邮储银行北海市分行慧眼识诈 成功拦截10万元涉诈资金

本文转自：人民网-广西频道

近日，邮储银行北海市分行营业部工作人员在办理业务时，凭借高度的反诈警惕性和专业素养，成功识破一起利用虚拟货币交易转移涉诈资金的骗局，为客户挽回10万元财产损失，以实际行动筑牢金融反诈防线。

客户王女士前往邮储银行北海市分行营业部，申请支取一笔前一日刚存入的定期存款。这一“短存快取”的异常行为引起了工作人员的警觉——定期存款本以长期存储、稳定增值为核心属性，王女士的操作明显违背常规储蓄逻辑，与近期网点组织学习的涉诈案例特征高度契合。工作人员进一步核实发现，王女士对资金用途表述模糊，无法提供合理支取理由，账户交易存在明显风险隐患。

为防范涉诈风险，网点立即启动风险核查流程，并第一时间将相关情况上报反诈中心。经反诈中心深入核实，王女士系受他人诱导参与虚拟货币买卖，计划按所谓“老师”的要求，将支取的现金通过指定渠道转移，充当涉诈资金转移的“通道”，已涉嫌协助电信网络诈骗资金转移。随后，民警与银行工作人员共同对王女士开展劝导工作，通过详细讲解同类诈骗案例、拆解受骗流程、分析资金安全风险，逐步唤醒其防诈意识。最终，王女士认清诈骗本质，在银行柜台通过现金汇款方式，将已收到的10万元涉案资金全额退还给受害人。

此次成功拦截，得益于邮储银行北海市分行对反诈工作的高度重视和常态化推进。该行始终将虚拟货币涉诈风险防控融入日常业务全流程，通过定期组织涉诈案例学习、强化员工风险识别培训，明确“短存快取后转入陌生账户”“受他人指使代转资金”等涉诈核心特征，提升全员“人人都是反诈拦截员”的责任意识。同时，该行严格落实“疑必查、查必报”原则，建立“发现疑点－快速核查－及时上报－协同处置”的闭环机制，加强与反诈中心的警银联动，形成反诈工作合力。

在业务办理过程中，邮储银行北海市分行还注重向客户普及金融反诈知识，重点讲解虚拟货币交易不受法律保护、易成为诈骗和洗钱工具等风险点，通过真实案例提升客户的风险意识与法律素养。下一步，该行将持续深化反诈工作举措，不断完善风险防控体系，强化警银协同联动，以更扎实的工作守护客户财产安全，维护金融市场秩序稳定。（张文宇）