

邀请进【车贷周刊 知识星球 VIP 1群】

公众号 付费阅读（13篇）：

（上）

关注视频号：鹞石周说汽金

加群添加：yaoshizhou666

点击下方关注：视频号