北京
近日，建行延边烟集街支行在日常柜面服务中，凭借严谨的风险防控意识，成功拦截一起涉嫌团伙洗钱的可疑交易，及时守护了客户资金安全。
支行在为客户办理4500元取现业务时，柜面突然弹出风险预警提示。经办员工当即提高警惕，按流程呼叫主管开展双人研判。面对工作人员询问，客户称取现用途为“偿还车贷”，但问及车辆品牌等具体信息时，却支支吾吾无法准确回应，随后又立刻改口说是替儿子还贷，言辞间破绽百出，神色也略显慌张。
工作人员进一步梳理交易轨迹发现，该笔款项为当日同名跨行转入，入账后便存在到三家不同营业网点拆分取现的操作迹象，同时留意到客户经常居住地为400公里外的长春，跨区域办理业务、资金拆分转移的反常特征与网络诈骗常用手法高度吻合。
察觉到情况可疑，支行迅速启动警银联动策略，一方面安排专人耐心安抚客户情绪、巧妙拖延业务办理时间，另一方面，当地反诈中心报送可疑交易线索。反诈中心接报后立即仔细询问情况并做出警处置，经现场核查确认，该客户实为受他人指使，企图通过异地多网点分散取现的方式，为团伙转移涉案资金。此次拦截的现金累计达10.7万元，成功斩断了一条非法资金流转通道。
此次成功拦截不仅展现了支行员工扎实的业务素养和敏锐的风险识别能力，还间接地挽回了客户的资金损失，并为后续警方办案提供了有利线索。未来，延边烟集街支行将继续开展常态化反诈培训与宣传，以更敏锐的识别能力，更高效的联动机制，筑牢金融安全的“铜墙铁壁”，守护好每一位客户的“钱袋子”。
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