你能侦破迷局吗？

来源：市场资讯

（来源：中国光大银行）

家住上海静安区的陈大伯匆匆来到光大银行上海分行，希望办理一笔50万元的转账业务，称收款方为“慈善扶贫机构”。陈大伯表示，该笔汇款是应一位慈善组织“会长”的要求，用于资助偏远山区、支持慈善事业。了解情况后，柜员察觉异常，立即向柜台经理汇报。

柜台经理判断这很可能是一起针对老年人的慈善诈骗，随即联系了属地派出所，并耐心向陈大伯解释此类诈骗的常见手法，提醒他切勿轻信所谓“官方名义”或“权威发布”。起初，陈大伯情绪激动，坚持表示“别耽误我行善！”经银行工作人员与到场民警共同劝阻，陈大伯终于意识到自己可能陷入骗局。随后，民警对其开展了进一步的防范宣传，并对光大银行工作人员的高度警觉和及时应对表示赞许。

某天下午，大学生小曾着急地走进光大银行常德分行，向银行工作人员咨询转账问题：“我同学说给我转了6500元，让我帮她妹妹交住院费，可钱一直没到账，她催得很急，还发来了缴费二维码。”看似“紧急帮忙”请求，却因几个关键细节引起了银行工作人员的警觉。

沟通过程中，小曾出示了与所谓“同学”的QQ聊天记录及一张标注“6小时后到账”的转账截图，但经柜台核实，小曾账户并未有相关入账记录，并且在对方的反复催促下，小曾已向对方支付了1000多元“垫付款”。为核实真相，柜台经理一边安抚小曾情绪，一边建议她通过电话或视频联系同学本人确认，但对方均以各种理由拒绝。所有迹象都指向诈骗，银行工作人员果断选择报警，辖属派出所民警迅速赶到现场，了解情况后指出：“这类诈骗利用社交关系与同情心，迷惑性极强。光大银行工作人员能够敏锐识别‘延迟到账’这一关键破绽，处置果断、劝导有方，真正做到了将反诈防线前移，有效保护了群众财产安全！”最终，在银行工作人员与民警的共同劝阻下，小曾意识到自己险些陷入骗局，停止了进一步“垫付”，避免了更大损失。

某天，老人张某在另一位老人的陪同下，来到光大银行南京分行辖属常州分行的网点柜台取现6万元，他声称这笔钱是向“表弟”王某借的买房钱。然而，这笔看似寻常的业务，却因几个反常细节引起了柜员的高度警惕。

经柜员查询后发现，该卡近一年无主动交易，却在当日刚由所谓的“表弟”王某全额转入6万元。尽管老人张某能准确说出“表弟”王某姓名，但当柜台经理试图核实情况时，他却掏出一张记录着众多姓名和电话的“通讯录”来找号码，这种行为异于寻常亲友。为保护客户资金安全，柜台经理拨通电话，电话里的年轻男子对于取款人姓名及用途对答如流，但在柜台经理进一步询问购房细节时，老人张某突然情绪激动，高声表示：“房子还没看，要买哪里不关你们的事！”其陪同人员也表现得非常急躁，多次指责银行“故意刁难老年人”，并强烈要求立即取款。这些过激反应，让银行工作人员更加确信此事绝非简单的亲属借款，随即启动警银协作机制，申请警方介入。后经警方深入调查，真相浮出水面：嫌疑人张某，通过手机内的虚假投资软件对受害人“表弟”王某实施诈骗，王某受骗，向网贷平台借贷6万元并汇入张某卡内，张某发现资金到账后，立即来到光大银行常州分行营业部，企图取款转移涉诈资金。最终，凭借银行前台工作人员的高度警觉和与警方的紧密配合，该笔诈骗取现被成功堵截，受害人王某的6万元资金得以保全，当地反诈中心也对光大银行打击电信诈骗的行为给予了大力赞扬。