去年1094家银行被罚超26亿元，信贷违规、反洗钱不力、内控不全成三大“重灾区”

财联社1月1日讯（记者 彭科峰）2025年已经过去。去年银行业累计收到多少张罚单？哪些问题最为显著？

今日上午，财联社记者依据第三方平台企业预警通数据统计发现，2025年约有1094家银行遭遇监管部门处罚，罚没金额高达26.39亿元。

1094家银行去年被罚超26亿元

企业预警通信息显示，2025年1月1日—12月31日，金融监管局、央行、外管局累计对银行机构（注：含分支机构）开出6516张罚单，罚没金额合计26.39亿元。此外，被上述三大监管部门处罚的银行机构数量1094家，涉及农商行、国有银行、股份制银行、城商行、村镇银行、信用社、政策性银行、民营银行、农村合作银行、外资银行等。

其中，金融监管局全年开出约4300张罚单，罚没金额15.9亿元；央行全年开出约1947张罚单，罚没金额8.8亿元。

从罚单数量来看，农商行、国有银行、股份银行位列被处罚银行类型的前三名，其中，农商行累计收到各类罚单约736张；国有银行累计收到罚单627张；股份制银行累计收到各类罚单396张。在股份制银行中，中信、广发、光大接到的罚单数量位居前三名。在城商行中，徽商银行、北京银行、上海银行接到的罚单数量位居前三名。

从罚款金额来看，股份制银行、国有银行、农商行分列被罚银行类型的前三名。其中，股份制银行被罚没7.32亿元；国有银行被罚没金额6.35亿元；农商银行被罚没金额5.76亿元。

因何缘故被罚？信贷三查、反洗钱不力、内控缺位成主因

什么领域是监管着力看重？企业预警通信息显示，信贷业务违规、反洗钱业务违规、内控制度不健全、支付结算业务违规、员工行为管理不到位、数据报送和治理违规、票据业务违规等问题位居违规领域前列。

企业预警通信息显示，信贷业务违规、反洗钱违规、内控不健全分布位居涉及罚单数量的前三名，并且其罚单数量均超过1000张，远远高于其余事由。具体来看，涉及信贷业务违规的罚单高达2867张；涉及反洗钱违规的罚单高达1377张；涉及内控制度不健全的罚单高达1342张。

有上市银行内部人士向财联社记者表示，信贷业务违规成为“重灾区”，本质上和银行的坏账率、不良率有关，过去很多年里，不少银行机构尤其是地方中小银行忙于扩张规模而忽视了风控，导致后续风险陆续发生，并遭遇监管部门处罚。“当下对于很多大行和农商行而言，如何在限制分支行一级的负责人的信贷权限和加大金融服务实体经济力度之间做好平衡，依然是一个艰巨的任务。”