陕西
面对不断变化的金融市场与日益多元的客户需求，工商银行咸阳分行持续深化战略转型，将金融顾问业务作为核心抓手，通过优化业务流程、强化产品管理、规范服务收费，全面筑牢合规防线，切实提升对客户服务效能，赢得市场广泛认可。
深化协同联动，释放资源综合价值。金融顾问作为连接客户与银行各专业服务单元的枢纽，有效整合零售银行、公司金融、金融市场、资产管理等各部门资源，充分发挥集团综合经营优势，强化内部跨条线、跨部门的协同联动，加强高效内部协同，进一步挖掘服务资源配置效率与客户价值，形成服务合力，提供跨市场、跨领域、全周期的综合服务。
完善管控机制，保障服务序时达标。建立全流程预警管理体系，针对融智e信、融安e信等重点产品，实施四级进度看板，按“红黄蓝绿”四色标识项目进度，对滞后项目启动“分行-部门-支行-客户经理”四级督办机制，通过每日晨会通报、每周现场督导确保整改时效。组建专家支持团队，对管控清单的项目实施"T+0"响应机制，开展服务场景模拟演练，针对高频问题编制服务话术指引手册，客户经理服务达标率有效提升。
坚持底线思维，精准惠及小微企业。在询证函等柜面服务领域，创新构建保障机制，充分利用智能识别系统，将企业划型查询功能嵌入柜面系统，办理现金缴费时自动弹出企业类型提示框。
完善双岗校验制度，实施“经办+复核”双人确认，对小微企业询证函业务实行“免申即享”，为小微企业减免费用。通过构建“服务升级-合规管理-价值创造”三位一体新模式，在严控风险的同时实现服务能级跃升，客户资产规模与管理资产规模实现协同健康增长。展望未来，工商银行咸阳分行将持续深化“合规创造价值”理念，加快打造“智慧顾问”服务体系，为实体经济提供更精准高效的金融智囊服务。（刘 晖 李福平）
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