“近亲+远亲”！分析银行流水，这篇文章说要关注这类人！

最近笔者看到一篇文章《如何通过银行账户发现案件蛛丝马迹》，全文互联网上都可搜索。

其中谈到了关注“近亲和远亲”的银行账户，写得很好，笔者将其摘录了下来：

关注近亲属银行账户。直系血亲和三代以内旁系血亲往往与被调查人交流最为频繁，通过分析银行往来流水确定家庭成员间是否存在大额资金流动、异常资金流向或其他情况，重点关注被调查人任职期间与家庭成员之间的资金流动。

“血浓于水”，在绝大多数人心里，家人是避风港，是绝对信任的圈子。

为什么查账总要从亲人查起？

道理很简单：因为在现代社会，亲人之间的资金往来往往被认为是“天经地义”。过年过节的红包、买房买车的资助、甚至平时的生活费转账。

直系血亲往往是被调查人交流最频繁的对象。也正是因为这种频繁，大额资金流动才更容易被“包装”成正常的家庭互助，企图蒙混过关。

家庭并不是法外之地，亲情账户更不是“保险箱”。

真正的护家，绝非利用亲情去编织掩盖真相的网，而是守住心底那条不可逾越的线。

每一次转账都要清白如水，每一份关爱都应无惧审视，留给家人的不是随时可能引爆的雷，而是真正能让他们挺直腰杆、长久享用的安宁。

关注被调查人远亲的银行账户。被调查人为了掩饰自己收受贿赂的事实，可能会利用远亲的身份信息私开银行账户、证券账户，这就要结合公安户籍系统查询出相关人员信息，并构建家庭关系架构图，以确定可疑对象，调取其银行账户。

这段话揭示了一个极为隐蔽的现象：有些时候，当一个人想隐匿巨额资金时，他最敢用的，往往不是身边最亲近的配偶或子女，而是那些平时几乎不联系、甚至连名字都叫不全的远房亲戚。

直系亲属虽然亲，但目标太大，容易被盯着。

相比之下，远亲就像是无数个散落在外的“安全屋”。利用他们的身份证去私开银行账户、证券账户，甚至进行复杂的金融操作，对于被调查人来说，是一种心理上的博弈。

他们以为，血缘关系淡薄，平时少有往来，就能在组织的审查调查中蒙混过关。

但是，当组织的审查调查开始之后，一个立体的“家庭关系架构图”会被迅速构建出来。在这个图谱上，每个人都不是孤岛，无论你走得再远，那条细细的血缘连线依然存在。

一旦发现某个平日里经济状况平平、生活交集甚少的远亲，突然有了大额的证券交易或异常的资金进账，这就像平静的湖面突然扔进了一块石头，涟漪会立刻传导到中心。

所以说，所谓的“远亲掩护”，在现代技术面前，不过是一层窗户纸。在这个万物皆有关联的时代，任何试图通过拉远物理距离来掩盖真相的行为，最终都可能变成“自投罗网”。

不要以为“远”就意味着“安全”。

毕竟，在这个世界上，只要留下了痕迹，就没有真正的“隐身人”。

来源：普纪岛