监管重拳！建行、浦发银行违规被罚没超4000万元

来源：21世纪经济报道

　　记者|江佩霞 见习记者林芊蔚

　　编辑|刘巷

　　2月14日晚，中国人民银行公布行政处罚公示，建设银行、浦发银行因违规被罚没超4000万元。

　　建设银行被罚没超4350万元

　　中国人民银行2月14日公布的行政处罚公示显示，中国建设银行因违反账户管理规定等10项违法行为类型，被警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。

　　建设银行的10项违法行为类型包括：1．违反账户管理规定；2．违反特约商户管理规定；3．违反人民币流通管理规定；4．违反反假货币业务管理规定；5．占压财政存款或资金；6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7．未按规定履行客户身份识别义务；8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；10．与身份不明的客户进行交易。

　　同时，21人因对建行违法行为负有责任，收到央行罚单。

　　李某（中国建设银行股份有限公司个人金融部）、房某明（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、卢某彬（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、肖某（中国建设银行股份有限公司武汉数据中心）四人因对建行违反账户管理规定这一违法行为负有责任，分别被罚15万元、10万元、10万元和5万元。

　　韩某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）、王某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）、侯某利（中国建设银行股份有限公司个人金融部）、陈某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）四人因对建行违反特约商户管理规定这一违法行为负有责任，分别被罚5万元、5万元、5万元、10万元。

　　廖某新（中国建设银行股份有限公司北京市分行现金服务中心）因对建行违反反假货币业务管理规定这一违法行为负有责任，被罚10万元。

　　唐某、梁某（中国建设银行股份有限公司普惠金融事业部）、张某贤（中国建设银行股份有限公司信贷管理部）因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定这一违法行为负有责任，分别被罚4万元、7万元、4万元。

　　高某（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、黄某莲（中国建设银行股份有限公司资产托管业务部）、张某军（中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部）、李某（中国建设银行股份有限公司业务部），因对建行未按规定履行客户身份识别义务这一违法行为类型负有责任，分别被罚3.5万元、3.5万元、1万元、1万元。

　　牛某（中国建设银行股份有限公司个人金融部）、熊某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）因对未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两个违法行为类型负有责任，分别被罚5.5万元和7万元。

　　郭某秀（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）因对未按规定保存客户身份资料和交易记录和与身份不明的客户进行交易两个违法行为类型负有责任，被罚4.5万元。

　　邵某亮、文某燕（中国建设银行股份有限公司内控合规部）因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告这一违法行为类型负有责任，分别被罚3.5万元、1万元。

　　浦发银行被罚没逾4250万元

　　中国人民银行2月14日公布的行政处罚公示显示，上海浦东发展银行股份有限公司因违反账户管理规定、违反清算管理规定等10项违法行为类型，被没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元，合计被罚没逾4250万元。

　　浦发银行涉及的违法行为类型包括：1．违反账户管理规定；2．违反清算管理规定；3．违反银行卡收单业务管理规定；4．违反反假货币业务管理规定；5．占压财政存款或资金；6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7．未按规定履行客户身份识别义务；8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；10．与身份不明的客户进行交易。

　　夏某平（上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心）因对浦发银行违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务和违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定三项违法行为负有责任，被罚31.5万元。

　　潘某东（上海浦东发展银行股份有限公司运营管理部）因对违反账户管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录两项违法行为负有责任，被罚13.5万元。

　　冯某亮（上海浦东发展银行股份有限公司信息科技部）因对违反银行卡收单业务管理规定这一违法行为负有责任，被罚5万元。

　　严某霞（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定这一违法行为负有责任，被罚4万元。

　　李某（上海浦东发展银行股份有限公司公司业务部）因对未按规定履行客户身份识别义务这一违法行为负有责任，被罚2万元。

　　周某（上海浦东发展银行股份有限公司零售业务部）因对未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易两项违法行为负有责任，被罚2万元。

　　陆某勇（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易四项违法行为负有责任，被罚7.5万元。

　　薛某华（上海浦东发展银行股份有限公司网络金融部（移动金融部））因对未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易两项违法行为负有责任，被罚4.5万元。

　　刘某波（上海浦东发展银行股份有限公司法律合规部（案件防控办公室））因对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两项违法行为负有责任，被罚5.5万元。