工行贵港分行精准打击 断卡行动成效显著

2025年，工行贵港分行精准研判电诈新形势，通过强化推动考核、账户分级分类、提升柜面技能等多措并举，打击治理电信网络诈骗工作成效突出。全年涉案账户数及新开涉案数压降成效同业排名第二，成功拦截多笔可疑涉案资金，累计为22名客户挽回经济损失85.41万元。

积极推进账户风险源头治理。严把开户源头关，严格执行新开户尽调核实制度要求，坚持账户分级分类全覆盖及线上开户排查两条腿并走，严防新开涉案风险。加速存量账户清理管控，梳理存量未分级账户清单，依据资金留存及交易特征，优先对学生、自由职业者、无固定职业者、社保卡及资助卡客户实施限额管理，进一步降低存量卡涉案几率。延长可疑账户管控时间，对触发智能风控模型且确属可疑的账户，延长管控时间并提高解控门槛，有效拦截资金并降低账户被违法犯罪利用的风险。

强化组织推动与网点赋能。深化考核督导，紧盯压降目标，建立涉案账户日监测、周通报、月分析机制。对涉案高发网点列为“重点督导”，制定“一点一策”帮扶方案。出台奖罚机制，对成功拦截可疑涉诈资金的人员奖励到位，对排名落后网点实施督导及绩效扣罚，最大程度压实责任、提高效能。二是精准赋能指导，结合电诈最新手法优化《柜面解控取实明白纸》，及时编辑发送行内成功拦截案例，推广实战经验；深入基层网点开展全辖一对一反诈要点巡回宣讲，通过座谈掌握难点痛点，提供针对性指导，确保每位员工掌握最新电诈犯罪特征及防控要点。

优化警银协作与客户服务。高效警银联动，依托反诈联盟链系统，笔笔录入柜面取现信息并做好可疑线索上报、出警等工作，提高拦截成效；高度重视“灵犀”“南风”预警指令，实行专人专责、实时监控，第一时间对受害人采取保护管控，实现预警处置零延迟。统筹治理与服务，强化自助解控渠道宣传，引导客户自助办理，提升效率。组织员工反复学习分行下发客户解释话术，提升沟通技巧，耐心安抚争取理解支持，坚决杜绝服务态度问题。

下一步，工行贵港分行将持续深化金融为民理念，筑牢反诈“防火墙”，紧密聚焦电诈犯罪新动向、新手法，科技赋能与精细管理双轮驱动，守好人民群众“钱袋子”的安全底线。同时，纵深推进警银协作联动机制，提升涉诈资金拦截精准度与效率，为维护区域金融安全稳定、服务地方经济高质量发展贡献国有大行的坚实力量。