山东
近日，中信银行威海高区支行凭借敏锐风控嗅觉与专业素养，成功拦截一起针对英国留学生的场外购汇诈骗，为即将赴英的留学生小胡避免40万元学费损失，用责任筑牢金融安全防线。
留学生小胡到支行申请大额转账，称通过留学交流群结识换汇中介，对方以汇率比银行优惠、无购汇额度限制为诱饵，承诺直接将英镑转入英国学校账户。柜员办理时察觉多重异常：小胡无法提供中介资质证明、学校缴费通知，对换汇流程、到账时效含糊其辞，且转账对象为境内个人账户，与正规留学缴费对公账户要求相悖。柜员当即暂停业务，为客户详解场外购汇的违法性及诈骗套路，小胡坦言未核实中介身份，仅通过微信确认合作。会计经理随即联系属地反诈中心，同步通过公安协作群反馈线索，请求紧急介入。警察接到反馈后快速出警抵达网点，经核实，该中介为诈骗团伙成员，资金到账后将被快速转移。民警同步通知小胡母亲陈女士到行，共同开展反诈教育。陈女士赶到后对银行的敏锐处理连连致谢，称赞中信银行“专业高效，是留学家庭的资金安全屏障”。
此次成功拦截，彰显了中信银行威海分行的责任担当。下一步，中信银行威海分行将聚焦留学生群体，构建“事前宣传、事中拦截、事后联动”防控体系，通过网点宣讲、留学机构合作等普及正规换汇渠道与反诈知识，优化柜面风控流程，深化与公安、外管部门联动，通过快速响应、精准处置守护客户财产安全，为留学家庭保驾护航。
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