江苏
为深入贯彻落实打击治理电信网络诈骗工作要求，宿迁市及宿城区有关部门联合银行业全面推行警银通反诈综合治理平台在柜面业务的深度应用。工行宿迁宿城支行积极响应，强化落实，用专业服务守护群众“钱袋子”。
该行利用晨会、夕会积极学习系统运用，推动柜面全面运用警银通反诈综合治理平台，是筑牢金融反诈防线、提升运营管理效能的关键举措。
风险识别，精准高效。该行办理开户、补卡、大额取现解控等业务时，警银通反诈综合治理平台系统可整合银行卡、手机卡及公安重点关注人员数据，通过模型比对自动预警“一人多卡”“频繁补卡”等异常情况。这不仅替代了传统人工排查的主观判断，更能从源头识别涉诈风险，筑牢账户安全第一道防线，大幅降低了人工判断的主观性误差，让柜面成为账户风险防控的“前哨站”。
警银联动，守护及时。警银通反诈综合治理平台搭建起“银行－公安”快速通道，打破了数据壁垒与协作瓶颈。该行柜面发现可疑交易时，可通过系统即时对接反诈中心，实现风险账户快速核查、应急管控与线索移交。
规范流程，业务合规。警银通反诈综合治理平台明确风险处置标准，该行柜面可按系统推送的风险等级开展分级管控，高风险账户精准管控率显著提升。同时，该平台系统对开户核查、风险排查、线索上报等操作进行全程记录，形成可追溯的管理台账，进一步落实“网点－支行－分行”三级责任链条。此外，该平台的风险数据共享功能，让该行柜面能同步掌握同业排查的可疑人员信息，避免因信息不对称导致的风险遗漏，为运营管理提供了科技化的合规支撑。
下一步，该行将持续深化警银通反诈综合治理平台应用，开展全员专项培训强化实操能力，依托网点阵地普及平台反诈原理，推动形成“科技防控+人工守护+全民参与”的反诈格局。以责任担当筑牢金融安全防线，用实际行动践行“金融为民”的初心使命。（张天瑞）
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