浦发银行被罚4222.89万元：违反账户管理、清算管理规定等

来源：金融一线

2月14日金融一线消息，央行披露的行政处罚公示显示，上海浦东发展银行股份有限公司存在以下违法行为类型，受到警告，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元。

1．违反账户管理规定；
2．违反清算管理规定；
3．违反银行卡收单业务管理规定；
4．违反反假货币业务管理规定；
5．占压财政存款或资金；
6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7．未按规定履行客户身份识别义务；
8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；
9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
10．与身份不明的客户进行交易。

夏某平（上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心）对违反账户管理规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务负有责任。

潘某东（上海浦东发展银行股份有限公司运营管理部）对违反账户管理规定，未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任。

冯某亮（上海浦东发展银行股份有限公司信息科技部）对违反银行卡收单业务管理规定负有责任。

严某霞（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任。

李某（上海浦东发展银行股份有限公司公司业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任。

周某（上海浦东发展银行股份有限公司零售业务部）、薛某华（上海浦东发展银行股份有限公司网络金融部（移动金融部））对未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易负有责任。

陆某勇（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）对未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易负有责任。

刘某波（上海浦东发展银行股份有限公司法律合规部（案件防控办公室））对未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。

上述9名责任人共计被罚75.5万元。

序号

当事人名称

行政处罚
决定书文号

违法行为类型

行政处罚内容

作出行政处罚
决定机关名称

作出行政处罚
决定日期

公示期限

1上海浦东发展银行股份有限公司银罚决字〔2026〕27号1．违反账户管理规定；
2．违反清算管理规定；
3．违反银行卡收单业务管理规定；
4．违反反假货币业务管理规定；
5．占压财政存款或资金；
6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7．未按规定履行客户身份识别义务；
8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；
9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
10．与身份不明的客户进行交易。警告，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元中国人民银行2026年2月12日五年2夏某平（上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心）银罚决字〔2026〕28号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．违反账户管理规定；
2．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
3．未按规定履行客户身份识别义务。警告，罚款31.5万元中国人民银行2026年2月12日五年3潘某东（上海浦东发展银行股份有限公司运营管理部）银罚决字〔2026〕29号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．违反账户管理规定；
2．未按规定保存客户身份资料和交易记录。警告，罚款13.5万元中国人民银行2026年2月12日五年4冯某亮（上海浦东发展银行股份有限公司信息科技部）银罚决字〔2026〕30号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反银行卡收单业务管理规定。警告，罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年5严某霞（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）银罚决字〔2026〕31号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。罚款4万元中国人民银行2026年2月12日五年6李某（上海浦东发展银行股份有限公司公司业务部）银罚决字〔2026〕32号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
未按规定履行客户身份识别义务。罚款2万元中国人民银行2026年2月12日五年7周某（上海浦东发展银行股份有限公司零售业务部）银罚决字〔2026〕33号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．未按规定履行客户身份识别义务；
2．与身份不明的客户进行交易。罚款2万元中国人民银行2026年2月12日五年8陆某勇（上海浦东发展银行股份有限公司零售信贷部）银罚决字〔2026〕34号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．未按规定履行客户身份识别义务；
2．未按规定保存客户身份资料和交易记录；
3．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
4．与身份不明的客户进行交易。罚款7.5万元中国人民银行2026年2月12日五年9薛某华（上海浦东发展银行股份有限公司网络金融部（移动金融部））银罚决字〔2026〕35号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．未按规定履行客户身份识别义务；
2．与身份不明的客户进行交易。罚款4.5万元中国人民银行2026年2月12日五年10刘某波（上海浦东发展银行股份有限公司法律合规部（案件防控办公室））银罚决字〔2026〕36号对上海浦东发展银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．未按规定履行客户身份识别义务；
2．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款5.5万元中国人民银行2026年2月12日五年