北京
金融虎讯 2月2日消息，近日，国家金融监督管理总局在宁波和佛山两地的监管部门相继发布行政处罚信息，温州银行股份有限公司宁波分行与广东南海农村商业银行股份有限公司因存在不同程度的违规行为而受到处罚。
国家金融监督管理总局宁波监管局的行政处罚信息公开表显示，温州银行股份有限公司宁波分行存在多项问题。在业务管理方面，授信业务管理不到位，这可能导致银行在评估客户信用风险、确定授信额度等关键环节出现漏洞，增加信贷风险。员工行为管理的缺失，也反映出银行内部管控机制存在不足，有可能引发道德风险等问题。
同时，监管统计数据不准确以及贷款风险分类不审慎，不仅影响银行自身对资产质量的准确判断，也给监管部门的宏观决策带来干扰。基于这些违规行为，宁波监管局对温州银行股份有限公司宁波分行处以135万元罚款，同时对相关责任人郑宇给予警告处分。
无独有偶，国家金融监督管理总局佛山监管分局发布的行政处罚信息公示列表显示，广东南海农村商业银行股份有限公司也存在诸多违规事项。银承保证金来源审核不严，这在一定程度上增加了银行的信用风险，若保证金来源存在问题，可能在票据到期时引发兑付危机。贷后管理不到位以及供应链贷款业务管理不到位，反映出银行在贷款发放后的风险跟踪和特定业务模式下的风险管理存在短板。
佛山监管分局对广东南海农村商业银行股份有限公司处以380万元罚款，并没收违法所得3303.91元。此外，对多名相关责任人员也进行了处罚，对胡兆坤给予警告并处以10万元罚款，对萧俊给予警告并处以5万元罚款，对叶志斌给予警告并处以5万元罚款，对李荣嘉、程志钧给予警告。
银行作为金融体系的重要组成部分，其规范运营对于维护金融稳定至关重要。此次两地监管部门对银行机构的处罚，彰显了监管层对银行合规经营的高度重视。银行机构应以此为契机，加强内部管理，完善风险防控机制，严格落实各项监管要求，确保业务的稳健开展，避免类似违规行为的再次发生，从而更好地服务实体经济，维护金融市场的健康有序发展。
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