价值十万元的币商操作风控全流程，再也不会被按头了。。。

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

本文基于上个月六叔接待了一个冻卡客户，是一个才做了半个月的新手币商，因为卖U收到13万风险被浙江叔叔冻结，找到六叔愿意退赔去解卡，六叔了解了案情发现买家当天还有一笔10万的资金卡在了支付宝里24小时，于是给出的建议是先不退。

先把浙江的13万事情处理完后再退还这支付宝卡住资金。

买家是天津人，也是干坏事的。

于是我们就联系了浙江叔叔走流程，但是当他天津的叔叔就联系了事主，说支付宝收到的10万你不放币也不退款涉嫌什么什么的，六叔明确的告诉事主：

你可以退还或者放币，但是前面浙江的经济纠纷要处理完毕后才可以做出退还的决策，天津的叔叔就各种不满意，最终也没办法，因为确实是经济纠纷。

但是过了两天，事主就联系不上了，过了一个月出来后联系六叔，又被内蒙的叔叔按头了。。。

这就是新手甚至老手币商的必经之路。

所以就有很多小白会来问：天天看你写币商这里被按头那里被按头的，现在币商还能干吗？还能赚钱吗？

币商就像你的前女友，你不干总有人帮你干。

六叔在这告诉你杀头的生意都有人做，别说币商这种风险小利润大的生意了，币商的利润可比卖那啥白色粉末的高多了，前提是你不要被卷进黑灰产。

币商还能干吗？不能，因为政策不允许，裁判文书网上看见的都是判几年的。

币商还赚钱吗？赚钱，你看重庆那个大谊团队，每天赚15万+。。。

那币商到底还能不能干？问就是不可以，但是不耽误某些团队收币商培训学费十万+。。。。

币商没那么复杂，你在交易所申请一个账号，低价买高价卖赚取中间的价差，就这么简单。

今天六叔就把价值十万元的币商风控全流程写出来，这真的会动了某些培训机构的蛋糕，甚至他们的价值瞬间归零。

这篇文章你可以对照某些律师团伙（请允许我用团伙这个词）的什么币商风控逻辑，他们全是照着AI抄的狗屎。

暂时没发现几个律师懂OTC操作的，甚至靠币商团伙起飞的律师都不懂，不服来辩。

再次强调，本文的币商操作手册会用操作流程、风险规避、底层逻辑来规避币商操作中的所有风险以及为什么要这么做的底层逻辑。

币商的风险来自于二级以上黑资，这其实是所有人都会规避的手段，那就是看流水，但是看流水只能规避二级以上黑资，无法规避一级黑，比如用户买了你币被骗去参加杀猪盘，三方诈骗等（所有币商出事都出在这里）。

所以，六叔这里就有全套解决方案，废话不多说上干货。

平时我们卖U仅仅是审核了流水，七天之内新进来的资金不交易，这样虽然也杜绝了大部分二级黑钱进入，但是还是没有100%保险，以及万一出了问题没办法弥补。

那么接下来的流程即可完全弥补最后的风险。

挂单后来单话术：

1，接单交易前提示：

★1：【请提供】你付款卡的收支明细（流水）截图，三分钟不回复自动取消订单。

★2：【七天之内】卡里新进资金无法交易，请自行取消订单（不扣你的取消次数）。

这就是看流水，如果买家卡里七天之内有新进个人名义的大额资金，则无法交易，这样就杜绝了别人打黑资给买家，买家再来买币的行为。

所有有效流水必须看见余额、时间、交易明细。

建设银行查询流水方法：账户-人民币余额下面有个明细-点进去-截图

农业银行查询流水方法：首页-左上角我的账户-查询明细-截图

招商银行查询流水方法：首页-最上面第二个收支明细-截图

中国银行查询流水方法：右下角我的-我的账户-交易明细-截图

交通银行查询流水方法：我的-账户查询-交易明细-截图

邮政银行查询流水方法：首页-上面第三个明细查询-截图

工商银行查询流水方法：左下角最爱-左上角我的账户-查询明细-截图 （不要点随心查）

民生银行查询流水方法：首页-右上角我的账户-明细-右上角更多筛选-由远及近（显示余额）-确认-截图

2，流水审核通过后回复：

请问你买币用来做什么？如果是个人炒币请提供本人交易所持仓记录，如不愿意请取消订单（没人愿意卖），黑钱、帮人代买、冻卡立刻报警、提币做资金盘（投资）等请直接取消订单。

