天津
现在的骗局，有时候装得比正规项目还“正规”。
它们也不绕弯子，各种养老补贴、理财增收、民生福利……个个都戳中人们最关心的事儿。
它们还会搬来“政策文件”“监管背书”，弄个AI制作的虚假视频撑场面，甚至拉上一群人在群里晒“收益截图”，让人们觉得“大家都在参与，肯定靠谱”。
可仔细想想，那些动辄承诺“年化上千”“投几万赚上千万”的项目，真能靠几条微信链接、几个聊天群就遍地开花？
那些要求你先交“激活费”“监管费”，还催着拉亲戚朋友入伙的“好事”，又哪有半分正规项目的样子？
今天咱们就从这些骗局的“套路”说起，拆穿它们靠“造势”骗信任的把戏。
1、虚构的“一老一小”APP
冒充“中国一老一小人口管理局”，宣称实名注册并缴纳29元激活养老账户，缴纳100元激活公积金账户，可领取对应国家补贴。同时推出“一老一小养老基金”等虚假理财项目供参与者投资认购。
最近，这个项目也开始打着“提现”的幌子，要求参与者缴纳“提额费”。
参与者表示，这已经是第四次缴费通知了，每次都说即将提现，却次次落空。
2、虚构的“健康中国四期”
冒用“国泰君安”名义，虚构健康、养老类高收益理财项目，此前已推出三期并收割大量用户。近期推出的“四期”在元旦前后突然无法打开，疑似已经崩盘。
此类项目常利用社会热点包装，承诺远高于行业的收益，实则毫无真实资产支撑。
3、虚构的“智能中国”App
打着“中国梦”旗号，通过专用聊天软件“智能通”推广，近期以“审核激活”为名要求缴纳880元。而正规的国家倡议或公益项目，绝不会向个人收取所谓的“身份核验费”。
4、虚构的“同心扶梦”APP
谎称为过往骗局的受害者办理资金返还，诱导用户实名注册并提供身份证、银行卡等信息。
这很可能是在收集个人信息用于洗钱等违法犯罪活动。国家机关不会通过非官方APP办理资金清退。望大家切莫心存侥幸。
5、虚构的“中银数币”APP
冒充官方数字人民币项目，伪造政策文件与新闻截图，以“稳定币高回报”为诱饵，并设置拉新奖励。
实际上，用户账户内所谓“稳定币”无法兑现，后续可能以各类费用名义继续收取资金，请广大用户谨慎辨别。
6、套牌的“绿地香港”APP
7、“华某星寰”APP
分红类资金盘。利用各种虚假包装“镀金”，再以超高回报率吸引投资者加入。
宣称受“香港七大监管机构”监管，实则在香港证监会、金管局官网均无记录。
所有充值均通过USDT进行，资金缺乏监管。此类用虚拟币交易、且无法在监管机构查证的“境外理财”风险都非常高，随时有可能跑路，当心！
8、虚构的“民生大事”APP
早在去年年底，该项目就声称“下款”，但至今仍未兑现，反而不断以“捐赠”“手续费”等名义继续收费。
这是一种典型的“拖延+收费”二次收割手法，及时止损才是最正确的选择。
9、虚构的“圆梦钱包（圆梦行动）”APP
冒充国家项目，IP地址设在境外，谎称发放内含30万元额度的“圆梦专属卡”，诱导用户认购理财。
微信安全中心已于去年12月30日公开发文认定其为骗局。详情→
10、中某融投（某某云商）
以所谓的“国资背景+八大共益生态”作为包装，发行所谓“共益权证”，承诺年化收益高达1211%，并设置13级团队奖励。
但其承诺的高息收益完全脱离实体产业支撑，本质是依赖新用户投入的资金支付旧用户收益，属于“拆东补西”的资金盘运作；同时，共益权证的交易、收益分配等行为违反我国虚拟资产相关监管规定，无合法金融牌照支撑。
小编提示，此类高息返利、多层级分销的模式，本质是资金盘，且涉嫌非法发行金融产品，不要参与。
11、虚构的“全民清债行动”
打着“清债”“消案”旗号的民族资产解冻类骗局。
12、虚构的“民共富”APP
伪造政策性文件，通过AI数字人制作虚假视频忽悠参与者，APP下载提示未备案，IP地址显示在境外。
打着扶贫旗号，以“提现368万”为诱饵，要求参与者准备26克黄金通过邮寄的方式缴纳所谓的“监管费”。
这个项目虽然号称国家项目，但是群中晒出的打款图片中，连账户名称都是错的，伪造痕迹十分明显。群内都是虚拟人，一旦有人提出质疑便会被踢出群聊。
13、RWA金宝（JBC）
违规发行“JBC、MC”两种代币。用户需按照100-1000枚档位购买MC门票并提供对应流动性，同时按7-30天周期享受2%-3%的日化收益。
设置15层推荐奖励、V1至V9的极差裂变机制，拉新越多收益比例越高，代币交易搭配高额滑点销毁规则，宣称“黄金对标托底”保障收益。
但事实上，“买门票+拉新返利+高日化收益”的模式，本质是依赖新用户资金支付旧用户收益的资金盘；多层级推荐奖励、代币交易、流动性挖矿等行为违反我国相关规定。
14、Transfer TFER公链
该项目宣城用户用USDT投资获得算力，按投资档位享受2-3倍收益，同时设置20层级的推广返利，还通过小区业绩达标晋升等级发放TFER奖励。
但此模式本质是“拉人头”式裂变；承诺的高倍收益根本无实体或合规金融业务支撑，完全依赖新用户资金兑付旧收益。
我国明确禁止虚拟货币发行、交易及相关“挖矿”“返利”活动。TFER代币的发行、交易及算力投资行为均不符合监管要求。
15、“亿源系统”48000传销组织
打着“亿源系统”“旅游研讨会”“宏航系统”“天成系统”“民间互助理财”等旗号，将人诱骗到某酒店进行洗脑。内部宣讲大小盘，小盘投资48000元，大盘14.3万元，大小盘同做投资19.1万元，通过满点抢点、公排跳排的运作模式，出局能赚上千万回报。
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