涉案90余万元，购物卡竟成“洗钱”工具？

某超市门店内，王某将刚领取的15万元购物卡逐一刮开密码区，用专用手机拍照后，通过加密软件发送给上家。上家通过核验消费的方式转移涉诈资金，王某则从中牟利。

近日，闵行区检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对王某提起公诉，而他手中的购物卡，正是上游诈骗分子洗白赃款的关键“工具”。

持假证、造材料

借购物卡洗钱涉案90余万元

2025年，无业游民王某被李某（另案处理）“包赚钱、零风险”的许诺打动。李某口中的“包赚钱”，实则是利用购物卡洗白不法资金。按照李某的指使，王某先提供了自己的身份证照片，很快便收到了印有自己头像、化名“周某军”的假身份证，以及一套伪造材料的操作流程。

2025年6月，王某与李某抵达西安，开启了第一单“业务”：他先在刻章店伪造涉案公司印章，再将营业执照、假身份证、转账凭证与自制委托书装订成“四件套”，成功从某超市门店领取5万元购物卡。随后，他刮开密码区拍照发送给李某，完成了首次洗钱操作。

起初王某仍有顾虑，但500元/单的酬劳，加上全程报销食宿路费，让他彻底放下戒心。此后，他从西安辗转至南京、深圳，单独或伙同李某安排的杨某恒（另案处理），先后作案9起，涉案购物卡总价值达90余万元。

为躲避侦查，王某不断更换假身份，甚至将杨某恒的照片P到化名“李某华”的假身份证上，让杨某恒负责签字取卡，自己则主导材料伪造、对接上家等核心环节。每领取一批购物卡，他都会第一时间刮码传输给上家核验消费，助力涉诈资金快速“洗白”。

检察履职精准审查

厘清全案事实真相

该案涉及跨区域作案、涉案人员多、资金流向杂，且存在假材料伪造、加密软件传输等隐蔽作案手段。为此，检察官第一时间梳理全案证据链条，重点围绕王某的主观明知、在犯罪中的地位作用及涉案金额三大核心，开展全面审查。

面对讯问，王某坦言：“李某说资金来自境外，我就知道那是诈骗赃款。但当时被利益冲昏了头，想着能快速赚钱，就不管不顾了。”即便中途因对接的超市经理被警方传唤而短暂逃匿，他也仅避了数日风头，便在李某的催促下前往深圳继续作案。

结合王某作案时频繁更换假身份、使用加密软件对接上家、知晓资金来自境外等细节，检察官综合认定，其明知涉案资金为犯罪所得，仍予以掩饰、隐瞒，依法排除了其“不知情”的辩解。针对共同犯罪的认定，检察官比对王某与杨某恒的供述后明确，王某主导材料伪造、上家对接、赃款转移等关键环节，杨某恒仅负责签字取卡并获取少量好处费，据此界定王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。

同时，检察官逐一核查涉案资金流向，通过调取银行转账记录、超市购卡凭证、假材料原件等证据，确认其中25万元购物卡的资金，分别来源于报案人李老伯、陆女士被虚假炒股诈骗的钱款，锁定了涉案赃款的对应关系。

警惕“灰产”陷阱

严守法律底线

结合案件事实与法律规定，承办检察官认为，王某的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪。考虑到王某系从犯，具有坦白情节且自愿认罪认罚，检察官依法提出判处有期徒刑十个月，并处罚金的量刑建议，该建议最终被法院全部采纳。

庭审中，王某当庭悔悟，对自己为谋取私利沦为电诈帮凶的行为深深自责：“我明知钱不干净还继续做，不仅害了被骗的人，也毁了自己的家庭，我愿意接受处罚，今后再也不碰违法犯罪的事。”

检察官提醒：随着电信网络诈骗犯罪不断升级，不法分子的洗钱手段也在持续翻新，购物卡、游戏币、虚拟货币等都可能成为洗钱工具。部分人员因贪图小利，受他人指使参与代取、代转涉案财物，看似只是“跑跑腿、签签字”，实则已触犯刑法，沦为犯罪帮凶。广大群众如发现疑似洗钱行为，应及时向公安机关或检察机关举报，共同筑牢防范电信网络诈骗及关联犯罪的防线。

图片由AI生成

素材：区检察院

编辑：吴俊艳

审核：方雨斌 王婷婷

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