涉币案件中，为什么“钱在链上”却追不回来？——证据与沟通实务全解（附清单）

引言

随着全球反洗钱标准趋严与我国新《反洗钱法》落地，加密货币犯罪已呈现出“高频、高额、高隐蔽”的特征。从早期的虚假交易平台，到如今利用智能合约实施的链上钓鱼与碎片化洗钱，受害人不仅面临资产损失，更陷入维权信息差和举证困难的处境。

但在司法实践中，被害人普遍面临一个核心困境：明知资金“还在链上”，却难以推动公安机关完成查封、冻结与处置。而往往源于证据材料不全、报案表述不清、沟通配合不足，导致错过最佳追查时机。

本文结合最新司法实践与技术手段，旨在为受害人提供一套清晰可行的应对路径，助力打破追偿僵局。

链上资产追踪的可能性

第一点：法律如何看待你的加密货币损失？

这取决于事情的性质。

• 如果是普通投资或交易纠纷，并且你觉得项目方没履约，法院很可能认为这属于风险自担，较难支持追回。

• 但如果你是被骗、被盗或遭遇抢劫，那就完全不同了。现在司法实践已经明确，加密货币在法律上被视为有价值的“财产”。因此公安机关有责任立案侦查，并依法追缴、没收这些非法所得，返还给受害人。

第二点：技术能追踪，为何警察不马上冻结？

区块链交易记录是公开可查的，但这不等于警方能立即采取行动。

警方冻结资产，需要清晰的证据来证明“这笔钱就是从受害人那里骗来的，并且流向了这个具体地址或账户”。加密货币的匿名性和犯罪分子的快速转移（如使用跨链、混币工具），使得报案后的最初几小时至48小时至关重要。如果证据链不清晰、不完整，警方就无法有效开展工作。

第三点：成功的关键在于你提供的“第一手证据”

想要推动立案并成功冻结资产，你提交的证据质量至关重要。尤其在涉及境外平台或复杂转移路径时，光有聊天截图是远远不够的。

需要准备一套能清晰说明以下问题的证据包：

• 身份证明：你是谁，对方是谁？

• 行为证明：对方如何骗你/偷你？完整经过是什么？

• 资金证明：你的钱从哪来，具体转到了哪个区块链地址？

• 技术分析：（如有可能）展示资金的后续流向，证明它最终去了哪里。

简单说，你准备得越专业、越清晰，警方行动的速度和成功率就越高！

构建体系化证据链：从身份锚定到资金流向

为了帮你有效报警并推动警方行动，你需要准备一套清晰、有力的证据。这套证据可以从以下四个层面来组织和理解：

第一步：证明“你是谁”，以及“你的钱从哪来”

这是所有事情的起点。你需要向警方证明：

1.你的真实身份（身份证）。

2.你投入资金的合法来源。这包括：

你从银行卡或支付宝/微信支付转账购买加密货币的原始记录。这证明了你的钱是干净的。

你在中心化交易所的账户信息（如UID、实名认证截图、绑定手机号）。这证明了这些资产账户属于你本人，也是未来返还资金的依据。

第二步：完整、精确地还原“钱是怎么被转走的？”

这是最核心的技术证据，不能光靠截图。你需要为每一笔被转走的钱，整理出以下信息“三件套”：

1. 交易哈希（TxID）：这是这笔交易在区块链上的唯一“身份证号”。

2. 钱包地址：转出和接收的地址。

3. 精确时间和金额：

把这些信息整理成清晰的表格，并附上在区块链浏览器中查询到的链接。这能让警方和追踪专家一目了然地看清资金路径。

第三步：证明对方“不是正常交易，而是在犯罪！”

这是为了让警方准确定性为诈骗或盗窃，而不是简单的投资亏损。你需要整理能证明平台或个人存在欺诈行为的证据，例如：

• 虚假平台的网站、宣传资料。

• 对方承诺“保本高收益”的聊天记录、社群喊单截图。

• 如果你的账户被“非本人”操作（如莫名被盗），应主动联系交易所，获取异常的登录记录、IP地址或大额转账风控报告。这能有力驳斥“你自己操作失误”的说法。

第四步：提供专业的“资金流向图”，指出关键出口

当资金经过例如多次转账、混币复杂转移后，一份由专业机构出具的资金流向分析报告至关重要。这份报告能把杂乱的交易记录变成一张清晰的“资金路径图”，并实现两个关键目标：

1. 追踪终点：明确指出你的钱最终流向了哪个平台或地址。

2. 找到抓手：如果最终流入了需要实名认证的中心化交易所，警方就能依据此报告，迅速向该交易所发出法律文书，要求冻结相关账户。这是实现资产追回的关键一步。

报告的核心在于：指出资产最终流向的“出口”。如果资金最终流向了要求KYC认证的中心化交易所，或者属于某个已知的“OTC跑分”黑灰产资金池，那么公安机关就可以据此向交易所发送协查函或采取紧急止付措施。

实务沟通技巧：如何与办案机关有效对话

在报警时，如何清晰、专业地陈述案情，直接影响警方对案件的判断和后续行动。关键在于三点：

第一点：准确陈述案件性质:

不要简单说“我被骗了”或“投资亏了”。警方需要明确判断这是刑事犯罪而非普通经济纠纷。你可以这样表达：

• “我遭遇了一起利用加密货币实施的诈骗（或盗窃/非法集资）。对方并非正常的交易对手，而是通过虚假平台（或钓鱼链接/非法操作我的账户）转移了我的资产。”

这样能直接引导警方按刑事案件程序处理。

第二点：清晰说明资金路径:

