山东
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近日，有网友通过济宁市网络问政平台反映，中国工商银行济宁东城支行在客户办理业务时，存在强制要求填写客户尽职调查表的情况。
据网友描述，中国工商银行济宁东城支行涉嫌违反已正式实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、金融监管总局、中国证监会令〔2025〕第11号）。该办法自2026年1月1日起施行，明确要求金融机构需在“风险为本”原则下开展尽职调查，但需避免过度收集信息或增加客户负担。其在办理普通储蓄业务时被要求填写内容详尽的尽职调查表，包括职业、收入来源等非必要信息，且未被告知填写依据及用途。网友质疑此举超出新规适用范围，属于“一刀切”执行合规要求，可能侵犯消费者权益。
该网友呼吁监管部门介入调查，制止此类可能侵犯消费者权益的行为，并督促工商银行济宁东城支行加强内部培训，确保员工准确理解并执行新规内容，避免因操作不当引发信任危机。网友同时建议，金融机构应通过优化服务流程、加强宣传引导等方式，平衡合规要求与客户体验，避免“一刀切”的执行方式。
截至发稿前，相关部门暂未作出回应。
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