货币市场日报：12月29日

转自：新华财经

新华财经北京12月29日电（刘润榕）人民银行29日开展4823亿元7天期逆回购操作，操作利率1.40%，与前次持平；鉴于当日有673亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净投放4150亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）隔夜品种下破1.25%，7天品种涨逾10BP。具体来看，隔夜Shibor下跌1.00BP，报1.2480%；7天Shibor上涨11.00BP，报1.5580%；14天Shibor上涨5.40BP，报1.6500%。

上海银行间同业拆放利率（12月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜品种继续下跌，R007跳涨超40BP逼近2%，成交额大幅增加。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行1.4BP、0.7BP，报1.2417%、1.3376%，成交额分别减少2342亿元、7956亿元；DR007、R007加权平均利率分别上行7.1BP、41BP，报1.5944%、1.936%，成交额分别增加1396亿元、10666亿元；DR014、R014加权平均利率分别上行6.0BP、2.6BP，报1.6897%、1.8701%，成交额分别减少264亿元、5425亿元。

货币市场利率（12月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，29日资金面总体保持均衡稍紧态势，月内资金和跨年资金成交价格持续分化。具体来看：早盘大行国股行月内融出情况较好，供给充足，但跨年资金融出较为谨慎。隔夜品种押利率在1.30%附近，押存单隔夜回购品种成交至1.46%-1.48附近。跨年回购7D回购品种押利率成交至1.85-1.90%。押存单信用成交至2%以上；14D回购品种成交价格总体在1.80%-1.85%附近。公开市场操作后月内资金保持宽松，押利率隔夜回购成交低至1.25%附近；跨年资金价格继续攀升。7D押信用回购成交价格至2.15%-2.20%。午后开盘资金面保持分化态势，隔夜回购押利率成交价格维持在1.23-1.30%附近位置，押存单成交价格回升至1.50%附近。跨年资金价格保持高位。临近尾盘资金面开始转松，隔夜回购成交价格回落至1.45%-1.48%位置。尾盘隔夜回购最低成交至押利率1.20%，押存单低至1.43%。

同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，12月29日有48只同业存单发行，实际发行量为995.4亿元。

一级存单方面，除1M外均为工作日到期，临近年末，整体交投情绪一般。二级存单方面，交投活跃，各期限成交收益率窄幅波动。其中1M国股日终收在1.63%附近，较昨日上行约1BP；3M国股日终收在1.60%附近，较昨日上行约1BP；6M国股日终收在1.62%附近，较昨日下行约0.5BP；9M国股日终收在1.64%附近，较昨日持平；1Y国股日终收在1.64%附近，较昨日持平。

【今日关注】

•中国人民银行副行长陆磊在《金融时报》发表文章称，在总结十年研发试点经验基础上，中国人民银行出台《关于进一步加强数字人民币管理服务体系和相关金融基础设施建设的行动方案》，新一代数字人民币计量框架、管理体系、运行机制和生态体系将于2026年1月1日正式启动实施。此举旨在顺应实体经济和金融体系对数字人民币发行、流通、使用的新需求，把握国际货币体系演进的历史趋势，切实提升数字人民币管理质效和服务能力。

•12月29日，中国银行保险资产管理业协会发布《保险资产管理行业数据分类分级指南》，旨在提供科学、实用、可操作的数据分类分级方法，构建保险资产管理行业统一的数据目录，提升数据安全管理标准化水平。

•中国保险行业协会12月29日消息，近日，第一届中国保险行业协会非车财产保险专业委员会常务委员会第四次会议召开，审议通过了关于推进企财险和雇主责任险示范条款及费率研究的提案。会议认为，专委会要聚焦非车险综合治理与行业发展重点难点问题，通过建立工作专班等形式，在强化行业自律、制定示范条款、深化行业研究、推动信息共享、开展宣传交流等方面积极主动作为，重塑行业规矩和形象，服务非车险市场健康可持续发展。

编辑：幸骊莎