陕西
近年来，工商银行咸阳分行深入贯彻落实监管部门与上级行关于打击治理电信网络诈骗工作部署，坚持以人民为中心，切实履行金融机构社会责任，全面筑牢反诈安全防线，以金融担当守护群众财产安全与区域金融稳定。
顶层擘画，织密协同作战“防护网”。该行以系统性思维破局，印发防范电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理领导小组工作规则，清晰划定核心部门的责任田与协同路径，在客户准入、交易监控、账户管理等关键环节的专业防线职责，构建起全行上下贯通、横向联动的治理责任网络，资源得以在反诈前线无缝集结、精准投放，让风险防控的神经末梢灵敏高效，为反诈治理提供坚强制度保障。
源头管控，全力织密风险“防控网”。将反诈工作嵌入全业务流程，严格落实账户实名制与分级分类管理，严把开户、交易、核验三道关口。持续优化风控模型，提升异常交易识别能力，对可疑转账、高频操作、异地登录等风险行为实时预警、快速处置。常态化开展全员反诈培训，强化柜面、厅堂、客户经理一线岗位 “三问一确认” 履职要求，做到早识别、早提醒、早劝阻，从源头阻断涉诈资金流转通道。
精准治理，打出反诈多维“组合拳”。坚持机制引领，责任压实再升级，依托全新工作规则，推动领导小组高效运转，将总省行部署细化为咸阳路径图、任务书，确保责任层层穿透、措施环环相扣。对标提升反诈能力，积极探索具有本地特色的高效治理范式，通过科技赋能，智能风控无死角，推动风险交叉核验系统应用全覆盖，强化后台数据监测能力，消除技术防控盲区，让高风险交易无处遁形。
下一步，工商银行咸阳分行将持续扛牢反诈主体责任，不断优化 工作体系，以更严标准、更实举措、更优服务筑牢金融安全屏障，用心守护人民群众“钱袋子”，以实际行动践行金融为民初心，为维护社会平安稳定贡献更大力量。（郭启明 李福平）
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