“鼎益丰案”被提起公诉！ 监管部门提醒“四看三思等一夜”

“鼎益丰案”被提起公诉，法律界人士研读相关公告认为，该案明显符合非法集资犯罪特征。监管部门也借此提醒公众，识破骗术谨记“四看三思等一夜”。

“庞氏骗局”特征明显

近年来，国内出现了多起大型非法集资案件，其核心特征集中体现为非法性、公开性、利诱性、社会性，且多以“庞氏骗局”为核心运作模式。

例如2019年1月至2023年8月，林强等人经营的“和合系”公司，以6%至10.5%的年化收益为诱饵，非法募集资金超1000亿元，未兑付本金达300余亿元。还有中植系集团未经批准以“私募/备案”包装金融产品，用高收益为诱饵，巅峰期宣称管理资产约3.6万亿元，2023年因涉嫌非法吸收公众存款立案。

有律师认为，从公开信息来看，鼎益丰所售理财产品打破投资常识，存在承诺“保本高息”情况，满足“利诱性”；宣传投资理财产品的手段具有公开性；吸收存款的对象已超出法律规定的特定对象范围，满足“社会性”；未取得相应金融牌照而进行相应金融活动，满足“非法性”；伪造项目、虚设机构骗取投资，符合集资诈骗犯罪特征。鼎益丰的行为，全都满足这些特征，涉嫌集资诈骗犯罪等多个罪名。

非法集资案件办理时间长

据介绍，非法集资刑事案件一般会经历以下四个阶段：侦查阶段（公安机关）、审查起诉阶段（人民检察院）、审判阶段（人民法院）、执行阶段（人民法院）。

侦查阶段由公安机关对案件进行侦查，收集证据、拘留逮捕嫌疑人、查封扣押物证、书证等。审查起诉阶段，由人民检察院对公安机关移送的案件进行审查，提起公诉，对于需要补充侦查的，可以退回公安机关补充侦查等。审判阶段，由人民法院对案件开庭审判，作出刑事判决。执行阶段，由人民法院对生效刑事判决进行执行。

相关律师提醒，简单的刑事案件可能3至8个月时间走完上述流程，但是非法集资刑事案件一般涉案金额特别巨大、涉及人数众多，案件复杂，前期审计、确权等工作通常需要更长的时间处理。例如E租宝案件，自主要涉案人员2016年左右被批准逮捕，到法院在2020年发布首次资金清退公告，已将近5年时间。

谨记“四看三思等一夜”

非法集资往往披着“高收益、稳赚不赔”的外衣，以虚假项目为幌子，通过层级分佣、邀请返现等模式扩大骗局范围。相关监管部门提醒公众谨记骗术识别法，即“四看三思等一夜”：“四看”是看融资合法性，看宣传内容，看经营模式，看参与主体；“三思”是思考产品是否懂、是否符合规律、自身能否抗风险；“等一夜”，则是遇到诱惑，先冷静一晚再决策。此外，选择投资渠道务必认准正规平台，银行系、证券系、公募基金及持牌第三方平台均受严格监管，需核实金融牌照与产品备案信息。

目前办案进程仍在进行中，已有投资者因回款心切再次被骗。监管部门提醒投资者不信谣不传谣，避免被别有用心人士利用，防止二次受骗。监管部门再次重申，发现非法集资可疑线索，有多个官方渠道可以反映情况，比如12378金融消费者投诉热线、12386证券监管热线、12363人民银行咨询热线，也可通过政务平台反映或者拨打110报警。

来源：读创财经