用最简短的话，把关键信息说清楚。让警方快速抓住重点，可以按照这个模板组织：

• “我的钱是从本人实名认证的【XX银行/支付宝】账户，转入我在【XX交易所】（例如：火币）的账户，兑换成【USDT】后，于【X月X日X时X分】被转入嫌疑人提供的钱包地址。经初步追踪，目前这笔资产已流向【XX境外交易所/某知名洗钱地址池】，现在仍可查到。”

这样说能让警方立刻明白：资产流向明确、可能具备追查条件，并且情况紧急。

第三点：主动提供行动方案

警方可能不熟悉区块链操作，你可以主动提供明确指引，协助警方快速操作,方便快速推进：

• 提交《资产冻结建议》：整理好建议冻结的具体币种、钱包地址、当前所在平台（如有）及预估价值，以书面形式提交。这能大幅节省警方核实时间。

• 询问技术支持渠道：许多地区的警方已与专业区块链安全公司建立合作。可以礼貌询问：“是否需要我们联系专业的技术公司提供资金流向分析报告，或协助出具法律文书？”或“您这边是否需要我们配合出具正式的技术鉴定协助函？”

资产处置与变现：2026年司法新趋势

资产被冻结并不代表维权结束，受害人最关注的是“资产的处置与发还”才是关键。后续流程主要涉及以下三个核心环节：

第一：资产如何合法变现？

过去私下找渠道卖币风险很高。现在有了更规范的路径：比如北京等地已开始试点，由警方委托官方指定的合规机构（如北京产权交易所）进行公开拍卖处置。

• 您需要关注：确保变现过程公开、合规，最终回到您账户的是合法的本国货币（人民币）。这能从根本上避免“钱回来后被二次冻结”的风险。

第二：返还时会被扣哪些费用？

在处置过程中，可能会产生必要的技术分析、资产托管等第三方服务费。

• 您需要注意：在律师帮助下，了解这些费用项目是否合理、扣除比例是否透明。要确保您的返还金额清晰可查，避免资产在处置环节中不必要的损耗。

第三：如果钱流到国外了怎么办？

对于已转移至境外交易所或地址的资金，仍有国际协作机制可以尝试：

• 核心策略：推动办案机关通过国际刑警组织（INTERPOL）发布协查通报，或联系稳定币发行公司（如发行USDT的Tether公司），申请将相关钱包地址列入黑名单。

• 一旦成功，这些地址中的USDT将被全球冻结，无法转移，从而为我们后续的法律追偿争取宝贵时间。

曼昆总结：拿回钱的过程，核心是“合法变现、透明返还、利用国际机制追堵”。了解这些路径，能帮助您更有力地配合警方和律师，推动资产安全、最大化地回到您手中。

结语

加密货币领域的维权是一场与时间赛跑、与技术博弈的持久战。在当前司法环境下，受害人不能再被动等待，而应作为“证据的先行者”和“技术的提供者”，通过构建严密的证据链和专业的沟通机制，变被动为主动。

请记住：介入越早、证据越细、表达越专业，资产回流的可能性就越高。加密货币绝非无法触及的法外之地，而是每一个细节都留有痕迹的“公开账簿”。

指南清单

1.基础身份与账户类证据

• 被害人身份证明

• 银行账户信息（用于入金 / 出金）

• 交易所账户注册信息（UID、绑定手机号、邮箱）

• 平台实名认证截图

2.资金流转与链上证据

每一笔涉案转账的：

• 交易哈希（TxID）

• 钱包地址（发送 / 接收）

• 转账时间戳

• 币种与数量

• 区块链浏览器完整页面截图（含网址）

• 转账失败 / 被拦截的记录（如有）

• 向第三方平台申请时间戳/公证证明（如存证平台等）

• 若钱包支持链上签名，可导出签名操作记录，证明其控制权归属。

3.平台与行为证据

• 投资平台页面截图（收益承诺、规则说明）

• 客服聊天记录

• 群聊、运营承诺截图

• 异常操作记录（交易平台或钱包提供的登录日志、IP地址记录、未经授权的转账记录、异于往常的大额转账行为等）

4.资金分析与技术报告

• 链上追踪路径图

• 多地址聚类分析说明

• 资金最终流向判断（交易所 / 混币器 / 跨链桥）

• 涉案金额及币价计算说明（注明时间点）

5.冻结建议书

• 币种

• 钱包地址

• 当前估值

• 可能关联的交易所

• 冻结紧急性说明

6.处置阶段的监督重点

在法院决定处置虚拟货币时，被害人及其律师应重点关注：

• 变现平台是否合规持牌

• 是否符合外汇管理要求

• 处置费用是否合理

• 回流路径是否闭环

• 被害人返还比例是否透明

*本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。欢迎更多Web3从业者投稿、爆料。如需转载及法律咨询，请添加客服：mankunlawyer。

本文作者

黄文景

上海曼昆（深圳）律师事务所

合规顾问

黄文景顾问具有7年金融合规(反洗钱)与虚拟资产行业合规经验，具备国际反洗钱及制裁合规认证资质，曾任职于多家世界500强企业的合规反洗钱岗位，能够有效将监管要求转化为可落地的业务解决方案。

何唯一

上海曼昆（深圳）律师事务所

合规顾问

何唯一顾问持有墨尔本大学法律博士学位，从入行起专注于涉外业务，在企业出海、公司架构设立、贸易合规、出口管制具有丰富经验，熟悉国内外web3领域合规政策解读及应对措施，服务客户涵盖大型科技公司、初创公司、央国企、个人投资者。

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