山东
近日，建行德州德兴支行凭借严谨的风险防控意识与高效的警银联动机制，成功堵截一起涉赌涉诈资金交易，为客户守住3万元资金安全，用实际行动彰显了国有大行的责任与担当。
当日下午，一名中年客户匆匆步入该行营业大厅，急切要求办理3万元转账业务，称需支付“网络投资保证金”。经办柜员严格按照规定开展“三问一查”，在询问收款方身份、投资项目具体细节时，发现客户言辞闪烁，对投资平台名称、收益模式等关键信息含糊其辞，且情绪略显急躁，不断催促加快办理速度。客户的异常表现立即引起柜员高度警惕，第一时间将情况上报营运主管。
主管到场后，一边耐心安抚客户情绪，一边迅速调取该客户账户交易明细核查，发现其账户近期有多笔来自异地陌生账户的小额零散入账，且当日曾多次尝试向不同陌生账户转账，交易特征与涉赌涉诈资金流转模式高度吻合。为避免客户资金流失，工作人员以“需进一步核实账户信息”为由巧妙稳住客户，同时立即启动警银联动机制，联系当地反诈中心请求协助。
反诈民警迅速抵达现场，结合银行提供的交易疑点与专业分析，向客户详细拆解了“虚假投资”类诈骗的典型套路，揭示了诈骗分子以“高息回报”为诱饵诱导投资的骗局本质。此时客户才幡然醒悟，坦言自己受网络平台宣传误导，此前已向该平台小额充值并收到虚假返利，正准备追加投资。最终，客户明确放弃转账操作，对银行工作人员的负责态度和专业判断深表感谢。
据悉，建行德州德兴支行始终将反赌反诈工作置于重要位置，通过常态化开展反诈培训、优化“系统预警+人工核验”双重防控流程、深化警银联防机制，持续提升员工风险识别能力。此次成功堵截，正是该行扎实推进反诈工作的生动实践。下一步，该行将继续筑牢金融安全防线，通过网点宣传、案例讲解等多种形式普及反诈知识，全力守护群众“钱袋子”。
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