合规不起诉E科技公司涉嫌单位洗钱案

E科技公司为一家专注跨境支付解决方案的科技企业，在未充分履行客户尽职调查义务的情况下，其支付通道被犯罪团伙用于结算网络赌博资金，累计涉及金额逾8000万元。经侦查，该公司虽未直接参与上游犯罪，但因系统风控缺失、审核机制流于形式，客观上为洗钱活动提供了便利，涉嫌构成单位洗钱罪。

检察机关审查后认为，该公司行为已触犯《刑法》第一百九十一条，但考虑到其主观上无积极协助洗钱的故意，且实际控制人主动投案、全面配合调查，具备启动企业合规整改的条件。

二、合规整改的核心举措

1.制度重建：构建全流程合规体系

制定《反洗钱内部控制制度》《客户身份识别操作规程》等12项专项制度

设立独立合规部门，直接向董事会汇报

建立“业务—风控—合规”三线防御机制

2.技术升级：打造智能监测系统

部署AI驱动的资金流向追踪模块

实现对高频、分散、快进快出等异常交易的自动识别与拦截

完成与中国人民银行反洗钱监测分析中心的数据直连

3.人员管理：强化责任意识

全员签署合规承诺书，纳入绩效考核

开展季度反洗钱专题培训，累计培训时长超150小时

对关键岗位人员实施背景审查与定期轮岗

三、不起诉的法律依据与司法逻辑

检察机关最终作出合规不起诉决定，主要基于以下几点：

主观要件不成立‌：无证据证明公司高层“知道或应当知道”资金来源于犯罪活动；

整改真实有效‌：在6个月考察期内，系统成功预警并拦截可疑交易53笔，整改成果经第三方评估合格；

积极配合追赃‌：主动提交全部交易日志，协助追回涉案资金6200万元；

符合法定从宽情节‌：依据《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》第十条，行为人认罪悔罪、积极配合追缴犯罪所得的，可依法不起诉或免予刑事处罚。

四、案件的示范意义

对科技企业的启示

合规不是成本，而是生存底线。技术平台一旦被用于非法资金流转，将面临刑事追责；

“不知情”不再绝对免责，企业需证明已尽到合理注意义务；主动整改、及时报告，是争取司法宽待的关键。

对司法实践的价值

本案体现了“办理一案、治理一片”的治理效能，为类似单位涉洗钱案件提供了“合规换不起诉”的可复制路径，推动企业从“被动防御”转向“主动防控”。

关键词

企业合规不起诉；‌单位洗钱罪整改；‌反洗钱合规体系建设；‌

第三方监督评估‌；涉案企业合规考察；‌科技公司风控升级‌

AI交易监测模型；合规换不起诉案例；‌支付通道风险防控‌

董事会直管合规部门；

本文作者‌

林智敏律师，广东广信君达律师事务所合伙人，中国刑事辩护领域经济犯罪专家，长期专注于洗钱罪及其上游犯罪关联性辩护，凭借卓越的专业素养和深厚的实务经验，在业内树立了标杆性地位。

林律师深耕洗钱罪辩护领域，构建了以“主观明知要件的精细化抗辩”与“上游犯罪事实的穿透式审查”为核心的独特方法论体系。该体系强调对案件细节的深入剖析，通过精准解读证据链条、资金流向与行为意图，为当事人构建逻辑严密、论证充分的辩护策略，在多起重大复杂案件中实现关键突破。

林律师执业成就斐然，成功代理多起涉及虚拟货币交易、跨境资金流转等新型洗钱案件，通过精准的法律适用与深入的事实调查，为当事人争取了有利的司法结果。其在“明知”要件的证明标准、“自洗钱”与“他洗钱”行为界分等前沿议题上的实践探索，为司法实务提供了具有参考价值的解决方案。其撰写的多篇专业文章与案例评析，因兼具理论深度与实践指导意义，被业内广泛引用，成为处理同类案件的重要参考范本。

凭借严谨的执业态度、精湛的专业能力和持续的学术输出，林智敏律师在法律界赢得了高度认可。她始终秉持专业、负责、高效的执业理念，致力于为客户提供精准、务实的法律服务，助力企业合规经营，积极维护金融秩序与司法公正。其专业能力和服务质量得到了广泛认可，成为众多企业及个人信赖的法律顾问。