检优营商丨 “沉睡”近三年的资金终于解冻

“感谢你们的监督，这笔被冻结了近三年的款项，终于又能流动了，这对我们企业来说太重要了，今年我们一定会加油干。”近日，某外贸企业负责人潘某给武义县检察院检察官发来消息。这家企业专业生产传动链条，长期向东南亚、阿拉伯等海外市场供应链条及配套设备，年产值3000余万元。2023年3月，因该企业负责人账户收到的一笔合作公司转来的5万元跨境货款被外省公安机关认定为涉诈二级账户，账户内45万余元经营资金被锁定。2025年7月，武义县检察院在走访企业过程中接到该企业负责人反映，这笔资金被冻结对企业发展和行业声誉造成不良影响。

收到线索后，检察院组建办案组实地走访调查，初步研判该外省公安机关可能存在违规查扣冻行为，遂进行立案审查。

决定账户能否解冻的核心，是涉案账户收取的款项是否为正常货款。检察官先后调取聊天记录、转账记录、销售清单、物流货运单等证据，全面核查企业信息、交易背景及涉案款项性质。

经查，该企业与此合作公司长期存在贸易关系，此次为正常生意往来。因涉及外汇，合作公司寻找外汇公司进行货款代付，外汇公司在代付过程中将该笔账款短暂转移到一张曾接触过涉诈资金的银行卡中，随后转账给该企业。该企业和合作公司对该笔涉诈金额流入均不知情。检察机关认为，该企业收取的款项为正常货款，属善意取得，应当依法不予追缴。

既然涉案货款为善意取得，为何账户迟迟未被解冻？检察官调查发现，异地公安机关立案侦查的上游诈骗案件已于2023年5月破案，关联嫌疑人被判处刑罚后，公安机关并未解除对企业负责人银行账户的冻结措施，存在“超期限”冻结等违法情形。

为打破异地执行壁垒，武义检察院采取跨域检察联动、检警协作联动、银检司法联动措施：一方面与异地公安机关直接沟通，指出其执法行为中存在的违法问题及法律依据；另一方面商请公安机关所在地检察院依法履行监督职责，共同督促公安机关纠正违法冻结行为。

承办检察官与所在地检察院多次沟通论证，依法提出监督观点，双方达成共识，由当地检察机关向公安机关制发检察建议。2025年10月，异地公安机关采纳监督意见，解除对该企业账户长达近三年的冻结，并对相关执法环节进行整改。

“虽然监督建议被采纳，但距离全额解冻还有‘最后一公里’。”此后，武义检察院又与开户银行对接，督促及时解除银行系统管控。2025年12月，经协调，公安机关移除该账户的“两卡”标签，清除所有账户限制。

案后，武义检察院研判涉电诈账户共性问题，立足本地外贸企业众多的特点，主动联合公安机关共建企业“白名单”上报机制，切实解决涉企违规异地执法线索发现难题，筑牢企业经营的“防火墙”。

来源丨浙江法治报

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