十堰民警将计就计4小时截赃2万元！撕破“贷款引流+洗钱”骗局

极目新闻通讯员 赵伟

近日，湖北十堰丹江口市公安局政工室宣传民警王阳接到陌生网贷推销电话，凭借反诈宣传积淀的专业功底，他识破骗局后将计就计，历经4小时斗智斗勇，成功截获涉案赃款2万元，斩断一条“贷款引流+洗钱”违法犯罪链条。

电话中，对方以“安逸花”网贷平台客服身份搭讪，语气刻意殷勤，深谙各类诈骗套路的王阳当即识破骗局，决定顺势周旋摸清作案链条。他佯装迟疑询问利息高低，骗取对方信任，诈骗分子随即抛出“低息惠民”“极速审批”诱饵，引导其添加“小徐@琥林网络科技工作室”企业微信办理手续，王阳通过好友申请，初步掌握团伙“低息贷款引流——建群套取信息——完成诈骗洗钱闭环”的作案路径。

当日17时23分，王阳被拉入三人微信群，群内“小徐”仅负责拉群、全程缄默，沟通事宜均由代号“小鸣”的人员主导，他当即判定这是团伙“专人引流、专人攻坚”的标准化分工，目的是拆解作案环节降低受害者警惕。

很快，“小鸣”以“审批核验”为由索要身份证照片及银行卡号，王阳提前备好虚假身份材料和编造银行卡号予以提交。其间，反诈预警专线来电确认该号码涉嫌诈骗。

18时26分，“小鸣”告知“贷款审批通过”，随即提出“先刷流水再放款”，还设计复杂资金流转路径，要求王阳收款后转朋友微信、再转回本人微信，提现后转入指定账户。王阳瞬间明白，这并非简单贷款诈骗，而是要将其发展为“洗钱工具人”，通过多环节跨平台转账混淆资金流向，洗白其他诈骗赃款，且资金一旦流入链条，后续追缴难度极大，必须在首道关口拦截。

为不打草惊蛇，王阳假意顺从发送真实银行卡截图，被“小鸣”质疑卡号不符后，他以“复制失误”为由从容补传真实卡号，同时，暗中梳理证据固定、对接刑侦、资金冻结等步骤，静待收网时机。

20时05分41秒，王阳收到银行到账提示，一名“帅某”向其卡内转入2万元涉案资金，2分钟后“小鸣”便急切催促其转账。王阳未予回应，第一时间固定聊天记录、转账凭证等关键证据，随即拨通刑侦大队电话汇报情况及处置思路。

20时21分，收网时机成熟，王阳在群内亮明警察身份并告知对方：可协助帅某挽回损失，即便其不配合也能精准核查；团伙“电信诈骗+洗钱”套路已被识破，赃款已被拦截，必将归还被害人；警方将对该团伙犯罪行为一查到底。声明发出后，微信群瞬间死寂，“小鸣”彻底失联。随后，王阳按规范流程向本级及上级公安机关汇报处置情况与挽损进展。

王阳表示，这场反套路胜利，是常态化反诈宣传与实战积累的必然成果，既是新时代公安民警专业素养的体现，更是对“人民公安为人民”初心使命的践行，守护群众“钱袋子”始终是公安工作重中之重。

目前，涉案2万元资金已依法冻结，公安机关正全力推进资金溯源、受害人寻找等后续工作。

最后，警方提醒广大群众：网贷前要求“刷流水”“交保证金”的均为诈骗，切勿轻信陌生来电推荐的“低息贷款”，不向陌生账户转账，谨防沦为犯罪分子“洗钱工具人”；遇疑似诈骗，务必第一时间留存证据，拨打110报警或96110反诈专线求助，筑牢自身财产安全防线。

（来源：极目新闻）