【泽达说法】发现配偶偷偷转走数十万，法律如何主持公道？

案例回顾

刘女士与周先生结婚十二年，因感情破裂，刘女士于2022年3月向法院提起离婚诉讼。在诉讼过程中，刘女士偶然发现丈夫周先生的银行账户在近半年内有异常频繁的资金流出。

进一步调查显示，从2022年3月到8月，周先生通过银行转账和ATM取现两种方式，分27次将总计46万元转出。这些资金最终流向了周先生姐姐的个人账户，形成了一个看似“合法”的资金流转链条。

周先生的财产转移手法经过精心设计，具有高度隐蔽性：

手法一：化整为零，将46万元大额资金拆分为27次交易，单次转账金额控制在1万—3万元，避免触发银行大额交易监控。

手法二：亲属掩护，资金最终流入姐姐账户，制造“家庭内部资金周转””的假象，增加追查难度。

手法三：时间选择，转移行为集中在离婚诉讼前的关键时期，利用诉讼准备阶段配偶注意力分散的空档。

案件结果

刘女士在律师的指导下，向法院提交了《调查取证申请书》，请求法院调取周先生名下所有银行账户近一年的交易流水。法院依法批准了该申请。

关键证据浮出水面，银行流水显示了一系列不容辩驳的事实：

2022年3月15日至8月28日，周先生分15次向姐姐账户转账，总额38万元；同期，周先生通过ATM取现12次，累计金额8万元，无法说明资金去向；周先生姐姐账户在收到转账后，短期内又将部分资金（约20万元）转至周先生朋友账户；周先生声称这些是“偿还姐姐借款”，但无法提供任何借款协议、借条或还款记录。

46万元转移财产总额，法院明确认定：

1.行为性质认定，法院认定周先生的行为构成《中华人民共和国民法典》第一千零九十二条规定的“转移夫妻共同财产”，时间敏感，转移行为发生在离婚诉讼期间。数额巨大，占夫妻共同存款的相当比例。缺乏合理解释，无法提供正当的资金用途说明。具有隐蔽性，通过亲属账户进行资金流转。

2.法律后果明确，周先生必须承担相应法律后果：

在分割剩余财产时予以少分，转移的财产仍应作为夫妻共同财产分割，需向刘女士支付转移财产的折价款。

最终判决结果，法院作出了令刘女士欣慰的判决，判决要点如下：准予刘女士与周先生离婚。对查明的剩余夫妻共同财产，按照刘女士60%、周先生40%的比例分割。周先生转移的46万元视为其已分得的财产部分，周先生需向刘女士支付该款项的60%即27.6万元作为折价款。本案诉讼费用由周先生承担70%。

泽达分析

北京泽达律师事务所基于本案为您做以下法律分析：

本案是离婚诉讼中财产转移的典型案例，涉及以下问题：

1.如何认定“转移夫妻共同财产”？根据司法实践，认定转移夫妻共同财产需满足以下条件：时间要件，行为发生在离婚诉讼期间或离婚前短期内（通常为一年内）；行为人具有侵占对方财产份额的故意，而非正常合理的财产处置；行为隐蔽性，未告知配偶或采取隐蔽手段进行财产转移；缺乏正当理由，无法提供转移财产的合法、合理理由及证据，转移的财产属于夫妻共同财产。

2.财产转移的常见手法及应对策略。实践中，财产转移常见手法包括：直接转移手法，大额取现，无法说明资金去向；转账给亲友，声称是“借款”或“还款”，购买不易分割的财产登记在他人名下。间接隐匿手法，虚假交易，制造债务假象。通过公司股权变更转移资产，购买保险、理财产品等不易查明的财产。

3.证据收集的黄金法则。本案成功维权的关键在于有效证据收集，关键证据类型及收集方法。银行流水，通过法院调查令调取对方银行交易记录；财产凭证，收集房产证、车辆登记证、投资账户信息等；通讯记录，保存涉及财产转移的微信、短信记录；证人证言，寻找了解财产转移情况的证人；财产评估报告，对转移的财产进行专业评估；调查取证申请，当一方无法自行获取相关证据时，可向法院提交《调查取证申请书》，请求法院向银行、证券公司、房管局等单位调取证据。本案中，刘女士正是通过这一途径获取了关键证据。

4.法律救济的完整路径，发现配偶转移财产后，可采取以下法律措施。申请财产保全，立即向法院申请财产保全，冻结对方资产，防止进一步转移；申请调查取证，向法院申请调取银行流水、财产登记信息等；主张少分或不分，在财产分割中主张对方少分或不分财产；追究法律责任，情节严重的，可主张对方承担妨碍民事诉讼的法律责任。法律时效提醒，根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉婚姻家庭编的解释（一）》第八十四条，当事人依据民法典第一千零九十二条的规定向人民法院提起诉讼，请求再次分割夫妻共同财产的诉讼时效期间为三年，从当事人发现之日起计算。

律师寄语

婚姻关系的结束本已令人痛苦，若再遭遇财产被转移，无疑是雪上加霜。通过本案，我们希望传达以下几点：

1.保持警觉，及时行动。在婚姻出现危机时，应对家庭财务状况保持合理关注。一旦发现异常资金流动，不要犹豫，立即咨询专业律师。时间在财产保全中至关重要，拖延可能导致财产被转移完毕，增加追回难度。

2.相信法律，善用程序。我国法律对离婚时转移财产行为有明确的制裁规定。当您发现配偶有转移财产迹象时，应善用法律赋予的权利。及时申请财产保全，冻结对方资产；申请法院调查取证，查明财产流向；在诉讼中主张对方少分或不分财产。

3.寻求专业帮助，离婚财产纠纷涉及复杂的法律程序和证据规则，专业婚姻家事律师可以帮助您。制定全面的诉讼策略，避免走弯路；指导证据收集和保全，确保证据效力；向法院提出有力的法律主张，维护您的合法权益。在调解和庭审中为您争取最大权益。

重要提醒：即使离婚后才发现在离婚时对方有转移、隐匿财产的行为，仍可在发现之日起三年内向人民法院提起诉讼，请求再次分割夫妻共同财产。法律不保护躺在权利上睡觉的人，请务必及时行使您的权利。

婚姻可以结束，但公平不能缺席。每一段婚姻的终结都应该在法律的框架内得到公正处理，让每个人在结束一段关系时，能保有应有的尊严和权益。

北京泽达律师事务所律师对不同法律规定、热点、案件、裁判文书的梳理和研究，旨在为更多读者提供不同的研究角度和观察视角。但需注意，我国并非判例法国家，且司法实践中不同案例的细节千差万别，切不可盲目参照。

如果您遇到类似纠纷难以解决，也建议您及时咨询北京泽达律师事务所的专业律师，以便更好地维护自己的合法权益。

本文作者：北京泽达律师事务所 剪兆华