本文转自:人民网-广西频道
近日,邮储银行北海市分行营业部工作人员在办理业务时,凭借高度的反诈警惕性和专业素养,成功识破一起利用虚拟货币交易转移涉诈资金的骗局,为客户挽回10万元财产损失,以实际行动筑牢金融反诈防线。
客户王女士前往邮储银行北海市分行营业部,申请支取一笔前一日刚存入的定期存款。这一“短存快取”的异常行为引起了工作人员的警觉——定期存款本以长期存储、稳定增值为核心属性,王女士的操作明显违背常规储蓄逻辑,与近期网点组织学习的涉诈案例特征高度契合。工作人员进一步核实发现,王女士对资金用途表述模糊,无法提供合理支取理由,账户交易存在明显风险隐患。
为防范涉诈风险,网点立即启动风险核查流程,并第一时间将相关情况上报反诈中心。经反诈中心深入核实,王女士系受他人诱导参与虚拟货币买卖,计划按所谓“老师”的要求,将支取的现金通过指定渠道转移,充当涉诈资金转移的“通道”,已涉嫌协助电信网络诈骗资金转移。随后,民警与银行工作人员共同对王女士开展劝导工作,通过详细讲解同类诈骗案例、拆解受骗流程、分析资金安全风险,逐步唤醒其防诈意识。最终,王女士认清诈骗本质,在银行柜台通过现金汇款方式,将已收到的10万元涉案资金全额退还给受害人。
此次成功拦截,得益于邮储银行北海市分行对反诈工作的高度重视和常态化推进。该行始终将虚拟货币涉诈风险防控融入日常业务全流程,通过定期组织涉诈案例学习、强化员工风险识别培训,明确“短存快取后转入陌生账户”“受他人指使代转资金”等涉诈核心特征,提升全员“人人都是反诈拦截员”的责任意识。同时,该行严格落实“疑必查、查必报”原则,建立“发现疑点-快速核查-及时上报-协同处置”的闭环机制,加强与反诈中心的警银联动,形成反诈工作合力。
在业务办理过程中,邮储银行北海市分行还注重向客户普及金融反诈知识,重点讲解虚拟货币交易不受法律保护、易成为诈骗和洗钱工具等风险点,通过真实案例提升客户的风险意识与法律素养。下一步,该行将持续深化反诈工作举措,不断完善风险防控体系,强化警银协同联动,以更扎实的工作守护客户财产安全,维护金融市场秩序稳定。(张文宇)
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