106万罚单揭恒丰银行西安三家分支内控漏洞，经营数字遮不住合规短板

国家金融监督管理总局陕西监管局1月6日行政处罚信息公示表显示，恒丰银行西安系机构领罚单，三家分支共被罚106万元。

因数据质量管理薄弱、贷款管理不到位、违规增加借款人成本，恒丰银行西安分行被罚款41万元，恒丰银行西安朱雀路支行被罚款35万元，恒丰银行西安锦业三路支行被罚款30万元。相关责任人员杨恺被警告。

2025年12月末，恒丰银行分支机构频频被罚。

泉州金融监管分局发布的行政处罚信息显示， 恒丰银行泉州分行收到180万元罚款，其主要违法违规行为是个人住房按揭贷款贷前调查不尽职；固定资产贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位；流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位。相关责任人涂曦鹏被给予警告并处以5万元罚款。

国家金融监督管理总局日照监管分局披露的行政处罚信息公开表显示，因流动资金贷款额度测算不审慎，恒丰银行股份有限公司日照分行被罚款30万元，时任恒丰银行股份有限公司日照分行副行长董衍利被警告。

福建金融监管局行政处罚信息公示表显示，因个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位、财务费用管理不到位，对恒丰银行福州分行合计处以110万元罚款，对钟灵给予警告，对谢挺忠给予警告并处以5万元罚款。

此外，恒丰银行上海分行、长沙分行、聊城东昌府支行等分支机构在2025年也收到了罚单。

该年8月20日，据国家金融监督管理总局重庆监管局披露，恒丰银行股份有限公司重庆分行因掩盖不良贷款，投资管理不到位，贷款“三查”不尽职等三项违法违规行为，被罚款共计260万元。

2025年1月27日，中国人民银行官网披露，恒丰银行因8项违法行为被警告并罚款1060.68万元。

其涉及的违法行为包括违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款、违反信用信息采集与查询规定、未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额交易或可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易。

同年9月12日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示，因相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等，金融监管总局对恒丰银行罚款6150万元；同时，对责任人王洋、魏会敏、杜娟、凌勇警告并罚款合计25万元；对责任人李勇、郑现中警告。

回顾2024年全年，恒丰银行累计被罚没金额接近2000万元，涉及的问题包括虚增存贷款、违规吸储等乱象，杭州、昆明等地分行也多次出现重大违规案例。

资料显示，恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一，前身为1987年成立的烟台住房储蓄银行。2003年，经中国人民银行批准改制为恒丰银行。

目前，恒丰银行注册资本1112亿元，位居全国银行业第五位。股权结构中国有股权占比约为89.70%、外资股权占比为3%、民营股权占比约为7.30%。其中，山东省金融资产管理股份有限公司、中央汇金投资有限责任公司、新加坡大华银行有限公司为前三大股东。

据恒丰银行2025年三季度工作会议透露，该行2025年前三季度实现营收207亿元、净利润45亿元，同比分别增长7.25%、10.69%，成为唯一连续两年营收净利“双增”的股份制银行。

来源：读创财经