非法换汇800万只捞到近9万“佣金” ！新加坡PR系列神操作，结果

在新加坡，无照汇款可是违法的，哪怕帮朋友转钱回国也不行！

早前，一名在新加坡经营便利店的缅甸籍老板，因为无照提供汇款服务，在2年多时间里替顾客把146万新元（约800万人民币）转到缅甸，从中赚取约1.5万新元的手续费，最终被判坐牢10周...

新加坡PR便利店老板

帮顾客汇钱回缅甸赚“外快”

便利店老板名为阿东（化名），是新加坡PR。他早前承认一项抵触《付款服务法令》和一项《外币兑换与汇款业法令》的控状，昨天（1月2日）在国家法院被判刑。

据悉，阿东在市中心柏龄大厦经营一家便利店，平时由他和妻子一起打理。

大约在2019年前后，一名缅甸籍员工提议，可以顺便帮顾客提供“汇钱回缅甸”的服务来赚点“外快”。

阿东明知从事汇款业务必须持有执照，却还是点头答应，在没有任何牌照的情况下开始经营汇钱服务。

2年转账800万人民币

阿东赚1.5万新元报酬

这名员工本身拥有缅甸银行户头，并使用当地的APP处理汇款。阿东则负责定期为该户头充值，确保有足够余额应付顾客的转账需求。

为了吸引顾客，便利店给出的汇率比线上平台更高。顾客上门后，由阿东的妻子接待，询问要汇出的金额和缅甸的收款地点。顾客直接交付新元现金，员工随后通过APP把缅币转给指定的收款人。

每一笔交易完成后，店里都会开具收据，写明收款人的手机号码、新元和缅币金额、收款方式以及交易日期，看起来与正规汇款服务并无太大差别。

调查发现，阿东一行人每笔汇款会收取2到5新元的服务费。平均每天经手的金额大约是500新元，一到周末，单日金额最高甚至可达5000新元

从2019年8月到2021年11月之间，他们一共替顾客完成了2890笔汇款，涉及金额高达146万4230新元（约800万人民币）

阿东主要通过两个方式获利：一是利用汇率差价，赚取约等于汇款总额1%的利润；二是每笔交易的服务费。两项加起来，阿东一共赚了约1万5086新元的报酬

阿东出于牟利经营无照换汇

最终被判坐牢10周+5天

控方指出，阿东是出于牟利目的无照经营汇款生意，日常负责与妻子和员工协调，并确保员工的银行户头里随时有足够资金运作，因此请求法官判他10至11周监禁

由于阿东是在假释期间再犯，控方也要求额外加判5天监禁

阿东在求情时表示，自己育有4名孩子，最小的只有6岁，仍需要抚养，希望法官从轻发落。

不过，法庭最终仍判他入狱10周，并因假释期间犯案，额外加坐牢5天

中国女子为1200新币佣金

无照汇款，被判坐牢3周

中国女子珠珠（化名）在2012-2013年间到新加坡生活，2016年10月与新加坡本地男子结婚，婚后二人育有一儿子。

但二人的婚姻维持4年后，在2020年2月，珠珠和丈夫离婚了，珠珠为了让儿子可以接受新加坡的精英教育，也选择留在新加坡居住。

流年不利，在同年5月，珠珠又失业了，一下子就失去了经济来源！她为了赚钱，决定提供跨国汇款服务。

珠珠不会收取顾客的服务费，她会参考当天新币与人民币的汇率后，提供较合法兑换商低一点的兑换率，从中赚取差价。

珠珠会指示顾客将钱汇到她在新加坡本地的银行账户里，然后再嘱咐人在中国的父母，将人民币汇到顾客指定的中国户头。珠珠每汇出等值1000新币的人民币，可赚取12新币佣金。

珠珠有5名熟客，她在2020年5月至12月间，帮助顾客汇款了13次，总汇款100800新币，共赚取1200新币的佣金。

目前，珠珠因无照提供跨国汇款服务，被判坐牢3周，支付罚金1200新币。

这2起案件也再次提醒我们，在新加坡从事换汇、汇款等金融服务，哪怕数额不大、看似只是“帮忙”，只要没有执照，都属于违法行为，后果绝不只是罚款这么简单，还很可能要坐牢！

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