这时候他的流水审核通过了，但是我们做好资金审核义务，问他是否个人炒币，那么他如果是个人炒币就会有持仓记录，合约记录，现货交易记录等。

你需要记住一个关键点，交易所买U的买家，只有资金盘、传销、跑分、电诈、网赌、带单、散户、做合约的这几种人群，散户正常资金少之又少，你需要做的就是把你遇到的所有人用你的经验和技术分辨出来，这里面合格的其实不足10%。。。

这时候其实流水如果审核通过，用户又有持仓记录，其实审核基本就没问题了，但是所有人都是会伪装的，你如何分辨给你交易的人就是购买者本人呢？

万一他去参加杀猪盘被骗了呢？万一是骗子操作散户的交易所账户买U的呢？

最后你还是收到的是一级黑资金，没有币商做好这个风控，六叔交给你，这时候就可以添加散户的微信了。

3，最强风险验证（大数据查询）：

通过金融级别的大数据查询对方在银行级别的风险，这个操作必须用户同意甚至本人授权，你就能获取到买家是否有过出租出借账户等跑分风险、欺诈账户、网赌玩家、庄家风险。

这种就严格拒绝。

这种就是仅仅冻过卡的，并没有什么风险的散户。

这种就是完美的散户，每一个报告都有相应的评分系统。

所以币商必须拥有一个金融级别的大数据审核系统，就像你去银行贷款一样，先查大数据（这样能杜绝90%以上的风险）。

4，验证是否本人：

当大数据通过审核的时候，就需要验证是否本人了，所有人在验证本人的时候会让对方提供身份证照片，和核对付款的账户是否和购买人一致，这没有问题也应该这样做，但是你把身份证照片获取到的时候，你根本无法分辨是骗子发给你的还是购买者本人发给你的。

所以这一步就需要视频验证，直接微信弹视频验证是否本人，并发送《风险不匹配警示函》给买家，有条件的可以用电子签，这样就能实名刷脸认证。

风险不匹配警示函

经核实，您申请购买的USDT数字资产购买过程拥有巨大不确定性风险。根据适当性匹配原则，该数字资产的购买行为高于您风险承受能力，我方特此向您书面警示:购买该数字资产，可能导致您承担超出自身承受能力损失以及不利后果。

请您认真考虑相应风险，审慎决定购买数字资产，并签署买家确认书，稍后我会发给你买家确认书模版，你需要给我回复并确认签名。

买家确认书

李四：

本人已收到贵方出具的《风险不匹配警示函》，对于本人申请购买USDT数字资产的过程高于本人风险承受能力情况已知悉，并且已充分了解该数字资产的风险特征和可能不利的后果。

经本人审慎考虑,仍坚持申请购买该数字资产，本人承诺不参与杀猪盘、绝对不提币到不知名平台、不参与老师带单、玩合约、买空气币、假币、传销币、以及做高收益的虚假外汇等等因不符合常规的收益而导致自己损失的均与卖家无关，本人资金来源合法有效，并自愿承担由此可能产生的一切不利后果和损失。

该卖家在销售过程中，不存在直接或间接主动向本人推介该数字资产的行为。

张三签字

5，给出卡号，对方打款：

打款后再次截图最新流水页面（不提供正确的流水不放币）

必须用本人账户打款，严禁备注任何字眼，否则扣留资金不放币

XX银行XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

6，支付宝验证手机号码，放币，交易完毕。

对方给出手机号码后你去支付宝搜索对方手机号码，看看是不是常用手机号码，然后再放币。

价值十万元的币商操作手册就这么简单的免费送给各位小伙伴了。

你严格按照六叔的这套金融级别的币商风控教程，就会学到很多东西，首先是绝对杜绝了二手黑资，七天流水不可能收到二级黑钱，因为黑钱在散户的卡里不可能超过7天还未被冻结。

即使1%的几率出现问题，也是可以联系到人，甚至算善意所得。

第二是杜绝了一手黑资，这是所有币商都无法杜绝的事情，一旦出事就是按头，但是六叔的流程已经告知了对方提币风险，以后他被骗了币和我们没关系，能向公安机关解释得通。

他是币被骗走了，不是钱被骗走了，并且严格做好了审核义务，甚至实名验证了，并杜绝了骗子通过受害者信息向你买币的第三方诈骗。

交易所OTC商家，不是看利润最大化，而是看谁活得久。

严格风控，才能赚得更多。

如果你用六叔这套模式和流程还是被按头了，那么你一定是干了丧尽天良的事情，先枪毙再判刑都不会冤枉你那种，于是六叔又砸了交易所培训商家的锅。。。。