费率结构与持有规则说明，汇添富恒生港股通中国科技ETF联接C(025167)C份额特点梳理

一、产品性质与适用场景

汇添富恒生港股通中国科技ETF联接C(025167)是一只ETF场外联接基金的C类份额，主要投资于目标ETF，以实现对恒生港股通中国科技指数的跟踪。C类份额的设计定位是为持有期限不确定、申购赎回较为灵活的投资者提供低成本配置工具。

与A类份额收取前端申购费不同，C类份额不收取认购费、申购费，而是按日计提销售服务费。这一结构决定了其费率优势与持有时间高度相关。

二、费率结构总览

根据基金法律文件，该C类份额涉及的费用分为两类：投资者直接承担的申赎费用与基金资产每日计提的运作费用。

（一）申赎费用（直接支付）

费用类型持有期限费率收取方/归属申购费任意期限0%不收取赎回费持有不足7日1.50%全额归入基金资产持有7日及以上0%不收取

（二）运作费用（每日从基金资产中计提）

费用类别年费率计提方式收取方管理费0.50%按日计提基金管理人、销售机构托管费0.10%按日计提基金托管人销售服务费0.20%按日计提销售机构

三、持有7天内外费率差异测算

C类份额的持有成本由两部分构成：赎回费（一次性）与销售服务费（累积性）。其中，销售服务费按日计提，持有时间越长，累积成本越高。

（一）7天内外赎回费差异

持有6天赎回：支付赎回费1.50%；持有7天赎回：支付赎回费0%；差值：1.50个百分点

这一差异是监管为避免短期炒作、保护基金份额持有人利益而设置的标准条款。持有不满7日的赎回行为成本极高，应严格避免。

（二）不同持有周期总成本测算

以申购10,000元、持有不同天数后赎回为例：

持有天数申购费销售服务费（累计）赎回费总成本6天0元0.33元（0.0033%）150元150.33元30天0元1.64元（0.0164%）0元1.64元180天0元9.86元（0.0986%）0元9.86元365天0元20.00元（0.2000%）0元20.00元注：销售服务费按年费率0.20%每日计提，以上测算未考虑净值波动，仅为费用示例

持有不足7日：赎回费占绝对主导，成本极高；持有7日至1个月：赎回费归零，销售服务费累积极低；持有1年以上：销售服务费累积至0.20%，仍显著低于A类份额通常0.5%-1.2%的申购费率；C类份额的最佳持有周期区间约为1个月至1年。

四、其他规则说明

（一）起投门槛

该C类份额在支付宝、天天基金、理财通等主流互联网代销平台的最低申购金额为1元。基金合同本身未设最低申购金额下限，具体以各销售机构展示为准。

（二）赎回资金到账

赎回款项通常于T+2至T+3个工作日划往投资者账户，具体以销售机构清算时间为准。

（三）净值披露

基金份额净值在每个交易日结束后计算，通过基金管理人官网及指定信息披露媒体公布。

（四）销售服务费调整权限

基金管理人可根据基金运作情况调整销售服务费率，但不得高于0.20%的年费率上限。调整前须履行信息披露义务。

综上所述，投资者在选择C类份额时，应重点关注持有周期是否跨过7日赎回费分水岭，以及计划持有时间与销售服务费累积成本的匹配关系。对于持有周期在1个月以上、1年以内的配置需求，该份额结构具备较低的综合持有成本。

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