建设银行因违反账户管理规定等被罚4350余万元，21名责任人共计被罚120.5万元

来源：金融一线

2月14日金融一线消息，央行披露的行政处罚公示显示，中国建设银行股份有限公司存在以下违法行为类型，受到警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。

1．违反账户管理规定；
2．违反特约商户管理规定；
3．违反人民币流通管理规定；
4．违反反假货币业务管理规定；
5．占压财政存款或资金；
6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7．未按规定履行客户身份识别义务；
8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；
9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
10．与身份不明的客户进行交易。

李某（中国建设银行股份有限公司个人金融部）、房某明（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、卢某彬（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、肖某（中国建设银行股份有限公司武汉数据中心）对违反账户管理规定负有责任。

韩某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）、王某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）、侯某利（中国建设银行股份有限公司个人金融部）、陈某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）对违反特约商户管理规定负有责任。

廖某新（中国建设银行股份有限公司北京市分行现金服务中心）对违反反假货币业务管理规定负有责任。

唐某（中国建设银行股份有限公司乡村振兴金融部）、梁某（中国建设银行股份有限公司普惠金融事业部）、张某贤（中国建设银行股份有限公司信贷管理部）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任。

高某（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、张某军（中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部）、李某（中国建设银行股份有限公司业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任。

牛某（中国建设银行股份有限公司个人金融部））、熊某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）、对未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。

郭某秀（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）对未按规定保存客户身份资料和交易记录，与身份不明的客户进行交易负有责任。

文某燕（中国建设银行股份有限公司内控合规部）、邵某亮（建信金融科技有限责任公司Big Data中心）对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。

上述21名责任人共计被罚120.5万元。

序号

当事人名称

行政处罚
决定书文号

违法行为类型

行政处罚内容

作出行政处罚
决定机关名称

作出行政处罚
决定日期

公示期限

1中国建设银行股份有限公司银罚决字〔2026〕5号1．违反账户管理规定；
2．违反特约商户管理规定；
3．违反人民币流通管理规定；
4．违反反假货币业务管理规定；
5．占压财政存款或资金；
6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7．未按规定履行客户身份识别义务；
8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；
9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
10．与身份不明的客户进行交易。警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。中国人民银行2026年2月12日五年2李某（中国建设银行股份有限公司个人金融部）银罚决字〔2026〕6号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反账户管理规定。警告，罚款15万元中国人民银行2026年2月12日五年3房某明（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）银罚决字〔2026〕7号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反账户管理规定。警告，罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年4卢某彬（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）银罚决字〔2026〕8号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反账户管理规定。警告，罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年5肖某（中国建设银行股份有限公司武汉数据中心）银罚决字〔2026〕9号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反账户管理规定。警告，罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年6韩某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）银罚决字〔2026〕10号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反特约商户管理规定。警告，罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年7王某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）银罚决字〔2026〕11号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反特约商户管理规定。警告，罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年8侯某利（中国建设银行股份有限公司个人金融部）银罚决字〔2026〕12号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反特约商户管理规定。警告，罚款5万元中国人民银行2026年2月12日五年9陈某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）银罚决字〔2026〕13号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反特约商户管理规定。警告，罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年10廖某新（中国建设银行股份有限公司北京市分行现金服务中心）银罚决字〔2026〕14号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反反假货币业务管理规定。警告，罚款10万元中国人民银行2026年2月12日五年11唐某（中国建设银行股份有限公司乡村振兴金融部）银罚决字〔2026〕15号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。罚款4万元中国人民银行2026年2月12日五年12梁某（中国建设银行股份有限公司普惠金融事业部）银罚决字〔2026〕16号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。罚款7万元中国人民银行2026年2月12日五年13张某贤（中国建设银行股份有限公司信贷管理部）银罚决字〔2026〕17号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。罚款4万元中国人民银行2026年2月12日五年14高某（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）银罚决字〔2026〕18号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
未按规定履行客户身份识别义务。罚款3.5万元中国人民银行2026年2月12日五年15牛某（中国建设银行股份有限公司个人金融部））银罚决字〔2026〕19号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．未按规定履行客户身份识别义务；
2．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款5.5万元中国人民银行2026年2月12日五年16熊某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）银罚决字〔2026〕20号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．未按规定履行客户身份识别义务；
2．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款7万元中国人民银行2026年2月12日五年17黄某莲（中国建设银行股份有限公司资产托管业务部）银罚决字〔2026〕21号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
未按规定履行客户身份识别义务。罚款3.5万元中国人民银行2026年2月12日五年18张某军（中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部）银罚决字〔2026〕22号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
未按规定履行客户身份识别义务。罚款1万元中国人民银行2026年2月12日五年19李某（中国建设银行股份有限公司业务部）银罚决字〔2026〕23号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
未按规定履行客户身份识别义务。罚款1万元中国人民银行2026年2月12日五年20郭某秀（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）银罚决字〔2026〕24号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
1．未按规定保存客户身份资料和交易记录；
2．与身份不明的客户进行交易。罚款4.5万元中国人民银行2026年2月12日五年21文某燕（中国建设银行股份有限公司内控合规部）银罚决字〔2026〕25号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款1万元中国人民银行2026年2月12日五年22邵某亮（建信金融科技有限责任公司Big Data中心）银罚决字〔2026〕26号对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：
未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。罚款3.5万元中国人民银行2026年2月12日五年