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以案说险:斩断跨境诈骗链条 守护群众“钱袋子””

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案例回顾:

近日,客户张大爷前往建行惠州水口支行,以“直观查看存款明细、方便打理资金”为由,申请开立存折账户,工作人员按规为其办理业务。

次日,张大爷再次到访,持新开立的存折申请开通手机银行。柜员补登存折时发现,账户内有多笔同名他行转入资金,与张大爷此前“单纯存钱”的说法相悖。进一步询问得知,张大爷计划通过手机银行购汇并向境外汇款,且操作均是遵照某“海外理财顾问”的指引。



鉴于张大爷对手机银行操作生疏、资金流向存在异常,柜员当即判断其可能遭遇诈骗,立刻暂停业务办理并上报网点负责人。起初,张大爷对“理财顾问”深信不疑,认为银行在阻挠其“投资计划”。网点负责人随即结合反诈典型案例,耐心拆解诈骗分子套路,阐明“境外高收益理财”的虚假本质。最终,张大爷幡然醒悟,放弃汇款操作,并对银行工作人员的及时提醒深表感谢。

案例分析:

警惕!一种新型诈骗手段正悄然蔓延,严重威胁着群众的财产安全!诈骗分子紧紧抓住群众对存折“看得见、摸得着”的固有信任心理,像狡猾的狐狸一样,诱导群众开立存折归集资金,再以“境外理财,稳赚不赔”“跨境投资,高额回报”为幌子,诱骗群众开通手机银行,然后迅速将资金转走,实施转账诈骗。部分群众信息获取渠道单一,对新型诈骗手段辨识能力较弱,易被“高收益”说辞蛊惑,成为诈骗分子重点目标。此类骗局多虚构境外投资项目,利用群众对跨境金融操作的不熟悉,一步步诱导他们完成购汇、境外汇款等操作,企图非法侵占群众资金。大家一定要提高警惕,谨防上当!

防诈骗提示:

1. 警惕高收益诱饵:面对“境外理财”“跨境投资”等高额回报承诺,务必保持理性,牢记“天上不会掉馅饼”,高收益往往伴随高风险,陌生投资邀约大概率是诈骗陷阱。

2. 核实资金去向:办理手机银行、购汇、境外汇款等业务时,若对方要求将资金转入境外私人账户,或无法提供正规投资、交易凭证,应立即停止操作,切勿轻信任何解释。

3. 善用银行咨询渠道:建行“劳动者港湾”兼具便民服务与反诈咨询功能,遇到金融操作疑问,可主动向网点工作人员求助,专业人员会协助识别风险。

4. 多与家人沟通:涉及大额资金变动,尤其是跨境转账时,务必先与子女、家人沟通商量,避免独自决策落入诈骗圈套。

5. 拒绝“保密”要求:若有人以“投资保密”“信息泄露有风险”等理由,要求不向他人透露资金操作事宜,这正是诈骗分子的常用伎俩,务必果断拒绝并及时报警。

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