中信银行哈尔滨分行“跨城反诈护民生”

　　近日，中信银行哈尔滨分行营业部接到一通来自齐齐哈尔依安县市民的咨询电话，来电市民询问该行是否在当地开展“粮农贷”“烟商贷”相关业务，身边已有多名农户、烟商添加了自称“中信银行客户经理”的微信，正准备办理贷款手续。这一异常情况立刻引起工作人员高度警惕，该行明确告知客户，中信银行并未在依安县设立营业网点，也未开展过此类异地贷款业务，初步判断是不法分子冒用银行名义实施的金融诈骗行为。

　　据悉，涉事黑中介瞄准依安县农业、烟草零售业从业者的资金需求，虚构中信银行专属信贷产品，以“低利率、快审批、无抵押”为诱饵，通过微信添加好友的方式拉拢客户，企图在放款前以“手续费”“担保金”等名义骗取钱财，其作案手法与公安机关严厉打击的贷款黑中介诈骗模式高度吻合。考虑到依安县涉事群众较多，且农户、商户群体金融风险防范意识相对薄弱，若不及时干预可能造成群体性财产损失，中信银行哈尔滨分行第一时间启动金融消费者权益保护应急预案，由分支行联动迅速组建专项工作组，跨城前往依安县开展反诈宣讲与风险提示。

　　工作组驱车数百公里抵达依安县后，立即与当地烟草公司取得联系，通过张贴警示公告、现场答疑解惑、发放宣传手册等多种形式，向当地群众揭露虚假贷款诈骗的作案流程与危害。工作人员结合真实案例，详细讲解了中信银行信贷业务的正规办理渠道、审批流程及收费标准，明确告知群众“凡是要求预先支付费用的贷款均为诈骗”“银行从未委托任何中介办理贷款业务”，引导大家通过银行官方网点、手机银行APP等正规渠道咨询办理信贷业务，切勿轻信陌生社交账号的虚假宣传。截至目前，已在当地开展2场主题金融教育宣传活动，覆盖当地农户、商户等群体142人次。

　　在宣讲过程中，工作组还发现此前活跃的黑中介已“消失”，其预留的联系地址与联系方式均为虚假信息，此次跨城金融教育宣传行动成功阻断了诈骗链条，及时制止了32名群众的贷款申请意向，守护群众资金合计32万元，有效保护了当地群众的财产安全。不少群众感慨道：“多亏中信银行及时赶来提醒，不然我们辛苦攒下的血汗钱可能就被骗走了。”

　　此次行动是中信银行践行金融为民初心、积极响应公安部与国家金融监督管理总局联合打击金融黑灰产工作部署的具体体现。中信银行哈尔滨分行表示，未来将持续加强金融风险监测与预警，常态化开展金融知识普及活动，不断提升金融消费者的风险防范意识与自我保护能力，同时积极配合公安机关、监管部门等单位共同打击各类金融违法犯罪行为，全力维护金融市场秩序与消费者合法权益，为营造安全、健康的金融环境贡献力量。