银行违法发放贷款2000余万，沈阳行仁刑事律师助力企业合规不起诉

合规是企业的生命线，不起诉是最好的营商环境

在金融犯罪领域，“单位犯罪” 往往是最令企业管理者寝食难安的法律风险。一旦被认定为单位犯罪，企业不仅面临巨额罚金、停业整顿，更可能丧失经营资质，而相关责任人员也将面临严峻的刑事责任。

本案当中某银行因涉嫌违法发放贷款罪，涉案金额高达2000余万元，整个银行体系陷入刑事危机的漩涡。在分行行长、支行行长、信贷员均被采取强制措施的危急时刻，沈阳专做刑事案件的辽宁行仁律师事务所接受委托，由创始合伙人沈阳知名刑事律师赵磊律师亲自组建专业团队，通过精准的法律分析和高效的专业服务，最终为银行及三位当事人成功争取到合规不起诉决定，保住了银行的经营资格和员工的职业前途。

01 案件危机：单位犯罪认定在即，银行体系面临崩塌

巨额贷款违规，刑事风险骤现

案件始于2023年初，某银行在内部审计中发现多笔贷款存在重大违规，累计涉案金额达2000余万元。随着调查深入，银行意识到问题已超出普通违规范畴，涉嫌刑事犯罪。

随着案件迅速进入刑事侦查程序。包括分行行长、支行行长、信贷员在内的三名银行核心管理人员被依法采取强制措施。更严峻的是，涉案银行本身因可能构成的“单位犯罪”，面临着被追究刑事责任的风险。

单位犯罪后果，远超预期想象

根据我国刑法规定，一旦被认定为单位犯罪，银行不仅面临巨额罚金，更可能被吊销金融业务许可证，经营活动受到严格限制，甚至引发区域性金融风险。对三名银行工作人员而言，这意味着他们不仅职业生涯将戛然而止，更将面临长期的监禁生活。

在此生死存亡之际，涉案银行果断委托辽宁行仁律师事务所——东北地区首家专业刑事律师事务所，为本案提供专业的刑事辩护和企业合规法律服务。

02 专业破局：精准法律分析，打开合规不起诉之门

深度阅卷研判，发现案件转机

接受委托后，行仁律师事务所高度重视，由创始合伙人赵磊律师亲自组建专项团队，立即开展细致的案卷研读和法律分析工作。

沈阳专业刑事律师赵磊，自2009年开始执业，深耕刑事领域十六年，带领行仁律师团队办理过大量重大复杂的刑事案件，在刑事辩护和企业刑事合规领域积累了丰富经验。在他的统筹下，团队律师对案件材料进行了全方位梳理。

“我们不仅审查案件基本事实，更着重分析银行内部治理结构、贷款审批流程以及责任主体的具体行为。”赵磊律师指出，“通过深入剖析证据材料，我们发现银行在案发后表现出强烈的整改意愿和积极的补救态度。”

团队经过多次专业研讨和案例比对，一致认为本案符合企业合规改革试点方案的适用条件，存在争取合规不起诉的重大可能。

专业法律沟通，启动合规程序

确定辩护策略后，行仁团队迅速起草了专业的法律意见书，并与检察机关进行了多轮深入沟通。团队强调，该银行虽然存在内部管理漏洞，但具有健全的整改意愿和持续经营能力，完全符合最高人民检察院关于涉案企业合规改革的相关政策要求。特别是在《关于建立涉案企业合规第三方监督评估机制的指导意见》框架下，金融机构同样适用合规考察程序。

经过专业、理性的沟通，检察机关最终采纳团队意见，决定对该银行启动合规考察程序，为企业赢得了宝贵的“合规整改不诉”机会。

03 合规重塑：半年整改路，听证验证成效

全方位合规建设，重塑银行内控体系

启动合规程序只是第一步，真正的考验在于后续的合规整改。在长达六个月的合规考察期内，行仁团队深入银行经营管理一线，协助其开展全方位的合规体系建设。

团队参照金融行业合规管理最佳实践，重点从三个维度帮助银行进行整改：

重建合规治理架构：设立独立的法律合规部门，配备专职合规官，建立“业务+合规”双线审批机制；

再造信贷业务流程：重新设计贷款审批流程，增设三道风险审核关卡，建立合规考核评价体系；

培育合规企业文化：开展全员合规培训，建立举报激励机制，将合规表现纳入绩效考核。

多重听证考验，终获不起诉决定

合规考察期间，检察机关联合第三方监督评估组织通过现场检查、人员访谈、资料审查、系统测试等多种方式，对银行合规整改情况进行全面评估。

团队律师先后陪同银行参加多场公开听证会。在听证会上，赵磊律师带领团队专业展示了银行合规整改的成效，回答了听证员关于合规体系建设的具体问题。

经过严格评估，检察机关和第三方监督组织一致认定银行合规整改达到预期效果，最终对涉案银行及三名工作人员均作出不起诉决定，实现了“四份不起诉”的圆满结果。

04 价值升华：合规创造价值，专业守护未来

企业合规：从刑事风险到治理升级

回顾本案的成功经验，赵磊律师深有感触：“企业刑事合规不起诉制度体现了现代司法理念的进步，它在惩治犯罪的同时，更注重企业的可持续发展和社会价值的维护。”

他进一步阐释，合规不起诉制度对企业具有多重价值——既能减轻刑事责任，维护企业商誉，保障正常经营，更能倒逼企业提升合规治理水平，实现从“被动合规”到“主动合规”的转变。

在本案中，检察机关没有简单就案办案，而是通过合规考察，推动银行从根本上解决管理漏洞，建立长效防控机制，实现了“办理一起案件、扶助一批企业、规范一个行业”的示范效应。

专业价值：从“事后辩护”到“事前预防”

这起案件的成功处理，不仅挽救了一家银行和三个职业生命，更彰显了专业刑事律师在企业合规领域的独特价值。

“作为东北地区首家专业刑事律师事务所，我们始终秉持‘行仁之道，铸刑之盾’的理念。”赵磊律师强调，“现代刑事律师的角色已经发生深刻变化，从传统的庭上辩护延伸至企业全生命周期刑事风险防控，实现从‘事后救济’向‘事前预防’的战略转型。”

通过这起典型案例，行仁律师事务所进一步夯实了在金融领域刑事合规服务的专业优势，也为其他金融机构提供了重要启示——唯有建立有效的合规体系，才能在复杂的经济环境中行稳致远。沈阳法律问题联系：13614005033，预约资深刑事律师面谈解答。

正如美国法学家罗斯科·庞德所言：“法律的生命在于其实施。”企业合规管理正是让法律在企业经营中焕发生命力的实践艺术，它不是应付监管的表面文章，而是融入企业血脉的经营哲学。

【赵磊律师简介】

赵磊律师，辽宁行仁律师事务所创始合伙人，沈阳行仁律所刑事主任律师，自2009年开始执业，专注于刑事辩护与企业刑事合规领域。执业以来带领团队办理各类刑事案件数千件，在多起重大疑难案件中为当事人争取到不起诉、撤销案件、无罪等良好结果，在刑事风险防控领域具有丰富经验和深厚造诣。

赵磊律师