北京
金融虎讯 1月12日消息，国家金融监督管理总局平顶山监管分局与上海监管局分别发布行政处罚信息，农业银行平顶山分行与浙江民泰商业银行股份有限公司上海分行因多项违规行为受到处罚。
在平顶山监管分局的处罚中，农业银行平顶山分行违规问题较为多样。其存在个人住房贷款首付款来源审核不严、贷后管理不到位导致贷款资金回流借款人、季末存款冲时点以及收费不合规等问题。基于这些违规情形，该行被处以罚款75万元，同时没收违法所得553.2元。
相关责任人也受到了相应处罚，时任农业银行湛河支行客户经理孟国中，因个人住房贷款首付款来源审核不严被给予警告；时任农业银行平顶山分行公司科经理杨少华，因贷后管理不到位导致贷款资金回流借款人被警告。
此类违规行为不仅反映出银行在业务操作流程上的漏洞，也可能对金融秩序和消费者权益产生潜在影响。个人住房贷款首付款来源审核不严，可能导致不符合贷款条件的借款人获得贷款，增加金融风险；贷后管理不到位则可能使银行无法及时发现和控制资金流向，影响信贷资金的安全。
而在上海，浙江民泰商业银行股份有限公司上海分行同样问题重重。其违规行为涉及多个方面，包括未按规定报送统计资料、未按规定合理承担保险费用、流动资金贷款和个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则、流动资金贷款支付管理、贴现资金使用管理、银行承兑汇票保证金来源审核严重违反审慎经营规则，以及贷款五级分类不准确、员工行为管理严重违反审慎经营规则、违规通过第三方吸收存款等。
鉴于此，上海监管局对其开出了715万元的高额罚单。这些违规行为显示出该行在经营管理中存在诸多不规范之处。未按规定报送统计资料可能影响监管部门对金融数据的准确掌握，进而影响宏观金融决策；违规通过第三方吸收存款等行为则扰乱了正常的金融市场秩序。
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